Tasapainotetut varat Merkitys
Tasapainotetut rahastot ovat rahastoja, jotka sijoittavat rahat sekä osakkeiden että joukkovelkakirjojen joukkoon tavoitteena saavuttaa rahastojen korkea tuottoaste ja tasapainottaa riski hajauttamisen avulla, ja näillä rahastoilla on yleensä suurempi riski, kun korkosijoitusrahastoihin verrattuna, mutta pienempi riski verrattuna puhtaisiin osakerahastoihin.
Intiassa tasapainotetuilla rahastoilla on yleensä 30-40% sijoituksista omaan pääomaan ja loput joukkovelkakirjoihin ja (tai) muihin velkasijoitusinstrumentteihin. Osakemarkkinoiden muutokset vaikuttavat myös näihin rahastoihin, kuten muihin, koska tietty osa on osakekeskeistä. Näiden rahastojen kokonaisarvojen on kuitenkin oltava vähemmän vaihtelevia verrattuna 100-prosenttiseen osakerahastoon.
Saldorahastojen soveltuvuus
Se on ihanteellinen sijoitusvaihtoehto ensisijaisesti joko sijoittajille
- vakaan ja vakaan tuoton etsiminen keskipitkällä sijoitusosuudella / tuottovoitolla (sanotaan viisi vuotta)
- uudet tulokkaat sijoittajaryhmään, joilla ei ole lainkaan tai rajoitetusti sijoitustietoa
- etsivät sijoitusmahdollisuuksien monipuolistamista
- Edellyttää vetäytymistä investointien ylläpitämiseksi.
Se ei olisi ihanteellinen sijoitusvaihtoehto ensisijaisesti sijoittajille.
- Halukas ottamaan tai pystyy hallitsemaan suuremman riskin
- Etsitään korkeaa tuottoa sijoituksilleen
- Tarkoituksena on sijoittaa tiettyyn rahaston valintaan, koska rahastojen valinta kuuluu rahastonhoitajalle.
Esimerkkejä
Mr.Raj haluaa sijoittaa 1,00 000 Rs
Oletetaan, että Raj on vähemmän riskinottaja eikä halua ottaa suurta riskiä sijoitusvalinnallaan. Hänellä voi olla hajautettu sijoitussalkku alla olevan taulukon mukaisesti.
Lainasuuntautunut rahasto
Oletetaan, että Raj on riskinottaja ja halukas ottamaan suuren riskin sijoitusvalinnallaan. Hänellä voi olla hajautettu sijoitussalkku alla olevan taulukon mukaisesti.
Osakesijoitettu rahasto
Sijoittajan on aina oltava huomaavainen ja muistettava, että hänen sijoituksensa tasapainoisiin rahastoihin ei ole aina suojattu markkinoiden liikkeiltä ja että sillä on silti riski.
Tasapainoinen rahaston verotuksen etu
Verotusnäkökulmasta vero- politiikat ovat erilaiset osake- ja velkarahastoille. Jos sijoittajalla on tasapainotettu rahasto alle 12 kuukautta, se on luokiteltava lyhytaikaiseksi, ja jos se ylittää yli 12 kuukauden rahaston, se on luokiteltava pitkäaikaiseksi.
Viimeaikaisten päivitysten mukaan Intiassa yli kolmen vuoden ajan pidetty sijoitus velkarahastoihin luokitellaan pitkällä aikavälillä, ja siitä peritään myyntivoittoprosentti prosenttiyksikköä indeksointietuineen. Lyhytaikaisista velkasijoituksista tehdyt sijoitukset lisätään tuloihin ja verotetaan tuloverolevyn mukaan, jonka alle sijoittajan tulee tulla.
Mitä kauemmin pidät tasapainotetusta rahastostasi, sitä parempi on niiden tarjoama veroetu
