Erot kaupankäynnin ja sijoittamisen välillä
Kaupankäynnillä tarkoitetaan osakkeiden säännöllistä ostamista ja myyntiä voittojen ansaitsemiseksi markkinoiden hintavaihteluiden perusteella, kun taas sijoittaminen tarkoittaa investointien osto- ja pitämisstrategiaa pitkäksi ajaksi, jolloin sijoittajat voivat ansaita korkojen perusteella ja voivat sijoittaa uudelleen yli ajanjakso.
Olet varmasti kuullut ihmisistä, jotka ansaitsevat rahaa osakemarkkinoilta. Vaikka tähän on miljoona tapaa, osakemarkkinatoiminnoissa on kaksi laajaa luokitusta: kaupankäynti (jotka uskovat kaavioiden lukemiseen) ja sijoittaminen (jotka uskovat arvostuksen perusteisiin pitkällä aikavälillä).
Ennen kuin tutustumme kaupankäynnin vs. sijoittamisen erityispiirteisiin, ymmärretään ero katsomalla kahta vaikutusvaltaisinta ihmistä varallisuuden luomisen maailmassa, toinen on tunnettu pitkäaikaisista sijoituksistaan ja toinen on tunnettu kauppias. Jos olet osakemarkkinoiden seuraaja, olet ehkä jo arvannut nimet; he ovat Warren Buffet ja George Soros. Molemmat ovat ansainneet valtavia kasoja rahaa elinaikanaan osakemarkkinoilla, mutta eri tavalla.
Warren Buffetin arvo on noin 67 miljardia dollaria, joka teki rahansa pitkäaikaisista sijoituksista yrityksiin, joiden osakkeita hänellä on ollut vuosikymmenien ajan. Katsotaanpa yhtä hänen kuuluisista lainauksistaan.
”Minä kerron sinulle, kuinka tulla rikkaaksi. Sulje ovet. Ole pelokas, kun muut ovat ahneita. Ole ahne, kun toiset pelkäävät. " - Warren Buffett.Toisaalta on George Soros, jonka nettovarallisuus on noin 24,2 miljardia dollaria, joka on ansainnut rahaa lukemattomista kaupoista .
"Markkinat ovat jatkuvasti epävarmoissa tilanteissa, ja rahaa ansaitaan alentamalla ilmeisiä ja lyödä vetoa odottamattomista." - George Soros.
Kaupankäynti vs. sijoittaminen infografiikkaan
Katsotaanpa suurimmat erot kaupankäynnin ja sijoittamisen välillä.
Tärkeimmät erot
- Kaupankäynnin tekevät yleensä ihmiset, jotka harjoittavat päivänsisäistä kauppaa ja etsivät aina kasvuinvestointeja, joissa käytetään teknisiä analyysityökaluja. He ennustavat korkeamman tai matalamman liikkeen. Sijoittaja toisaalta etsii arvosijoituksia ja pitää kiinni sijoituksestaan pitkään.
- Kaupankäyntistrategiassa riski on erittäin korkea, koska tällaista liiketointa ei ole suojattu, joten kyseessä oleva raha on erittäin korkea ilman haittasuojaa. Toisaalta sijoittajalla voi olla asianmukaisesti tasapainotettu salkku, jossa tietyn omaisuuserän haittapuoli on muiden ylösalaisin tappioiden suojaamiseksi.
- Markkinoiden ja indeksien liikkuminen johtuu yleensä suuresta kaupankäyntimäärästä, joten tässä skenaariossa kauppiailla on tärkeä rooli markkinahintojen siirtämisessä sijoittajaan verrattuna.
- Elinkeinonharjoittajien käsitys on ylösalaisin tai huonompana. He käyvät kauppaa vastaavasti; Heillä on erityyppisiä kaupankäyntistrategioita, kuten Butterfly, Short Sell, Long Straddle, Strangle ja paljon muuta, kun taas sijoittajalla on yksinkertainen ja vaniljastrategia omaisuuden pitämiseksi sijoituksen aikana.
- Tuotto on melko epävarmaa ja nopeaa kaupankäynnissä, koska myyntitapahtumat tapahtuvat päivittäin, joten sijoittajan on odotettava melko kauan saadakseen komean tuoton.
- Keskeinen jokapäiväinen tieto ja neljännesvuositulokset ovat tärkeitä elinkeinonharjoittajalle, koska tällaiset asiat tuovat paljon liikkuvuutta osakkeisiin ja antavat mahdollisuuden kauppiaalle. Samaan aikaan sijoittaja uskoo yrityksen arvoon ja periaatteisiin.
Hyvät ja huonot puolet
Osakkeiden kaupankäynti on paljon aikaa vievää ja raivokkaampaa kuin sijoitusten tekeminen. Sijoitusten osalta, kun olet tehnyt hyvät investoinnit, voit yksinkertaisesti rentoutua ostamatta tai myymättä kuukausia / vuosia.
Lainaus, joka merkitsee tätä eroa -
Sijoittamisen pitäisi olla enemmän kuin maalin kuivumisen tai ruohon kasvamisen seuraaminen. Jos haluat jännitystä, ota 800 dollaria ja mene Las Vegasiin. " - Paul Samuelson- Pitkäaikaisten investointien tekeminen edellyttää yritysten taloudellisten olennaisuuksien tuntemusta , kuten taloudelliset tunnusluvut, vapaan kassavirran ymmärtäminen, DCF-arvostukset, suhteelliset arvostuskertoimet, kuten PE-suhde, PBV-suhde. Vaikka sinulla on mahdollisuus ansaita rahaa nopeasti kaupankäynnillä, kaupankäynnin riski on paljon suurempi kuin sijoituksissa. Voit menettää enemmän rahaa kuin sinulla todellisuudessa on kaupankäynnissä. On myös riski menettää rahaa investoinneissa, mutta se voi johtua liiketoiminnan epävarmuudesta ja markkinoiden ajoituksesta.
- Kustannukset mukana kauppa on yleensä korkea, sillä joka kerta kun kaupan varastossa, sinun täytyy pulittaa tiettyjä maksuja. Siksi tuottosi on oltava suhteellisen suurempia peittämään nämä kustannukset. Sitä vastoin alennat kustannuksia, koska ostamista ja myymistä on vähemmän, mutta silloin myös tuotto on verrattain pienempi.
- Pitkäaikaiset sijoitukset on tarkoitettu ihmisille, jotka haluavat ansaita rahaa, mutta välttävät suuria tappioita. Voit ansaita kunnollisen tuoton sijoittamalla osinkosi uudelleen ja jättämällä rahasi markkinoille pitkällä aikavälillä.
Jos haluat oppia Equity Researchia ammattimaisesti, voit halutessasi tarkastella yli 40 tuntia Equity Research Online -koulutusta.
Mitä sinun pitäisi tehdä kaupankäynnissä tai sijoittamisessa?
Yritä vastata itse seuraaviin kysymyksiin, ja saatat todennäköisesti tietää, onko kaupankäynti sinulle sopiva asia vai sijoittaminen.
- Kun päätät näiden pörssitoimintojen välillä, sinun on mietittävä aika, jonka voit käyttää jollekin niistä. Jos voit viettää tuntikausia päivittäin kaavioiden ja kaavioiden lukemisessa, kaupankäynti olisi sinulle sopiva asia. Jos ei, niin sinun olisi parempi tehdä pitkäaikaisia sijoituksia.
- Kaupankäyntiin liittyvä pääomatutkimus on myös paljon laajempi kuin sijoitusten tekeminen. Paljon kovaa työtä on tehty analysoitaessa tilinpäätöstä, yrityksen kasvua, historiaa ja myös tulevia taloudellisia ennusteita. Niiden, jotka todella nauttivat energian tuomisesta ja teknisen ja perustavanlaatuisen analyysin suorittamisesta uskonnollisesti, tulisi harkita markkinointia.
- Kun otetaan huomioon koko sijoittajan ja heidän tavoitteensa, jos olet pieni sijoittaja, sinun olisi paremmin pitkän aikavälin investointeja kasvattaa salkun. Sitä vastoin, jos olet suuri sijoittaja tavoitteenasi lyhytaikainen kaupankäynti, sinun pitäisi suunnitella voittavan markkinat.
Ongelma molempien tekemisessä
Entä kun investoinnit eivät suju suunnitelmamme mukaan? Silloin tapahtuu joitain suurimmista virheistä. Ihmiset pyrkivät sekoittamaan sijoitusmenetelmän kaupankäyntiin ja suuntaamaan vaaraan. Kun osakekurssi menee hyvin, ei kauppiaalla eikä sijoittajalla ole mitään ongelmaa. Mutta mitä tapahtuu, kun ei?
Sanotaan, että osakekurssi alkaa laskea. Elinkeinonharjoittajana sinulla olisi paeta välttää pienet tappiot suuriksi. Koska elinkeinonharjoittajana et ole emotionaalisesti kiinnittynyt osakkeeseen, pääset siitä eroon oikeaan aikaan. Elinkeinonharjoittajan on oikein tehtävä.
Mutta siinä on ongelma, jos päätät pitää osakkeen etkä halua luopua siitä. Joten tässä elinkeinonharjoittajasta on tullut väitetty sijoittaja, jolla ei ole riittävästi tietoa yrityksestä tehdä päätös osakkeen pitämisestä tai sen päästämisestä. Sijoittajana työskentelisit arvauksen parissa. Vastaavasti sijoittajana sinun ei tarvitse myydä varastoa, kun hinnat laskevat, mutta uskot perustekijöihin ja pidät kiinni osakkeesta.
Riippumatta siitä, kumpi niistä on parempi strategia, sinun pitäisi valita yksi tai toinen ja pitää kiinni siitä.
Vertaileva taulukko
| Kriteeri | Kaupankäynti | Sijoittaminen | ||
| Johdanto | Viittaa ostamiseen ja myyntiin hinnanmuutosten mukaan | Tarkoittaa arvopapereiden ostamista ja hallintaa tietyn ajan | ||
| Sijoitusaika | Yleensä tämän tyyppisessä toiminnassa sijoitus on lyhytaikaista, ja markkinoille pääsy ja poistuminen ovat nopeita. | Täällä ollessaan investoinnit ovat pitkäaikaisia ja poistuvat, jos ne ovat kaukana lähtökohdasta | ||
| Pääomavoitot | Lyhytaikaisia myyntivoittoja on ja ne liittyvät vain arvopaperin hinnan nousuun. | Pitkän aikavälin myyntivoittoja voidaan ansaita paitsi ylöspäin myös osinkoina ja bonuksina ajoittain. | ||
| Riski ja menetelmät | Riski on erittäin korkea, koska se on lyhytaikainen sijoitus. | Riski on verrattain pienempi, koska sijoitusaika on pitkä. | ||
| Arvopaperityypit | Ainoastaan arvopapereilla tai osakkeilla voidaan käydä kauppaa, koska sisäänpääsy ja poistuminen tapahtuu nopeasti. | Salkkuun voidaan sijoittaa erityyppisiä varoja, kuten osakkeet, joukkovelkakirjat, velkakirjat. | ||
| Sijoituksen tarkoitus | Motiivi on ansaita voittoja ja poistua asemasta. | Arvosijoitukset tehdään yrityksen toimivuuteen, pankkitoiminta yrityksen perustekijöihin. | ||
| Voitot | Riski on korkea, joten yleensä myös tuotot ovat korkeat. | Rajoitettu tuotto ja voitot sijoitetaan uudelleen uusien osakkeiden ostamiseen. | ||
| Analysointiin käytetyt työkalut | Käytetään teknisiä analyysityökaluja, kuten liikkuvia keskiarvoja ja kynttilänjalka-menetelmää. | Yhtiön taloudellisia tunnuslukuja ja perusteita analysoidaan kuten P / E Ratio ja EPS. | ||
| Sijoitusstrategia | Elinkeinonharjoittajat ostavat osakkeen myydäkseen ylöspäin ja lyhyet myydään halvempaan hintaan. | Sijoittajat ostavat arvopaperit hallussaan ja hyötyvät yhtiön kasvusta. | ||
| Suojaus investoinneilta | Elinkeinonharjoittajat seuraavat yleensä tiukkoja lopetushäviöitä, jotka varmistavat, että ne sulkevat tappiolliset positiot ennalta määritetyllä hinnalla. | Pysy paikallaan, kun hinnat laskevat, ja ota huomioon yrityksen suorituskyky, jotta tulevaisuudessa toimisi paremmin ja nykyiset tappiot saadaan takaisin. | ||
| Veromalli | Näistä tuotoista peritään lyhytaikaisia myyntivoittoveroja, ja verokanta perustuu tuloluokkaasi ja on verrattain korkeampi kuin pitkäaikainen myyntivoitto. | Näihin tuottoihin sovelletaan pitkäaikaista myyntivoittoveroa, jonka korko voi olla jopa nolla, jos tuotto saadaan pitkän ajan kuluttua. | ||
| Sijoitustuotteet | Osakkeet ja optiot, koska voit ostaa ja myydä helposti päivänsisäisin perustein ja ansaita eron. | Osakkeet, Joukkovelkakirjat, Hedge-rahastot, Sijoitusrahastot, Pörssinoteeratut rahastot (ETF) | ||
| Kustannukset | Näiden arvopapereiden usein ostaminen ja myyminen tapahtuu yleensä välitystilillä, ja jokaisesta tapahtumasta veloitetaan välitys. | Rajoitetulla transaktiomäärällä myös välityspalkkiot ovat rajoitetut. |
Miksi kaupankäynti ja sijoittaminen ovat molemmat tärkeitä?
Molemmat ovat toisistaan riippuvaisia, jolloin ilman elinkeinonharjoittajien olemassaoloa sijoittajilla ei ole likviditeettiä ostaa ja myydä osaketta, ja ilman sijoittajia elinkeinonharjoittajilla ei ole alkuperää ostaa ja myydä. Siksi on vaikea päättää kumpi on parempi.
Jos kaikki olivat sijoittajia, kukaan ei olisi halukas myymään tai ostamaan lyhyellä aikavälillä, mikä johtaisi epäterveelliseen markkinatilanteeseen. Loppujen lopuksi likviditeetti pyrkii tasoittamaan markkinahintoja.
Johtopäätös
Jos meidän on esitettävä yhteenveto koko keskustelusta, joka käytiin kaupankäynnistä vs. sijoittamisesta, kauppiaat ovat niitä, jotka hyödyntävät markkinaolosuhteita saadakseen tai poistuakseen osakekannastaan lyhyessä ajassa, saamalla pienempiä mutta paljon enemmän tuottoja sijoittajat pyrkivät suurempaan tuottoon pitkällä aikavälillä ostamalla ja pitämällä osakkeita.
Kaupankäynti tai sijoittaminen ei ole kovin huolestuttavaa, vaan vain se, että sinun täytyy olla mukana jahtauksessa, joka sopii persoonallisuutesi piirteisiisi, kykyihisi ja filosofioihisi. Toivottavasti pidit lukemasta näitä tietoja yhtä paljon kuin minä kirjoitin niitä.
