CFA vs. CFP - 8 suurinta eroa (päivitetty vuodelle 2021)

CFA®: n ja CFP: n välinen ero

Certified Financial Planner (CFP) ja Chartered Financial Analyst (CFA) ovat kaikkein arvostetuimpia nimityksiä kaikille hakeville talousneuvojille. CFP auttaa kehittämään omaisuudenhoito- ja taloussuunnittelutaitoja, mutta CFA keskittyy omaisuuden allokointia, sijoitusanalyyseja, salkustrategiaa ja yritysrahoitustaitojen kehittämiseen.

Ilmoitatko CFA-tason 1 kokeeseen - Katsokaa tätä mahtavaa yli 70 tuntia CFA-tason 1 valmistelukurssia

CFA vs. CFP-infografiikka

CFA vs. CFP - vertailutaulukko

Osa	CFA		YKP
Järjestävä elin	CFA-instituutti		YKP: n hallitus
Kuvio	Jaettu 3 tasoon - tasolle I, tasolle II ja tasolle III		Vain yksi taso
Kurssin kesto	4 Vuotta		3 vuotta
Opetussuunnitelma	Taloudelliset periaatteet Taloudellinen analyysi ja kirjanpito Salkun hallinta		Henkilökohtainen taloudellinen suunnittelu
Tenttipalkkiot	700 dollaria - 1000 dollaria per taso plus 450 dollarin kertaluonteinen rekisteröinti		825–1025 dollaria
Työpaikat	Salkunhoitaja Yritysten talousanalyytikko Tutkimusanalyytikko Konsultti		Estate Planner Eläkesuunnittelija Riskienhallinta Talousjohtaja
Vaikeus	2019 Pass-hinnat Taso I - 41% Taso II - 44% Taso III - 56%		2019 Pass-hinnat 62% (yhteensä) 66% (ensimmäistä kertaa suorittaneet)
Kokeen päivämäärä	Vuoden 2021 kalenteri Taso I - 16. helmikuuta - 1. maaliskuuta, 18.-24. Toukokuuta, 24.-30.8., 16.-22. Marraskuuta Taso II - 25. toukokuuta - 1. kesäkuuta, 31. elokuuta - 4. syyskuuta Taso III - 25. toukokuuta - 1. kesäkuuta, 23.-25. Marraskuuta		Vuoden 2021 kalenteri 9.-6. Maaliskuuta 6.-13. Heinäkuuta 2.-9. Marraskuuta

CFA vs. CFP - mikä on parempi?

Yksi tärkeimmistä mieleemme tulleista kysymyksistä on - mikä on parempi vaihtoehto CFA: sta ja CFP: stä? Vastaus on, että molemmat ovat erittäin arvostettuja nimityksiä taloudellisen neuvonnan alalla. Kuka tahansa ehdokas, jolla on joko CFA-peruskirja tai CFP-merkki, tulee taitavaksi hoitamaan asiakkaan taloudellista tulevaisuutta. CFA: n ja CFP: n välillä tehtävän valinnan tulisi siis perustua puhtaasti urapyrkimyksiin, koska jompikumpi kursseista voi tarjota jännittävän uran rahoituksessa. Joten, sukelkaamme syvemmälle ymmärtääksemme kaksi nimeä tarkemmin seuraavissa osissa.

Hankitut taidot

CFA: n peruskirjan haltijaksi tulon jälkeen ehdokkaalla on erinomaiset Excel-mallinnustaidot, analyyttiset valmiudet, päätöksentekotaidot ja viestintätaidot. Samoin CFP-merkinnän haltija hankkii myös strategisen ajattelun, myynnin ja markkinoinnin, suhdehallinnan ja viestintätaidot.

Kesto

Pyrkivän CFA-ehdokkaan on selvitettävä 3 tutkintotasoa ja 4 vuoden työkokemus, jotka voidaan suorittaa ennen CFA: n suorittamista, sen aikana tai sen jälkeen. Näin ollen koko CFA-ohjelma voidaan saattaa päätökseen neljän vuoden kuluessa. Toisaalta YKP: n ilmoittautuneen hakijan on selvitettävä vain yksi taso, mutta hänen on suoritettava 6000 tuntia ammattikokemusta, joten YKP-ohjelma voidaan suorittaa kolmen vuoden aikana.

Kelpoisuus tai kokemus vaaditaan

CFA-charter-haltijaksi pääsemiseksi on suoritettava kandidaatin tutkinto ja oltava vähintään 4 vuoden ajan asianmukainen työkokemus. Neljän vuoden vaatimuksen täyttämiseksi on kuitenkin joustavuutta yhdistää koulutus ja ammattikokemus, jotka ovat peräkkäisiä eikä päällekkäisiä. Toisaalta YKP: n hakijalla on oltava kandidaatin tutkinto ja 6000 tuntia asianmukaista työkokemusta tai 4000 tuntia oppisopimuskoulutusta.

Opetussuunnitelma

CFA-ohjelma on jaettu kolmeen tasoon. Kolmen tason aiheissa on hieman päällekkäisyyksiä. Taso I keskittyy taloudellisiin periaatteisiin, taso II painottaa taloudellista analyysiä ja kirjanpitoa, ja taso III auttaa rakentamaan salkunhoito- ja päätöksentekotaitoja. CFA-ohjelman yleissuunnitelma sisältää taloudellisen raportoinnin ja analyysin, eettiset ja ammatilliset standardit, taloustieteet, johdannaiset, oman pääoman arvonmäärityksen, kvantitatiiviset menetelmät, korkosijoitukset, vaihtoehtoiset sijoitukset, yritysrahoituksen, salkunhoidon jne. Toisaalta YKP: n hallitus valtuuttaa kurssin opetussuunnitelma sisältää ammatillisen käyttäytymisen ja sääntelyn, rahoituksen suunnittelun, investointien suunnittelun, koulutuksen suunnittelun, eläkesäästöjen ja tulojen suunnittelun, riskienhallinnan ja vakuutusten suunnittelun, verosuunnittelun yleiset periaatteetkiinteistösuunnittelu, taloudellinen suunnittelu jne.

Uramahdollisuudet ja palkka

CFA: n toimiluvan haltijalle tarjotaan työtä rahoitus- ja sijoitusasioissa salkunhoitajana, tutkimusanalyytikkona, konsulttina, yritysanalyytikkona, sijoituspankki-analyytikkona, suhdepäällikkönä, talousneuvojana jne. Toisaalta CFP-nimityksen haltijana ehdokkaalle tarjotaan taloussuunnittelijan, talousneuvojan, kiinteistösuunnittelijan, kauppa- ja tutkimuskumppanin, finanssikonsultin, talousanalyytikon, talousedustajan jne. rooli.

Yhdysvalloissa CFA: n vuokralaisten palkka vaihtelee välillä 56500 ja 120500 dollaria vuodessa, ja keskipalkka on 95494 dollaria. Toisaalta CFP: n palkka vaihtelee välillä 62 500 dollaria ja 94 500 dollaria vuodessa, keskipalkan ollessa 83 123 dollaria.

Palkkiot ja ohitetut hinnat

CFA-tenttimaksut ovat 700–1 000 dollaria tenttiä kohden ilmoittautumisajasta riippuen. Lisäksi on 450 dollarin kertaluonteinen rekisteröintimaksu, mikä tarkoittaa, että CFA-ohjelman kokonaismaksut ovat 2550-3450 dollaria. Toisaalta YKP-ohjelma maksaa välillä 825 - 1025 dollaria rekisteröintiajan mukaan.

Molemmat kokeet ovat yhtä vaikeita, mikä näkyy niiden kohtuullisesta läpäisyasteesta. Vuoden 2019 aikana CFA-tenttien läpäisyasteet olivat - taso I: 41%, taso II: 44% ja taso III: 56%. CFP: n yleinen läpäisyaste vuonna 2019 oli 62%, kun taas ensimmäistä kertaa suorittaneiden osuus oli 66%.

Kokeen saatavuus

Kolmen CFA-tason kokeet pidetään useita kertoja vuoden aikana. Vuonna 2021 tenttiohjelma on seuraava:

	Helmikuu 2021	Toukokuu 2021	Elokuu 2021	Marraskuu 2021
Taso I	16. helmikuuta - 1. maaliskuuta	18.-24.5	24.-30.8	16.-22.11
Taso II		25. toukokuuta - 1. kesäkuuta	31. elokuuta - 4. syyskuuta
Taso III		25. toukokuuta - 1. kesäkuuta		23.-25.11

YKP: n tentit järjestetään kolme kertaa vuodessa - maaliskuussa, heinäkuussa ja marraskuussa. Vuonna 2021 sen on määrä tapahtua 9. – 16. Maaliskuuta, 6. – 13. Heinäkuuta ja 2. – 9. Marraskuuta.

CFA vs CFP - Kuinka ilmoittautua?

CFA: n osalta

• Luo tili CFA-instituutin verkkosivustolle ennen tenttiin ilmoittautumista. Jos kuitenkin aiot hakea apurahaa, heidän tulisi rekisteröityä paljon aikaisemmin.
• Maksa asianomaisen kokeen maksu.
• Aikataulu testauksen tapaaminen.

YKP: n osalta

• Luo tili CFP Boardin verkkosivustolle ja täytä tentin ilmoittautumislomake.
• Suorita rekisteröintimaksu.
• Aikataulu testauksen tapaaminen.

Päätelmät

CFA vs. CFP, riippumatta siitä, mikä loppuvaihtoehtosi on, anna sen olla tietoinen. Tämä päätös on tarkoitettu urallesi ja pidä siis mielessä kaikki nämä edut ja haitat. Toivon voivani auttaa missä tahansa. Kaikkein parasta :-)