CFA vs. CWM - mikä on parempi? - WallstreetMojo

CFA: n ja CWM: n välinen ero

CFA on lyhenne, jota käytetään Chartered Financial Analyst -yrityksessä, ja tämän kurssin tarjoaa CFA-instituutti, ja se antaa hakijoille mahdollisuuden saada syvällistä tietoa monimutkaisista rahoitukseen liittyvistä alueista, kun taas CWM on lyhyt muoto Chartered Wealth Managerille ja tämän kurssin tarjoaa AAFM (American Academy of Financial Management) ja se antaa hakijoille mahdollisuuden oppia varallisuuden ja varainhoidon perusteet.

Kumpi on parempi? Sertifiointikursseja on runsaasti, ja monille opiskelijoille on paljon huolta siitä, kumpi jatkaa. Toisella puolella meillä on CFA-kokeet, joita pidetään kultakantana rahoitussertifiointikokeissa. Jos olet kiinnostunut salkunhoidosta, sijoitushallinnasta, osaketutkimuksesta ja sijoituspankkitoiminnasta, CFA sopii sinulle enemmän. Chartered Wealth Manager (CWM) on kuitenkin sertifikaatti parhaiten varallisuudenhoidon, yksityisen pankkitoiminnan, perhetoimistojen ja talousneuvonnan ammattilaisille. Tässä artikkelissa kuvataan näiden kahden väliset erot ja autamme sinua sekaannusten poistamisessa.

CFA vs. CWM Infographics

Lukuaika: 90 sekuntia

Ymmärretään näiden kahden virran ero tämän CFA: n ja CWM Infographicsin avulla.

CFA vs. CWM-vertailutaulukko

Osa	CFA		CWM
Järjestävä elin	CFA-tenttien järjestäjä on Chartered Financial Analyst (CFA) Institute, USA.		CWM-tenttien järjestäjä on American Academy of Financial Management (AAFM), USA.
Kuvio	Kurssi on jaettu kolmeen peräkkäiseen tasoon - Taso I, Taso II ja Taso III.		Kurssi on jaettu kahteen peräkkäiseen tasoon - tasolle 1 (perustustaso) ja tasolle 2 (edistynyt taso).
Kurssin kesto	Ehdokkaat voivat suorittaa kurssin span 36-48 kuukautta, jos ne selkeästi kunkin tentti 1 kpl yritys.		Ehdokkaiden on suoritettava kurssi 36 kuukauden kuluessa.
Opetussuunnitelma	Opetussuunnitelma kattaa ensisijaisesti seuraavat aiheet Taloustiede Etiikka ja ammattistandardit Yritysrahoitus Salkun hallinta Kiinteä tuotto Vaihtoehtoiset sijoitukset Osakesijoitukset Johdannaiset Taloudellinen raportointi ja analyysi Kvantitatiiviset menetelmät		Opetussuunnitelma kattaa ensisijaisesti seuraavat aiheet Globaali rahoitusjärjestelmä Käyttäytymisrahoitus varallisuuden hoidossa Varainhoito pankkitoiminnassa Sukupolvien välinen varallisuuden siirto Varallisuudenhoidon sijoitusvälineet Sijoitusriskien hallinta Oman pääoman analyysi Vaihtoehtoiset tuotteet varainhoidossa Kiinteistöjen arvostus ja analyysi Salkunhallintastrategiat
Tenttipalkkiot	Kurssin kustannusten jakautuminen on seuraava Kertaluonteiset rekisteröintimaksut ovat 450 dollaria Kunkin tason tenttimaksu vaihtelee 700–1 000 dollaria ilmoittautumisajasta riippuen		Kurssin kustannusten jakautuminen on seuraava Rekisteröintimaksu 400 dollaria, joka on voimassa yhden vuoden Tason 1 tenttimaksu on 200 dollaria Tason 2 tenttimaksu on 600 dollaria Uudelleentarkastelun maksu on 200 dollaria  Todistusmaksu on 100 dollaria
Työpaikat	Joitakin yleisiä profiileja ovat Strateginen analyytikko Sijoitusanalyytikko Talouskonsultti Varallisuudenhoitaja Salkunhoitaja		Joitakin yleisiä profiileja ovat Varallisuudenhoitaja Varainhoidon valvoja Omaisuudenhoitaja Markkina-analyytikko
Vaikeus	Kokeet ovat erittäin vaikeita. Kesäkuussa 2019 suoritettujen tenttien läpäisyaste oli Taso I: 41% Taso II: 44% Taso III: 56% (Lähde: CFA-instituutti)		Ehdokkaiden onnistumisasteesta ei ole julkisesti saatavilla tietoa. Kuitenkin tiedetään, että kokeen läpäisykriteeri on 50% pisteet.
Kokeen päivämäärä	Tulevien tenttien aikataulu vuodelle 2021 on seuraava Taso I: 16. helmikuuta - 1. maaliskuuta, 18.-24. Toukokuuta, 24.-30.8. Ja 16.-22.11 Taso II: 25. toukokuuta - 1. kesäkuuta ja 31. elokuuta - 4. syyskuuta Taso III: 25. toukokuuta - 1. kesäkuuta ja 23. – 25. Marraskuuta		Ehdokkaat voivat ajastaa tentit vain 10 : nnen ja 20 : nnen joka kuukausi.

Mikä on CFA?

Sertifiointiohjelman suorittaa amerikkalainen CFA-instituutti (aiemmin AIMR). Tämä kurssi on ihanteellinen polkua murtava kokemus rahoitus- ja sijoitusalan ammattilaisille, jotka etsivät uraa. Kurssi tarjoaa vankan pohjan edistyneelle sijoitusanalyysille ja reaalimaailman salkunhoidolle, jota alan sisäpiiriläiset arvostavat maailmanlaajuisesti. Opintomuoto on suunniteltu vastaamaan kasvavan sijoitusalan tarpeita etsimällä teräviä taitoja markkinoiden kasvun ja yritysten nopeuttamiseksi. Koska tämä näkökohta on merkittävä tekijä tämän kurssin aloittamisessa, CFA-instituutti kunnioittaa suuresti sitä, että opetussuunnitelma päivitetään säännöllisesti ja vastaa jatkuvasti markkinoiden kysyntään. Kurssi kattaa aiheita, kuten sijoitusten hallinta,taloudellinen analyysi, osakkeet, obligaatiot ja johdannaiset, ja tarjoaa yleistietoa muista rahoitusaloista. Kun tentti on läpäissyt, hakijalle myönnetään oikeus olla CFA-kaavion haltija ja hänellä on valmiudet neuvoa yrityksiä ja instituutioita, kuten pankkeja, sijoitusrahastoja, vakuutusyhtiöitä ja muita rahoituslaitoksia.

Mikä on CWM?

Chartered Wealth Manager on sertifiointiongelma parhaiten varallisuudenhoidon, yksityisen pankkitoiminnan, perhetoimistojen ja talousneuvonnan ammattilaisille. Tämän kansainvälisen sertifiointiohjelman suorittaa Yhdysvalloissa toimiva American Academy of Financial Management. Sertifikaattiohjelma merkitsee huippuosaamista, ja se on tunnustettu ja hyväksytty maailmanlaajuisesti finanssialalla, mukaan lukien globaali varallisuudenhoito ja yksityinen pankkiyhteisö.

Chartered Wealth Manager (CWM) on korkein nimitys, jonka ammattilainen voi saavuttaa varallisuuden hallinnassa ja yksityisessä pankkitoiminnassa. CWM: n ydinvoima on pääoma- ja finanssimarkkinoiden teoria, rahoituspalvelujen organisointiperiaatteet, salkunhallinta, sijoitusten hallinta ja muut alaan liittyvät taidot. CWM-nimitys on vertailuarvo ammattilaisille tiettyjen taloushallintovelvoitteiden täyttämisessä, ja sen avulla työnantaja voi antaa hänelle vastuun arvioida yritysten arvoa, suorittaa rahoitusomaisuusanalyyseja, ymmärtää salkunhallinnan aikarajaa, tasapainottaa riskejä ja tuottoja, tunnistaa markkinamahdollisuudet, markkinatuotteet, varojen kohdentaminen ja asiakkaiden hallinta.

CFA vs. CWM-tenttivaatimukset

CFA-kokeen vaatimukset

Opiskelija on oikeutettu osallistumaan CFA-tenttiin vain, jos hänellä on kandidaatin (tai vastaavan) tutkinto tai hän on kandidaatin tutkintonsa viimeisenä vuotena (tutkinnon suorittaminen edellyttää päivitystä, jotta hän pääsee tasolle II) tai hän hänellä on vähintään neljän vuoden työkokemus. Tentin onnistuneesti selvittävä ehdokas vaatii neljän vuoden kokemuksen täyttämistä CFA-ohjelman todistuksen saamiseksi.

CWM-kokeen vaatimukset

CWM-tenttiin pääsemiseksi hakijalla on oltava AAFM: n hyväksymä jatko-tutkinto tai jatko-opiskelijaa vastaava koulutus ja vähintään kolmen vuoden kokemus varallisuuden hallinnasta.

Miksi jatkaa CFA: ta?

• CFA-ohjelma yhdistää kuilun markkinoiden kysynnän ja ammattilaisen välillä. Ohjelma varmistaa, että ehdokkaan kyky kehitetään alan nykyisen käytännön mukaisesti.
• CFA-kokeen vaikeustaso varmistaa, että opiskelijat panostavat laatuponnisteluihin ja opiskelevat tiukasti erottautumaan työnantajan silmissä.
• CFA hioo ehdokkaan käytännön taitoja, mikä tekee hänestä hyödyksi yritykselle, tarjoaa hänelle kilpailuetua ja lisää mahdollisuuksia vaellukselle tulevaisuudessa.
• CFA-ohjelma on halvempi kuin muut sertifikaatit, ja se antaa osan luotettavaa tietoa finanssimarkkinoista, mikä lisää ehdokkaan asiantuntemusta ja tietämystä.

Miksi jatkaa CWM: ää?

• CWM-nimitys vaatii kunnioitusta sekä kuluttajilta että alan ammattilaisilta.
• CWM tuo lisäarvoa ansioluettelollesi ja parantaa uramahdollisuuksiasi valtavasti.
• CWM avaa ovia monille mahdollisuuksille, ja niiden joukossa on luottamus oman yrityksen perustamiseen.
• CWM on paras pätevyys, jonka ammattilainen voi saavuttaa varallisuudenhoitoalalla. Siksi tämä nimeäminen ehdokkaan profiilissa lisää hänen pääsyään alan tapahtumiin ja verkostoitumismahdollisuuksiin.

Johtopäätös

CFA-kokeet ovat ihanteellinen tietä murtavalle kokemukselle rahoitus- ja sijoitusalan ammattilaisille. Se tarjoaa vankan pohjan edistyneelle sijoitusanalyysille ja reaalimaailman salkunhoidolle, jota alan sisäpiiriläiset arvostavat maailmanlaajuisesti. CWM on kuitenkin paras pätevyys, jonka ammattilainen voi saavuttaa varallisuudenhoitoalalla. CWM on vaikea koe. Ehdokkaat ovat yrittäneet vähintään neljä yritystä selvittää sen, joten laatu tulisi käyttää opiskeluun.

Valitse se, joka innostaa sinua eniten!

Suositellut artikkelit

• CFA vs. CQF
• CFP vs. CWM - mikä on parempi?
• CFA vs. CFQ-erot
• CFA-kokeet