CFA-sertifikaatti vs Series 7 -lisenssi - Mikä tutkinto valita?

CFA: n ja sarjan 7 välinen ero

CFA: ta tai Chartered Financial Analystia tarjoaa CFA Institute, ja kurssi tarjoaa mahdollisuuksia salkunhoidossa, riskienhallinnassa, konsulttina, toimitusjohtajana jne., Kun taas sarjan 7 tarjoaa FINRA, ja tämän kurssin päätyttyä henkilö voi rekisteröityä itsesääntelyorganisaation kanssa, jotta voidaan käydä kauppaa onnistuneesti yleisillä arvopapereilla, jotka sisältävät joukkovelkakirjoja ja yritysten osakkeita.

Tässä vertailevassa artikkelissa käsitellään CFA-tenttiä, joka on tärkeä taloudellinen valtakirja, ja Series 7 -lisenssiä , joka on FINRAn asettama edellytys arvopaperikaupalle. Tämän pitäisi auttaa näitä kahta tutkintoa hakevia tekemään tietoon perustuva valinta kelpoisuudestaan ​​ja mieltymyksistään.

Mikä on CFA?

CFA (Chartered Financial Analyst) -sertifikaattia pidetään investointien hallinnan ja taloudellisen analyysin kultaisena standardina, jonka tarkoituksena on vahvistaa näiden ja niihin liittyvien alojen ammattilaisten asiantuntemus ja valmiudet. Yhdysvaltain CFA-instituutin tarjoama tämä on epäilemättä yksi tunnetuimmista rahoituksen sertifiointiohjelmista, joka auttaa ammattilaisia ​​hankkimaan edistyneitä valmiuksia erittäin erikoistuneilla osaamisalueilla, mukaan lukien salkunhoito, taloudellinen analyysi ja taloudellinen neuvonta.

Sillä on yksi alhaisimmista läpäisykursseista taloudellisten valtakirjojen joukossa, joten se on yksi vaikeimmista hankkia ja yksi halutuimmista finanssialalla.

Mikä on Series 7 -lisenssi?

Alusta alkaen on ymmärrettävä selvästi, että Series 7 on lisenssi, toisin kuin CFA, joka tarkoittaa sertifikaattia. Series 7 -tentin laajuus ja sisältö ovat paljon rajoitetumpia kuin CFA. Niiden tarkoituksena on erityisesti auttaa rahoitustuotteiden myyntiä ja hankintaa harjoittavia hankkimaan tarvittavat tiedot ja taidot tehtävää varten.

Jos haluat osallistua Series 7 -kokeeseen, hänen on oltava FINRA-jäsenyrityksen sponsoroima ja edellytys useille muille FINRA-kokeille. Series 7 -lisenssin hankkiminen ei ole missään suhteessa yhtä vaikeaa kuin CFA-peruskirjan ansaitseminen, ja viimeksi mainittu edustaa pitkälle edistynyttä tietoa ja valmiuksia finanssialalla.

CFA-sertifikaatti vs. Series 7 License Infographics

Katsotaanpa suurimmat erot CFA-sertifikaatin ja Series 7 -lisenssin sekä infografiikan välillä.

Tenttivaatimukset

CFA-kokeen vaatimukset

CFA: n saamiseksi hakijalla on oltava kandidaatin tutkinto (tai heidän tulee olla kandidaatin tutkinnon viimeisenä vuonna) tai 4 vuoden ammatillinen työkokemus tai 4 vuoden korkea-asteen koulutus ja ammattikokemus yhdessä.

Sarjan 7 tenttivaatimukset

Yksi olisi sponsoroitava yritystä, jolla on FINRA-jäsenyys. Se on tämän kokeen ainoa edellytys.

CFA vs. sarjan 7 vertailutaulukko

Osa	CFA		Sarja 7
Järjestävä elin	CFA-kokeen järjestäjä on CFA-instituutti, USA.		Sarjan 7 kokeen järjestäjä, joka tunnetaan virallisesti nimellä General Securities Representative Qualification Exam, on Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), USA.
Kuvio	CFA-tutkinnon kurssi on jaettu kolmeen peräkkäiseen tasoon - tasolle I, tasolle II ja tasolle III.		Sarjan 7 lisenssin kurssi koostuu 3 tunnin 45 minuutin tentistä, joka ilmestyy yhtenä päivänä.
Kurssin kesto	Ehdokkaat, jotka pystyvät läpäisemään jokaisen kokeen ensimmäisellä yrityksellä, voivat suorittaa kurssin 36-48 kuukauden kuluessa.		Kurssi vaatii 100-120 tuntia tutkimusta, joka jakautuu 1-4 viikkoon. Kuitenkin ehdokkaiden kyvyttömyys tyhjentää tentti 1 s yritys voi venyttää kurssin voimassaoloaika kuin ehdokkaiden täytyy odottaa 30 vuorokautta 2 toisen yrittää ja toinen
Opetussuunnitelma	Opetussuunnitelma kattaa ensisijaisesti seuraavat aiheet Etiikka ja ammattistandardit Taloustiede Yritysrahoitus Salkun hallinta Kvantitatiiviset menetelmät Kiinteä tuotto Vaihtoehtoiset sijoitukset Osakesijoitukset Johdannaiset Taloudellinen raportointi ja analyysi		Opetussuunnitelma keskittyy ensisijaisesti seuraaviin toimintoihin Etsitään nykyisiä ja potentiaalisia asiakkaita Tilin avaaminen asiakkaan taloudellisen profiilin ja sijoitustavoitteiden saamisen ja arvioinnin jälkeen Investointeihin liittyvien tietojen tarjoaminen asiakkaille, suositusten antaminen, omaisuuden siirto ja asianmukaisten tietojen ylläpito Asiakkaiden osto- ja myyntiohjeiden ja -sopimusten hankkiminen ja tarkistaminen Tapahtumien käsittely, suorittaminen ja vahvistaminen
Tenttipalkkiot	Kurssin kokonaiskustannukset ovat välillä 2 550 - 3 450 dollaria, joka sisältää tenttimaksut ja ilmoittautumismaksun. Tenttipalkkiot vaihtelevat ilmoittautumisajan mukaan.		Lisenssin tenttimaksut ovat 245 dollaria. Lupa edellyttää kuitenkin myös sponsorointia FINRA-jäsenyritykseltä.
Työpaikat	Joitakin yleisiä profiileja ovat Strateginen analyytikko Varallisuudenhoitaja Salkunhoitaja Sijoitusanalyytikko Talouskonsultti		Joitakin yleisiä profiileja ovat Taloudellinen neuvonantaja Rekisteröity asiakaspalvelukumppani Taloussuunnittelija Rekisteröity asiakasyritys
Vaikeus	Kokeet ovat erittäin vaikeita. Kesäkuussa 2019 suoritettujen tenttien läpäisyaste oli Taso I: 41% Taso II: 44% Taso III: 56% (Lähde: CFA-instituutti)		Kokeet ovat melko vaikeita. Vaikka FINRA ei julkaise 7. sarjan tenttien läpäisyasteita, yleisesti uskotaan, että läpäisyaste on noin 65%.
Kokeen päivämäärä	Tulevien tenttien aikataulu vuodelle 2021 on seuraava Taso I: 16. helmikuuta - 1. maaliskuuta, 18.-24. Toukokuuta, 24.-30.8. Ja 16.-22.11 Taso II: 25. toukokuuta - 1. kesäkuuta ja 31. elokuuta - 4. syyskuuta Taso III: 25. toukokuuta - 1. kesäkuuta ja 23. – 25. Marraskuuta		Ehdokkaat voivat suunnitella kokeen mille tahansa arkipäivälle 120 päivän kuluessa ilmoittautumispäivästä.

Miksi jatkaa CFA: ta?

CFA-peruskirjan ansaitseminen vahvistaa, että ammattilainen voi suorittaa monimutkaisia ​​rooleja talouden eri osa-alueilla, muun muassa taloudellisesta analyysistä ja investointien hallinnasta sijoituspankkitoimintaan, tutkimukseen ja tutkijoihin.

Uranparannus on merkittävää, koska CFA: t voivat tutkia useita maailmanlaajuisia mahdollisuuksia rahoitusalalla, ja tämä ansaittu valtakirja voi antaa heille suuremman uskottavuuden myös mahdollisten työnantajien silmissä. Rahoitusalan ulkopuolisilla ammattilaisilla voi myös olla useita mahdollisia etuja ammattilaisena, jos he ansaitsevat CFA-peruskirjan.

Miksi hankkia Series 7 -lisenssi?

Sarjan 7 lisenssi ei tarjoa mitään ainutlaatuista etua, paitsi että se toimii ennakkoedellytyksenä toimia arvopaperien yleisedustajana FINRAn (Financial Industry Regulatory Authority) vaatimusten mukaisesti.

Tämä oikeuttaa heidät myymään, ostamaan tai pyytämään arvopaperituotteita, mukaan lukien osakkeet, joukkovelkakirjat, sijoitusrahastot ja muut instrumentit. Series 7 -lisenssin hankkijoille ei ole muita uramahdollisuuksia kuin työskennellä näiden ennalta määriteltyjen roolien puitteissa.

Johtopäätös

CFA: n ja Series 7 -tentin välillä ei voi olla vertailua, koska ne eivät edes edusta sertifiointiohjelmaa. CFA on edistynyt monitasoinen sertifiointiohjelma, jota pidetään yhtenä ankarimmista taloudellisista todistuksista ansaita. Sarjan 7 lisenssi vain oikeuttaa henkilön käymään kauppaa yleisillä arvopapereilla minkä tahansa itsesääntelyorganisaation puolesta.

CFA on tarkoitettu ammattilaisille, jotka aikovat edetä urallaan ja esitellä tietojaan ja kykyjään hankkimalla erikoistuneen rahoitustodistuksen. Sitä vastoin Series 7 -testi on tarkoitettu vain henkilöille, jotka hakevat lisenssiä FINRAlta toimimaan yleisinä arvopapereiden edustajina ja käymällä kauppaa arvopapereilla markkinoilla.