Mikä on sijoitusanalyysi?
Sijoitusanalyysi on menetelmä, jonka analyytikot käyttävät arvioidakseen, että heidän salkunsa sijoitusmahdollisuudet, kannattavuus ja siihen liittyvät riskit. Se auttaa heitä selvittämään, onko sijoitus arvoinen vai ei.
Sijoitusanalyysin tyypit
# 1 - alhaalta ylös
Alhaalta ylöspäin -analyysi keskittyy yksittäiseen yritykseen, johon sijoitus on tarkoitus tehdä. Tämä auttaa piensijoittajia keskittymään ja suunnittelemaan sijoituksensa tiettyyn valittuun yritykseen sen sijaan, että tutkisi koko markkinaa sijoitustarkoituksiin. Se on konservatiivinen lähestymistapa, mutta toisaalta auttaa sijoittajia tekemään oikean päätöksen.
# 2 - ylhäältä alas
Ylhäältä alas -analyysi, sijoittajien on tutkittava koko markkinat. Suuret sijoittajat ovat yleensä kiinnostuneita tällaisesta strategiasta. Painopiste on kokonaan suurten markkinoiden mainoksessa, ei pienissä yrityksissä. Se on suhteellisen laajempi lähestymistapa kuin mikään muu sijoitusanalyysi.
# 3 - Perustavanlaatuinen
Se on perinteinen menetelmä, jossa analyysi tehdään selvittämällä sijoituksen käypä markkina-arvo, ja siten sijoittaja päättää, ostaako se yrityksen osakkeen. Se on jälleen yksi erinomainen ja tehokas menetelmä investointien analysointiin.
# 4 - Tekninen
Tätä menetelmää käytetään määrittämään ja tunnistamaan kaupankäyntimahdollisuudet seuraamalla osakemarkkinoiden tilastoja. Asiantuntijat antavat ohjeita siitä, milloin ja mihin investoida tuoton nostamiseen.
Esimerkkejä
Sijoitusanalyysi voi olla erilainen eri ihmisille täällä. Otamme esimerkin kahdesta henkilöstä ja heidän sijoitustavoitteistaan.
23-vuotias nainen, joka työskentelee monikansallisessa yrityksessä, haluaa ymmärtää sijoitussuunnitelmansa, hän palkkaa asiantuntijan samalle asiantuntijalle, joka voi neuvoa häntä sijoittamaan sijoitusrahastoihin tai ostamaan yksittäisiä osakkeita, koska hänellä on mahdollisuus ottaa pieni riski . Sijoitussuunnittelijan on ymmärrettävä, että hän ansaitsee nyt hyvän palkan kuukaudessa, jotta hän voi antaa rahaa sijoitukseksi. Siksi hän voi toimia aggressiivisena sijoittajana. Tämän sijoitusanalyysin tarkoituksena on saada hänet ymmärtämään säästöjen tulevat edut ja sijoittamaan viisaasti.
Päinvastoin, jos asiantuntijaa pyydetään tekemään investointisuunnitelma 70-vuotiaalle miehelle, joka on eläkkeellä oleva pankinhoitaja, strategia on täysin erilainen. Vanhempi mies on pohjimmiltaan huolissaan talouden vakaudesta. Hän todennäköisesti säästää ja sijoittaa riskittömiin arvopapereihin.
Hän ei voi toimia aggressiivisena sijoittajana; hän suhtautuu konservatiivisemmin. Nyt sijoitusanalyysin tulisi olla sellainen, että vanhan on pakko sijoittaa kiinteisiin talletuksiin, valtion joukkovelkakirjoihin, myös joihinkin eläke-etuusjärjestelmiin, jotka saattavat erääntyä siihen mennessä. Taloudellisen neuvonantajan tulisi uhmakkaasti työskennellä asiakkaan parantamiseksi heidän valintojensa ja mukavuutensa mukaisesti.
Siksi on aina suositeltavaa tehdä viisaita sijoituspäätöksiä urasi huipulla, jotta voimme saada enemmän hyötyä siitä.
Edut
- Sijoitusanalyysi on työkalu, joka auttaa sijoittajia tekemään viisaita päätöksiä ansaitusta rahastaan.
- Tämä tekee sijoittajista valppaampia markkinoiden kehityksestä ja sijoitussuunnitelmista. Voidaan saada huomattava määrä etuja johtamalla asianmukainen suunnitelma asiantuntijalta tai itse.
- Analyysin aikana asiantuntijat voivat helposti tutkia arvopapereita ja arvioida myös niiden kestävyyttä ja kasvua lähitulevaisuudessa. Tämän tutkimuksen avulla sijoittajilla voi olla selkeä käsitys arvopapereista, joihin hän haluaa sijoittaa.
- Yksityishenkilöiden lisäksi sijoitusanalyysi voi auttaa suuryrityksiä järjestämään salkunhoidon.
Haitat
- Se vaatii investointisuunnitelmia, ja ne ovat jonkin verran monimutkaisia; Lisäksi se tarvitsee paljon taloudellista tietoa. Jotkut piensijoittajat tai keskisuuret sijoittajat eivät voi tehdä oikeutta samalla tavalla, ja näin ollen he voivat päätyä vääriin päätöksiin ja voivat myös kärsiä valtavia tappioita voittojen sijasta.
- Se vaatii tietoa, ja joskus riskitietoiset sijoittajat nimittävät asiantuntijat samalle. Asiantuntijat antavat heille asianmukaista ohjausta, mutta asiantuntija perii niistä maksun. Tästä voi tulla lisäkustannuksia monille pienille ja keskisuurille sijoittajille.
- Kun henkilö yrittää suunnitella taloutta, hänen tulisi määrittää markkinariski, jota ei voida ennustaa. Kukaan tässä maailmassa, edes finanssiministeri, ei voi ennustaa tarkkaa riskiä, joka voi liittyä mihinkään transaktioon. Siksi sijoitusanalyysiin liittyy väistämättömiä riskitekijöitä.
- Hallituksen politiikka voi olla haittaa tässä sijoitusanalyysissä, jos tätä tekijää ei oteta huomioon.
