Luettelo Top 4 -uroista Financial Plannerissa
Taloussuunnittelijan uraluettelo: Jotkut roolit taloudellisena suunnittelijana, johon henkilö voi päästä urallaan, on lueteltu seuraavasti:
- Budjettianalyytikko
- Vakuutuksenantajat
- Talousanalyytikko
- Arvopaperien, hyödykkeiden ja muiden rahoituspalvelujen edustaja
Katsaus Financial Planner -uraan
- Taloussuunnittelija auttaa yksityishenkilöitä tai yrityksiä tekemään tietoisia päätöksiä rahanhallinnasta. Taloussuunnittelija arvioi asianomaisen henkilön taloudellisen tilanteen, ymmärtää hänen vaatimukset ja tavoitteet ja antaa sen perusteella suositukset siitä, miten nämä vaatimukset voidaan täyttää parhaalla mahdollisella tavalla.
- Erilaisella taloudellisella suunnittelulla voi olla erilainen tausta. Jotkut saattavat tarjota erityyppisiä yleisiä palveluja, jotkut saattavat keskittyä tiettyyn asiakastyyppiin ja toiset saattavat keskittyä joihinkin erityisiin aloihin, kuten verolaki jne.
- Taloussuunnittelijat viettävät päivänsä osallistumalla tapaamiseen potentiaalisten asiakkaidensa kanssa ja toteuttamalla näiden uusien asiakkaiden ratkaisuja sekä tarkastelemalla nykyisten asiakkaiden suunnitelmia.
- Taloussuunnittelija vaatii korkean tason taitoja, jotka sisältävät kyvyn ja luottamuksen kommunikoida erilaisen suuren määrän ihmisten kanssa, kyvyn yksinkertaistaa monimutkaisia ideoita, soveltuvuutta myyntiin ja markkinointiin, mukavuutta numeroiden kanssa sekä kykyä analysoida niitä , kyky luoda vahvat suhteet asiakkaisiin jne.
- Siksi rahoitussuunnittelijalla on yksi tärkeimmistä rooleista hallita asiakkaan varoja oikeaan suuntaan.
Ura # 1 - budjettianalyytikko
Kuka on budjettianalyytikko?
Budjettianalyytikko on henkilö, joka on ollut yksityisten ja julkisten laitosten palveluksessa järjestämään talouttaan laatimalla erilaisia budjettiraportteja ja seuraamalla sitten näiden laitosten menoja.
| Budjettianalyytikko - työn kuvaus | |
|---|---|
| Vastuut | Kehitä budjettia työskentelemällä projekti- ja ohjelmajohtajien kanssa ja tarkastelemalla johtajien budjettiehdotuksia. Suosittele muita rahoituspyyntöihin ja auta organisaation johtajia ehdotettujen suunnitelmien analysoinnissa. Organisaation menojen seuraaminen ja tilan ilmoittaminen projekti- tai ohjelmapäälliköille. |
| Nimitys | Budjettianalyytikko |
| Todellinen rooli | Hän valmistelee talousarvion ja seuraa menoja varmistaakseen, että se on budjettirajojen sisällä. Arvio organisaation tulevaisuuden taloudellisista tarpeista. |
| Työtilastot | Työtilastotoimistomme mukaan, joka on saatavilla osoitteessa www.bls.gov vuonna 2016, työpaikkojen määrä oli tässä luokassa 58400, ja sen odotetaan kasvavan 7% vuosina 2016-2026. |
| Suosituimmat yritykset | Ivy Exec, MIL Corporation, armeijan osasto, Deloitte. |
| Palkka | Talousarvioanalyytikoiden mediaanipalkka vuodessa 2018 oli 76220 dollaria vuodessa ja 36,65 dollaria tunnissa, kuten meitä käsittelevän työtilastotoimiston kohdalta löytyy osoitteesta www.bls.gov |
| Kysyntä ja tarjonta | Budjettianalyytikoille on hyvä kysyntä, joka jatkuu myös tulevaisuudessa. Se on analyyttinen työ, joka vaatii analyyttisiä, viestintä-, numero- ja kirjoitustaitoja. Budjettileikkausten aikana budjettianalyytikoiden kysyntä on edelleen korkea. |
| Koulutusvaatimus | Kandidaatin tutkinto tai CFA tai MBA tai maisterin tutkinto kirjanpidon, rahoituksen tai siihen liittyvien alojen maineikkaasta korkeakoulusta. |
| Suositellut kurssit | CFA / MBA / maisteri kirjanpidon, rahoituksen tai siihen liittyvien alojen alalla. |
| Positiiviset | Korkeat keskiansiot, useita työpaikkavaihtoehtoja eri alueilla, työn vakaus. |
| Negatiiviset | Pitkät työajat tavoitteiden saavuttamiseksi johtavat korkeaan stressiin. Matkustaminen vaaditaan, jotta saat omakohtaiset yksityiskohdat budjetille. |
Ura # 2 - Vakuutuksenantajat
Ketkä ovat vakuutuksenantajia?
Vakuutustekijä on se, joka päättää, onko vakuutus tarjottava vai ei, ja jos kyllä, niin millä ehdoilla se on annettava. Ne määrittävät vakuutusturvan määrät ja vakuutusmaksut.
| Vakuutuksenantajat - työn kuvaus | |
|---|---|
| Vastuut | He ovat vastuussa vakuutushakemuksissa annettujen tietojen analysoinnista, asiakkaan varmistamiseen liittyvän riskin määrittämisestä, arvioimisesta ja antamisesta suosituksen vakuutusohjelmiston, kenttäedustajan ja lääkintähenkilöstön perusteella tietojen keräämiseksi, sopivan vakuutuksen määrittämisestä vakuutusmaksut ja vakuutusmaksut. |
| Nimitys | Vakuutuksenantajat |
| Todellinen rooli | Hän analysoi asiakkaan tiedot ja historian erilaisten parametrien perusteella ja päättää, sopisiko se tarjota vakuutusta vai ei, ja ehtoja niiden suhteen. |
| Työtilastot | Työtilastotoimistomme mukaan, joka on saatavilla osoitteessa www.bls.gov vuonna 2016, työpaikkojen määrä oli 104 100 tässä luokassa, jonka odotetaan laskevan 5% vuosina 2016-2026. |
| Suosituimmat yritykset | Global Benefits Group, Ivy Exec, Friedman Associates Insurance, Prudential. |
| Palkka | Vuoden 2018 mediaanipalkka vakuutuksenantajalle oli 69380 dollaria vuodessa ja 33,36 dollaria tunnissa, kuten meitä käsittelevän työvoimatilaston toimisto on saatavana osoitteesta www.bls.gov |
| Kysyntä ja tarjonta | Kysynnän odotetaan laskevan tulevina vuosina. Syy tähän on automaattisen vakuutusohjelmiston käyttö, jonka avulla henkilöt voivat käsitellä sovelluksia nopeammin. Silti niitä tarvitaan kuitenkin automatisoidun prosessin seuraamiseen ja työskentelyyn monimutkaisilla aloilla, kuten merivakuutuksissa jne. |
| Koulutusvaatimus | Kandidaatin tai maisterin tutkinto kirjanpidon, rahoituksen tai hallintoon liittyvillä aloilla maineikkaasta korkeakoulusta. |
| Suositellut kurssit | MBA / osakkuusyhtiö henkilökohtaisessa vakuutuksessa / osakkuusyritys kaupallisessa vakuutustoiminnassa / vuokratun omaisuuden ja onnettomuuksien vakuutuksenantajan sertifikaatissa. |
| Positiiviset | Korkeat keskiansiot, useita erikoistumisvaihtoehtoja, vaihteleva työ päivittäisessä työssä. |
| Negatiiviset | Työn kasvun hidastuminen, paine välttää liikaa riskiä. |
Ura # 3 - talousanalyytikko
Kuka on talousanalyytikko?
Rahoitusanalyytikko on se, joka antaa ohjeita henkilöille, joiden on tehtävä sijoitusta koskevat päätökset.
| Talousanalyytikko - työn kuvaus | |
|---|---|
| Vastuut | He vastaavat nykyisten ja historiallisten taloudellisten tietojen analysoinnista; tutkia yhtiön taloudellinen tilanne analysoimalla sen tilinpäätös, tutkimalla liiketoiminnan ja talouden suuntauksia ja antamalla suositukset niiden perusteella, tunnistamalla sijoitustrendit ja antamalla suositus sijoituksille. |
| Nimitys | Talousanalyytikko |
| Todellinen rooli | Arvioimalla uusien ja olemassa olevien organisaatioiden sijoitusmahdollisuudet, hallinnoimalla taloutta, tunnistamalla investointitrendejä ja toimittamalla uusia palveluja ja tuotteita asiakkaille heidän vaatimustensa mukaisesti. |
| Työtilastot | Työtilastotoimistomme mukaan, joka on saatavana osoitteessa www.bls.gov vuonna 2016, työpaikkojen määrä oli tässä luokassa 296100, ja sen odotetaan kasvavan 11% vuosina 2016-2026. |
| Suosituimmat yritykset | Tradeweb Inc, ManTech International, MIL Corporation. |
| Palkka | Vuoden 2018 mediaanipalkka vakuutuksenantajalle oli 85660 dollaria vuodessa ja 41,18 dollaria tunnissa, kuten meitä käsittelevä työtilastotoimisto, joka on saatavana osoitteesta www.bls.gov |
| Kysyntä ja tarjonta | Kysynnän odotetaan kasvavan nopeammin tulevina vuosina, enemmän kuin keskimäärin koko ammatissa, johtuen kasvavasta rahoitustuotevalikoimasta. |
| Koulutusvaatimus | Kandidaatin tai maisterin tutkinto kirjanpidon, rahoituksen tai hallintoon liittyvillä aloilla maineikkaasta korkeakoulusta. |
| Suositellut kurssit | CFA / CPA / MBA |
| Positiiviset | Työpaikkojen kasvu nopeammin, korkeat keskiansiot ja erittäin tärkeiden tietojen käsittely. |
| Negatiiviset | Työn stressiä, huomiota pieniin yksityiskohtiin vaaditaan, pitkiä työaikoja ja suurta vastuuta. |
Ura # 4 - Arvopapereiden, hyödykkeiden ja muiden rahoituspalvelujen edustaja
Kuka on arvopapereiden, hyödykkeiden ja muiden rahoituspalvelujen edustaja?
Arvopapereiden, hyödykkeiden ja muiden rahoituspalvelujen edustaja yhdistää myyjät ja ostajat rahoitusmarkkinoilla.
| Agentti arvopapereille - työn kuvaus | |
|---|---|
| Vastuut | He ovat vastuussa arvopapereiden, kuten osakkeiden ja hyödykkeiden, kuten öljyn, ostamisesta ja myymisestä. He seuraavat finanssimarkkinoita sekä arvopapereiden ja hyödykkeiden kehitystä. Ne tarjoavat rahoitussuunnittelupalveluja tarjoamalla asiakkaille tietoa arvopapereiden kehityksestä, johon he voivat sijoittaa saadakseen hyvän tuoton. |
| Nimitys | Arvopaperit, hyödykkeet ja muut rahoituspalvelut Agentti. |
| Todellinen rooli | Rahoitusmarkkinoiden sekä arvopapereiden ja hyödykkeiden kehityksen seuraaminen ja suosituksen antaminen asiakkaille arvopapereiden kehityksestä, johon he voivat sijoittaa saadakseen hyvän tuoton. Lisäksi he analysoivat yrityksen taloutta tarjoamaan suosituksia julkiseen tarjoamiseen ja yritysostoihin jne. |
| Työtilastot | Työtilastotoimistomme mukaan, joka on saatavilla osoitteessa www.bls.gov vuonna 2016, työpaikkojen määrä oli 375700 tässä luokassa, ja sen odotetaan kasvavan 6% vuosina 2016-2026. |
| Suosituimmat yritykset | Ivy Exec, GQR: n globaalit markkinat, Union Bank of California. |
| Palkka | Vuoden 2018 mediaanipalkka vakuutuksenantajalle oli 64120 dollaria vuodessa ja 30,83 dollaria tunnissa, kuten meitä käsittelevän työvoimatilaston toimisto on saatavana osoitteesta www.bls.gov |
| Kysyntä ja tarjonta | Kysynnän odotetaan kasvavan 6 prosentilla vuodesta 2016 vuoteen 2026, mikä on yhtä nopeaa kuin kaikkien ammattien keskiarvo. Yrityksen talouden analysointipalvelut suositusten antamiseksi julkiselle osakeannille ja yritysostoille jne. ovat kysyttäviä jatkuvasti. |
| Koulutusvaatimus | Kandidaatin tutkinto / MBA. |
| Suositellut kurssit | CFA / MBA |
| Positiiviset | Työpaikkojen kasvu nopeammin, korkeat keskiansiot, erityyppiset arvopaperi- ja hyödykemarkkinoiden analyysit. |
| Negatiiviset | Kova kilpailu työpaikoista, koska palkat ovat korkeat; suorituskyvyn arvioimiseksi tarvitaan asianmukaista huomiota jopa minuuttitietoihin. |
