FRM vs. CAIA - Mikä taloudellinen ura valita?

Ero FRM: n ja CAIA: n välillä

FRM on lyhyt rahoitusriskienhallinnan muoto, ja tämä kurssi antaa yksilölle mahdollisuuden hankkia asiantuntemusta riskienhallintaan liittyvistä taidoista, kun taas CAIA tarkoittaa Chartered Alternative Investment Analystia ja tämä kurssi keskittyy antamaan opiskelijoille oppia hedge-rahastoista, kiinteistä varoista, pääomasijoituksista , luottojohdannaiset, CDO: t ja niihin liittyvät tuotteet yksityiskohtaisesti.

Rahoitustodistukset ovat aina olleet tuottoisa uravaihtoehto. Niitä on monia, ja se on edelleen painajainen, jos päätämme lopulta. Auta meitä tässä prosessissa tarttumalla nopeasti ymmärrykseen kahdesta - FRM- ja CAIA-kokeet tämän artikkelin kautta.

Tässä artikkelissa käsitellään seuraavaa.

1. Mikä on rahoitusriskien hallinta (FRM)?
2. Mikä on Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA)?
3. Infografiikka
4. Tenttivaatimukset
5. Miksi jatkaa FRM: ää?
6. Miksi jatkaa CAIA: ta?

Mikä on FRM tai Financial Risk Manager?

Financial Risk Manager on globaali sertifioitu ohjelma, joka perustuu Yhdysvalloissa ja jota tarjoaa Global Association of Risk Professionals. Kurssi koostuu kahdesta osasta ja valmistaa kaiken riskinhallinnasta ja mittaamisesta kvantitatiivisiin analyysitekniikoihin ja rahoitusmarkkinoihin ja tuotteisiin sekä arviointimalleihin.

FRM-kurssi edellyttää, että hakijalla on kahden vuoden kokopäiväinen työkokemus finanssialalla, joka voi olla riskienhallinta, kaupankäynti, korkeakoulu, tutkimus, salkku, hallinta, tilintarkastus, taloustiede, riskienhallinta tai riskit konsultointi.

Mikä on CAIA?

Chartered Alternative Investment Analyst on nimitys, jonka sijoitusammattilainen saavuttaa onnistuneesti selvittäneensä CAIA-laitoksen suorittaman CAIA-kokeen. CAIA-kurssi edellyttää, että ehdokas läpäisee kaksi tenttiä, jotta hänet voidaan tunnistaa hedge-rahastojen, kiinteistösijoitusten, pääomasijoitusten ja riskipääoman asiantuntijaksi. CAIA-koe on maailmanlaajuisesti tunnustettu ja se on vertailuarvo ammattilaisille, jotka haluavat saavuttaa eron vaihtoehtoisissa sijoituksissa.

Kaksi tasoa jaettu kurssi auttaa ammattilaista ymmärtämään kunkin vaihtoehtoisen sijoitusluokan perustekijät ja soveltamaan varoihin kohdistettuja tietoja tuloshakuisen päätöksenteon saavuttamiseksi. Suunniteltu opetussuunnitelma auttaa ammattilaista ymmärtämään salkun sijoittajan näkökulmasta ja toteuttamaan erilaisia ​​strategioita.

FRM vs. CAIA Infographics

Tenttivaatimukset

• FRM: FRM-kokeen suorittamiselle ei ole edellytystä (koulutus- tai työkokemus); GARP-henkilökohtaisen jäsenyyden on kuitenkin osallistuttava FRM-kokeeseen. Jäsenyys maksaa riskialan ammattilaisille ja sertifioiduille FRM: lle vastaavasti 195 dollaria vuodessa ja 150 dollaria vuodessa.
• CAIA: Ilmoittaakseen CAIA-tenttiin hakijoilla on oltava vähintään vuoden työkokemus ja kandidaatin tutkinto.

Vertaileva taulukko

Osa	FRM		CAIA
Järjestävä elin	Kokeet suorittaa Global Association of Risk Professionals (GARP), USA		Tenttejä hallinnoi ja valvoo Chartered Alternative Investment Analyst Association, USA.
Kuvio	Kurssi on jaettu 2 osaan Osa I Osa II		Kurssi on jaettu kahteen tasoon Taso I Taso II
Kurssin kesto	Ehdokkaiden on puhdistettava osa II -tentti 48 kuukauden kuluessa osan I kokeen suorittamisesta.		Suuri määrä ehdokkaita pystyy suorittamaan kurssin 12-18 kuukauden kuluessa.
Opetussuunnitelma	Opetussuunnitelma sisältää ensisijaisesti Kvantitatiivinen analyysi Rahoitusmarkkinat ja tuotteet Arviointi Riskimallit Luottoriski, markkinariski ja operatiivinen riski Investointien hallinta Treasury & Likviditeettiriskien hallinta		Opetussuunnitelma sisältää ensisijaisesti Ammatilliset standardit ja etiikka Vaihtoehtoiset sijoitukset Suojausrahastot, pääomasijoitukset, kiinteät varat ja strukturoidut tuotteet Due diligence ja strategioiden valinta Volatiliteetti ja monimutkaiset strategiat Institutionaaliset omaisuuden omistajat ja sijoituspolitiikat
Tenttipalkkiot	Kurssin kokonaiskustannukset ovat välillä 1 175 - 1775 dollaria, joka sisältää ilmoittautumismaksun 400 dollaria ja kahden osan tenttipalkkiot, jotka vaihtelevat ilmoittautumisajan mukaan.		Kurssin kokonaiskustannukset ovat 2 700–2 900 dollaria, joka sisältää ilmoittautumismaksun 400 dollaria ja kahden osan tenttipalkkiot, jotka vaihtelevat ilmoittautumisajan mukaan. Ammattiliittojen ja AIMA-yhtiön jäsenten tenttipalkkioista tarjotaan kuitenkin lisäalennuksia.
Työpaikat	Joitakin yleisiä profiileja ovat Riskienhallinta Riskienhallinnan analyytikko Sijoituspankkiiri Rahoitusriskikonsultti		Joitakin yleisiä profiileja ovat Riskienhallinta Riskienhallinnan analyytikko Sijoituspankkiiri Rahoitusriskikonsultti
Vaikeus	Testiä on erittäin vaikea murtaa, koska vain ~ 30% ehdokkaista pystyy selvittämään molemmat osat. Vuoden 2019 aikana osan I ja II osan läpäisyaste oli vastaavasti 45,9% ja osan II 58,6%.		Kokeen vaikeusaste on melko korkea, koska vain ~ 34% ehdokkaista pystyy selvittämään molemmat tasot. Syyskuun 2020 aikana läpäisyasteet I ja II tasoille olivat 52% ja II tasolle 65%.
Kokeen päivämäärä	Tulevien tenttien aikataulu vuonna 2021 Osa I: 8. – 21.5., 10. – 23.7. Ja 13. – 26.11 Osa II: 15. toukokuuta (paperilla) ja 4. – 10. Joulukuuta		Tulevien tenttien aikataulu vuonna 2021 Taso I: 22. helmikuuta - 05. maaliskuuta ja 30. elokuuta - 10. syyskuuta Taso II: 8.-19.3. Ja 13.-24. Syyskuuta

Tärkeimmät erot FRM: n ja CAIA: n välillä

1. Rahoitusriskien hallinnan kurssin johtaa GARP tai Global Association of Risk Professionals. CAIA-yhdistys järjestää vaihtoehtoisen sijoitusanalyytikon tai CAIA-kurssin.
2. FRM-kurssin aiheita ovat rahoitusmarkkinat ja -tuotteet, kvantitatiivinen analyysi, riskienhallinnan perusteet, markkinariskien mittaaminen ja hallinta, arvostus ja riskimallit, luottoriskien mittaus ja hallinta, rahoitusmarkkinoiden ajankohtaiset kysymykset, operatiivinen ja integroitu riskienhallinta, operatiivinen riskit ja sietokyky, riskienhallinta ja sijoitusriskien hallinta, likviditeetin ja kassavarojen mittaaminen ja hallinta, rahoitusmarkkinat ja tuotteet jne.
   CAIA-kurssin aiheita ovat indeksointi, hallitut futuurit, ajankohtaiset ja integroidut aiheet, pääomasijoitus, due diligence, hedge-rahastot, varojen kohdentaminen ja institutionaaliset sijoittajat, ammatilliset standardit ja etiikka, esittely vaihtoehtoisille sijoituksille, strukturoidut tuotteet, kvalitatiivinen analyysi, benchmarking , vaihtoehtoisten sijoitusten kaupankäyntiteoriat jne.
3. Rahoitusriskien johtaja voi hakea riskipäällikön, riskienhallinnan analyysikonsultin, toimitusjohtaja yritysriskien hallinnan, henkilökohtainen pankkiiri, globaalin omaisuuden riskipäällikkö, riskien kvantifiointipäällikkö, yritysriskipäällikö, luottoriskiasiantuntijat vanhempi operatiivisten riskien johtaja, sääntelyriskianalyytikot, vakavaraisuusriskien hallinta ja niin edelleen.
   Toisaalta, Chartered Alternative Investment Analyytikko voi hakea analyytikon tehtävää pääomarahastojen, hedge-rahastojen, riskipääoman jne. Aloilla.
4. Taloudellisten riskien hallinnan kurssia hakevien on omistettava vähintään 200–240 tunnin opintoaika jokaiselle tenttikierrokselle. Sijoittajien, jotka etsivät Chartered Alternative Investment Analyst -kurssia, on varattava vähintään 200 tunnin opiskeluaika jokaiselle tenttitasolle.
5. FRM-kurssille hakevan hakijan on oltava työskennellyt kokopäiväisenä työntekijänä 2 vuotta taloudellisissa riskirooleissa. Sen sijaan CAIA-kurssille hakevalla hakijalla on oltava kandidaatin tutkinto ja vähintään yhden vuoden työkokemus tai vähintään 4 vuoden ammatillinen tausta, jos pätevää tutkintoa ei ole.

Miksi jatkaa FRM: ää?

FRM: ää pidetään nykyään vaihtoehtona CFA-peruskirjalle. Vaikka CFA ja MBA ovat edelleen perinteisiä valintoja uranäkymien parantamiseksi, FRM on, kuten alan asiantuntijat ovat havainneet, valmistautumassa kasvuun, kun otetaan huomioon, että markkinat ovat tällä hetkellä vähemmän kyllästettyjä CFM: llä kuin CFA: lla.

Vaikka FRM voi lisätä ansaintavoimaa, on väärä käsitys uskoa, että se tapahtuisi yhdessä yössä ja luoda sinulle miljonääri. Pankkien pankeille on vielä annettava tieto FRM: stä sertifikaattina, joka on yhtä kuin CFA (vaikkakin vähemmän kokonaisvaltainen ja kapeampi), ja siksi se ei ole pakollinen, kun ehdokasta rekrytoidaan.

FRM-sertifioitu kurssi soveltuu parhaiten henkilöille rahoitusalalla, joilla on johtava rooli rahastoyhtiöissä, valtion virastoissa, sijoituspankkiyrityksissä, hedge-rahastoissa, varainhoitoyrityksissä, liikepankeissa, keskuspankeissa, luottolaitoksissa, yrityksissä, tekniikassa ja omaisuuden myyjät, konsulttiyritykset ja niin edelleen ja haluavat nousta asemalleen tai etsivät muutosta urakehityksessä.

Lisätodistus perinteisen tutkinnon jälkeen on edellytys, kun otetaan huomioon alan lahjakkaiden ammattilaisten kukoistava määrä. FRM on siis ammattilaisille, jotka haluavat menestyä ja menestyä salkussaan tai jotka haluavat vaihtaa uraansa monipuolisemmalla, analyyttisemmällä ja haastavammalla roolilla urallaan. Näiden sertifioitujen kurssien opetussuunnitelmalla on paljon laajempi globaali näkökulma, ja sillä on nykyistä merkitystä nykypäivän finanssimarkkinoiden skenaariossa.

Miksi jatkaa CAIA: ta?

CAIA on täydellinen kurssi niille henkilöille, jotka haluavat täyttää koulutusvajeen ja nousta nopeasti vaihtoehtoisten sijoitusalojen kentällä. Ohjelma hioa kanssasi muiden alan ehdokkaiden ydinperusteita. Lisäksi CAIA on maailmanlaajuisesti tunnustettu ja hyvin arvostettu kurssi, joka antaa sinulle uskottavuutta vaihtoehtoisten sijoitusten alalla.

Ohjelma on korkein saavutus, jonka yksilö voi saavuttaa tällä alalla, mikä lisää suoraan hänen uramahdollisuuksiaan. Se avaa ovet tavoittaa enemmän asiakaskuntaa ja ammattimaisia ​​verkkoyhteyksiä jäsenyyden kautta globaaleissa luvuissa.