Mikä on sijoitusrahasto?
Sijoitusrahasto on julkisesti noteerattu rahoituslaitos, joka on suljettu rahasto (CEF), joka sijoittaa osakkeisiin tai rahoitusvaroihin sijoittajiensa tai muiden organisaatioiden puolesta. Sijoitusrahastoon sijoitetun rahamäärän arvo riippuu sijoitetun osakkeen tai rahoitusvarojen kysynnästä ja tarjonnasta sekä omistettujen omaisuuserien arvosta.
Sijoittajalle, joka etsii voittoja minimaalisella riskillä, se on paras vaihtoehto, koska se mahdollistaa sijoittamisen lukuisiin osakkeisiin sen sijaan, että sijoittaisi kaikki sijoitukset yhteen yrityksen osakkeeseen. Vaikka sijoituksen menettämisen riski yhden osakkeen kehityksen vuoksi ei vahingoittaisi sijoittajaa, hän on paremmassa asemassa sijoittamalla muihin rahaston osakkeisiin, joilla saattaa olla parempi tulos.
Sijoitusrahastoon vaikuttavat tekijät
Sijoitusluottamus toimii markkinoiden pohjalta. Jos markkinat toimivat hyvin, niin sijoitusrahaston rahasto toimii. Sijoitusrahaston hoitajan on kyettävä arvioimaan markkinaolosuhteet ja siirtymään suotuisaan tai epäedulliseen asemaan tai poistumaan siitä. Tämän seurauksena sillä on luonnollinen riski menettää sijoitus, jos oikeita päätöksiä ei tehdä oikeaan aikaan. Alla on kaksi päätekijää, jotka valitsevat sijoitusrahaston arvon.
- # 1 - Osakkeiden ja omaisuuserien tarjonta ja kysyntä - Koska heillä on kiinteä määrä osakkeita ja omaisuuseriä, sijoitusrahastossa olevien osakkeiden ja varojen kysyntä ja tarjonta vaikuttavat kohde-etuuden arvoon.
- # 2 - Suorituskyky - Sijoitusrahaston varojen ja osakkeiden kehitys vaikuttaa merkittävästi sijoitetun rahan arvoon. Koska rahat sijoitetaan erilaisiin varoihin ja osakkeisiin, sijoitusrahaston arvo ei putoa tai nouse lyhyellä aikavälillä.
Esimerkki sijoitusrahastosta
Keskustellaan esimerkistä.
Oletetaan, että sijoitat 1000 dollaria XYZ-sijoitusluottamukseen tänään. Rahasto, jonka sijoitusrahasto saa, yhdistetään muiden sijoittajien investointien kanssa ostamaan monenlaisia tuotteita, mukaan lukien osakkeet, joukkovelkakirjat ja muut rahoitusvarat.
Yksinkertaistamiseksi
- Sijoitat 1000 dollaria sijoitusrahastoon.
- XYZ-sijoitusrahasto yhdistää sijoittamasi 1000 dollaria muiden osakkeenomistajien sijoittamalla rahalla yhteen pottiin, joka on ”rahasto”.
- Tätä ”rahastoa” käytetään viime kädessä osakkeiden ja muiden rahoitusvarojen ostamiseen ”rahastonhoitajalla”.
- Koska rahat sijoitetaan avoimille markkinoille, osakkeet ja rahoitusvarat ostetaan ja myydään markkinaolosuhteiden mukaan, jotta voidaan tarttua oikeaan tilaisuuteen ansaita mahdollisimman suuri voitto sijoitetuista osakkeista ja varoista. Tämän työn tekee rahastonhoitaja.
- Omistamiasi osakkeita voidaan myydä avoimilla markkinoilla markkinahintaan, ja tällä tavalla voit tuottaa oman voittosi sijoituksestasi. 1000 dollarin sijoitus voi kasvaa tai laskea riippuen osakkeista ja rahoitusvaroista, joihin rahastonhoitaja on sijoittanut.
Edut
Jotkut edut ovat seuraavat:
- Ne mahdollistavat sijoittamisen lukuisiin osakkeisiin ja muihin rahoitusvaroihin.
- Hyvä sijoittajille, jotka etsivät matalan riskin pitkäaikaisia sijoitusvaihtoehtoja.
- He maksavat osinkoja, ja sijoittaja voi ansaita säännöllisin väliajoin sijoituksestaan.
Haitat
Jotkut haitat ovat seuraavat:
- Saadakseen huomattavan määrän tuottoa sijoituksesta se vaatii huomattavan ajan, jonka ajaksi sijoitetut rahat on lukittava, mikä voi olla vähintään viisi vuotta tai enemmän.
- Ne ovat täysin riippuvaisia markkinoista ja voivat johtaa investointien menetykseen.
- Erittäin riippuvainen rahastonhoitajan päätöksistä; Siksi sijoittajalla ei voi olla muuta hallintaa kuin irtautuminen kokonaan sijoituksesta.
- Sijoitusrahastosta saatu voitto ja osinko ovat verotettavia ja voivat siten vähentää sijoituksesta saatavaa todellista tuottoa.
Tärkeitä seikkoja
- Sijoitusrahastoon sijoittaminen antaa sijoittajalle mahdollisuuden hankkia omistusosuus osakkeesta tai rahoitusvarasta, johon rahat sijoittivat.
- Teoriassa sijoitusrahastoon sijoittamisen tuotto voi olla humungous, kun taas todellisuudessa tuotto riippuu sijoitusrahaston osuuden ja varojen kehityksestä sekä markkinoiden kysynnästä ja osakkeiden ja varojen tarjonnasta.
- Suurin osa osakkeista maksaa osinkoja yleensä kerran tai kahdesti vuodessa, kun taas hämmästyttävän suorituskykyiset sijoitusrahastot voivat maksaa osinkoja kuukausittain.
- Sijoitusrahastosta saadut osingot ja voitot ovat verotettavia.
- Nettovelkaantumisaste on termi, joka viittaa rahan lainaamiseen investointien lisäämiseksi. Heidän rahastonhoitajansa voivat lainata rahaa sijoittamaan enemmän rahastoon niin, että tuotto on paljon suurempi ja saadakseen paremman vipuvaikutuksen lainatun summan maksamiseen.
Johtopäätös
- Ne ovat suljettu rahasto, koska sillä on vain kiinteä määrä osakkeita, jotka uudet sijoittajat voivat ostaa trustin nykyisiltä osakkeenomistajilta.
- Se eroaa sijoitusrahastosta, jossa sijoittajalle on annettu osuuden yksikkö eikä hän ole osakkeenomistaja. Yksikkö tarkoittaa sijoittajan sijoitusta sijoitussalkkuun.
- Samalla tavalla se eroaa sijoitusrahastosta, joka laskee liikkeeseen osakkeita osakkeille, joihin määrä on sijoitettu, eikä osakkeen omistajalle.
- Sijoitusrahaston kysyntä ja tarjonta voivat olla riski sijoitukselle, koska markkinoiden lasku vaikeuttaa sijoittajan myyntiä vain korkeammalla hinnalla, mikä johtaa tappioon.
- Sijoitusrahastoon sijoittamiseen liittyy pieni riski, ja sijoittaja voi odottaa ansaitsevansa sijoituksesta säännöllisin väliajoin osinkojen muodossa.
