Erilaiset sijoitusrahastot
Markkinoilla on useita erityyppisiä sijoitusrahastoja, joista osa sisältää tasapainotettuja rahastoja, joissa raha sijoitetaan oman pääoman ja kiinteätuottoisten joukkovelkakirjojen sekoitukseen, osakerahastoja, joissa raha sijoitetaan vain eri rahastojen osakkeisiin. yritykset, kiinteäkorkoiset rahastot, joissa raha sijoitetaan vain kiinteän tuoton tuottavaan sijoitukseen, indeksirahastot, joissa rahat sijoitetaan päämarkkinaindeksiä vastaaviin osakkeisiin, rahamarkkinarahastot, joihin raha sijoitetaan lyhytaikaiset riskittömät arvopaperit, rahastorahastot, joissa raha sijoitetaan muihin rahastoihin, globaalit rahastot, joissa rahat sijoitetaan instrumentteihin, jotka sijaitsevat kotimaan ulkopuolella, ja erikoisrahastot, joissa raha sijoitetaan erikoistuneisiin valtuutuksiin .
Sijoitusrahasto ei ole muuta kuin rahoitustuote, joka sijoittaa joukkovelkakirjoihin tai osakkeisiin tai molempiin. Sijoittajat keräävät sijoituksiin tarkoitetun rahavaraston, jota hoitavat salkunhoitajat. Sijoitusrahaston osuuksien omistaminen on kuin pienen viipaleen suosikkikannastasi, kuten Aakkoset (Google) tai Facebook. Sijoittajat saavat sijoitusrahasto-osuudet suhteessa sijoituksiinsa.
# 1 - Aktiiviset vs. passiiviset rahastot
Ensimmäinen sijoitusrahastojen luokittelu tehdään sen perusteella, onko rahasto aktiivinen vai passiivinen. Molemmat sijoitusmenetelmät eroavat toisistaan siinä, miten johtaja haluaa sijoittaa rahaa ja tuottaa tuottoa tilinomistajille. Aktiiviset rahastot pyrkivät ylittämään tietyn itselleen asettaman vertailuarvon, kuten S&P 500 tai BSE Sensex. Tämän saavuttamiseksi aktiiviset rahastot ostavat ja myyvät osakkeita, ja hoitajat kiinnittävät huomiota sellaisiin tekijöihin kuin talous, poliittiset tilanteet ja muut suuntaukset. Hän tutkii myös osakekohtaisia tekijöitä, kuten suhdeanalyysiä, tulojen kasvua, osakkeenomistajien käytettävissä olevaa kassavirtaa ja tulevia rahoitusennusteita.
Passiiviset rahastot puolestaan yrittävät jäljitellä tietyn indeksin osuuksia samanlaisen tuoton luomiseksi. Johtaja ostaa indeksivarastoja ja soveltaa samaa painotusta. Tavoitteena ei ole indeksin voittaminen, vaan pysyminen lähempänä sitä. Koska indeksirahastot vaativat vähemmän tutkimusta ja muuta operatiivista toimintaa, sen ostokustannukset ovat pienemmät kuin aktiivisen rahaston.
Yhdysvalloissa Vanguard, Blackrock jne. Tarjoavat ensisijaisesti vain passiivisia rahastoja, kuten indeksirahastot ja ETF: t. Toisaalta Fidelity, T Rowe Price jne. Tarjoavat monia aktiivisten rahastojen puvuja.
Viimeisen viiden vuoden aikana passiivisiin rahastoihin tuli paljon virtaa, ja niiden hallinnoimat varat kasvoivat moninkertaisesti alhaisempien palkkioiden ja paremman tuloksen vuoksi kuin aktiiviset rahastot.
# 2 - osakerahasto
Osakerahastot ovat eräänlainen sijoitusrahasto, joka sijoittaa osakemarkkinoilla noteerattujen yritysten kantaosakkeisiin. Tämän rahastoluokan ensisijainen sijoitustavoitteena on pitkäaikainen pääoman kasvu. Osakkeet ovat korkean riskin ja korkean palkkion omaisuusluokassa. Ne soveltuvat parhaiten ihmisille, joilla on suuri riskinottokyky ja jotka haluavat suurempaa tuottoa.
lähde: T.Rowe
Osarahastoja tarjotaan useita erilaisia
- Sektorirahastot - Erän riskialttiimmat rahastot sijoittavat tietylle talouden sektorille, esimerkiksi IT-alan rahastot sijoittavat vain teknologiayrityksiin.
- Alue- tai maarahastot - johtaja sijoittaa rahaa tietylle alueelle, kuten Aasiaan, Latinalaiseen Amerikkaan tai Eurooppaan, tai tiettyyn maahan, kuten Yhdysvaltoihin, Intiaan tai Kiinaan. Tämä on hieman pienempi riskirahasto kuin sektorirahasto.
- Suuret, keskisuuret ja pienet yhtiöt - Sijoitustavoite on sijoittaa tiettyihin markkina-arvoisiin yrityksiin, kuten suurikokoiset rahastot sijoittavat vain blue chip -osakkeisiin, kun taas pienyhtiöt sijoittavat osakkeisiin, joiden markkina-arvo on alle miljardi dollaria . Riskialttius pienenee markkina-arvojen noustessa.
- Hajautetut rahastot - Vähemmän riskialtista, kun investoinnit leviävät sektoreiden, alueiden, maiden ja markkinakorkojen välillä. Tämän rahaston hoitaja vaatii enemmän taitoja ja tietoja kuin mikään muu edellä mainittu tyyppi. Joten oikean rahaston valinta voi olla haastavaa. Yritän selittää sen lukijoille luvussa "Kuinka valita sijoitusrahasto".
# 3 - Korkosijoitusrahastot (FI)
Tämäntyyppinen sijoitusrahasto on joukkovelkakirja- tai velkarahasto, joka on vähemmän riskialtis sijoitusvaihtoehto kuin osakerahasto. Ensisijaisena tavoitteena on tarjota vakaa kassavirta sijoittajille. Sijoitus tapahtuu valtion ja yritysten velkapapereihin.
lähde: T. Rowe
Nämä sopivat paremmin ihmisille, joilla on riskin välttämistä tai jotka saavuttavat eläkeiän jne.
- Korkean tuoton rahastot - Suurin rahalaitosriski, koska ne sijoittavat roskapostilainoihin. Roskapaperilainat ovat luottoluokituslaitosten, kuten S&P: n tai Moody'sin, matalimman luokituksen joukkolainat (BB tai alle). Se tuottaa houkuttelevaa tuottoa kuin useimmat muut tämän ryhmän rahastotyypit.
- Yrityslainarahastot - Yritykset lainaa rahaa kiinteällä korolla. Sijoitusrahastojen hoitaja sijoittaa näihin arvopapereihin ja saa tasaiset käteismaksut.
- Valtion joukkolainarahastot tai Gilts - matalamman riskin rahasto tässä ryhmässä. Investoinnit valtion arvopapereihin, kuten valtion joukkovelkakirjoihin, velkakirjoihin jne.
- Rahamarkkinarahasto - matalin riskirahasto, joka sijoittaa enimmäkseen velkasitoumuksiin. Tuotto on pienempi kuin muun tyyppisillä rahastoilla, mutta myös rahan menettämisen riski on vähäinen.
# 4 - Tasapainotetut rahastot
Tämäntyyppiset sijoitusrahastot tunnetaan hybridirahastoina. Salkku sisältää sekä oman että vieraan pääoman ehtoisia arvopapereita. Ensisijaisena tavoitteena on saada pääoman arvostus ja tuottaa tuloja sijoittajille. Tyypillinen tasapainoinen rahasto sijoittaa 60% omaan pääomaan ja 40% korkosijoituksiin.
# 5 - Vaihtoehtoiset rahastot
Tämäntyyppiset sijoitusrahastot ovat ei-tavanomainen sijoitusväline, toisin kuin osakkeet ja joukkovelkakirjat. Korkea nettovarallisuus ja institutionaaliset sijoittajat käyttävät pääasiassa tätä MF-tyyppiä. Monimutkaisen luonteensa vuoksi yksittäisiä sijoittajia ei suositella rekisteröitymään näihin rahastoihin. Vaihtoehtoiset sijoitusrahastot sijoittavat kiinteistöihin, hyödykkeisiin, johdannaisiin ja futuurisopimuksiin sekä hedge-rahastoihin.
Suositellut artikkelit
Tämä on opas viiden parhaan sijoitusrahastotyypin - aktiivisten passiivisten sijoitusrahastojen, indeksirahastojen, tasapainotettujen rahastojen, korkosijoitusrahastojen, vaihtoehtoisten rahastojen, osakerahastojen. Voit myös oppia lisää sijoitusrahastoista alla olevista artikkeleista -
- Laske sijoitusrahaston kulusuhde
- Indeksirahastot vs sijoitusrahastot
- Esimerkkejä joukkovelkakirjarahastoista
- Sijoitusrahaston kirjat
