CFP: n ja CWM: n erot
CFP-koe, jonka järjestää Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (CFP Board), USA, keskittyy opetussuunnitelmaan, joka valmistelee ehdokkaita kiinteistöjen suunnitteluun, riskienhallintaan, eläkesuunnitteluun ja taloushallintoon. CWM-kokeen suorittaa American Academy of Financial Management (AAFM), USA, ja se valmistaa opiskelijoita esimerkiksi rikkauspäällikkönä, varainhoitajana, markkina-analyytikkona ja varainhoidon valvojana.
Keskustelemme seuraavista tässä artikkelissa -
- CFP vs. CWM-infografiikka
- Mikä on Certified Financial Planner (CFP)?
- Mikä on Chartered Wealth Manager (CWM)?
- CFP vs CWM -tentivaatimukset
- Miksi jatkaa YKP: tä?
- Miksi jatkaa CWM: ää?
CFP vs. CWM-infografiikka
Lukuaika: 90 sekuntia
Ymmärretään näiden kahden virran ero tämän CFP: n ja CWM: n infografiikan avulla.
CFP vs. CWM - vertailutaulukko
| Osa | YKP | CWM |
|---|---|---|
| Sertifikaatin järjestää | Kokeet järjestää Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (CFP Board), USA | Kokeet suorittaa American Academy of Financial Management (AAFM), USA |
| Kuvio | Se on yksitasoinen kurssi, jolle täytyy kirjoittaa kaksi 3 tunnin tenttiä yhdessä päivässä. | Kurssi on jaettu kahteen tasoon • Taso 1 - Perustustaso • Taso 2 - Edistynyt taso |
| Kurssin kesto | Ehdokas voi suorittaa kurssin 3 vuoden kuluessa. | Ehdokkaan on selvitettävä molemmat tasot 3 vuoden kuluessa. |
| Opetussuunnitelma | Perusopetussuunnitelma sisältää • Taloudellisen suunnittelun yleiset periaatteet • Ammattimainen käytäntö ja sääntely • Riskienhallinta ja vakuutussuunnittelu • Koulutuksen suunnittelu • Verosuunnittelu • Eläkesäästöt ja tulojen suunnittelu • Investointien suunnittelu • Kiinteistösuunnittelu | Jotkut kurssin aiheista ovat • Globaali rahoitusjärjestelmä • Varainhoidon sijoitusvälineet • Sijoitusriskien hallinta • Varallisuuden hallinta pankkitoiminnassa • Sukupolvien välinen varainsiirto • Oman pääoman analyysi • Vaihtoehtoiset tuotteet varainhoidossa • Käyttäytymisrahoitus varainhoidossa • Kiinteistöjen arviointi ja analyysi • Salkunhallintastrategiat |
| Tenttipalkkiot | Rekisteröintimaksut vaihtelevat seuraavasti: • 825 dollaria (6 viikkoa ennen ilmoittautumisaikaa) • 925 dollaria (tavallinen rekisteröinti) • 1025 dollaria (2 viikkoa ennen ilmoittautumisaikaa) | Kustannukset voidaan eritellä • Rekisteröintimaksut: 400 dollaria (voimassa yhden vuoden) • Tason 1 tenttipalkkiot: 200 dollaria • Tason 2 kokeen palkkiot: 600 dollaria • Uudelleen tenttimaksut: 200 dollaria • Sertifiointipalkkiot: 100 dollaria |
| Työpaikat | Vuodesta 2019 loppuun mennessä CFP®-ammattilaisia on yli 86k ja Yhdysvalloissa yksi viidestä talousneuvojasta on CFP. Joitakin yleisiä profiileja ovat: • Kiinteistösuunnittelija • Riskienhallinta • Eläkesuunnittelija • Talouspäällikkö | Siellä on yli 50 000 jäsentä 100 maassa. Joitakin yhteisiä profiilit sisältävät • Wealth Manager • salkunhoitaja • markkina-analyytikko • Varainhoidon valvoja |
| Vaikeus | Vaikeustaso on kohtalainen. Vuoden 2019 aikana läpäisyaste oli 62%, kun taas ensikertalaisten osuus oli vielä korkeampi, 66%. | Kokeissa läpäisykriteeri on 50%. Ehdokkaiden onnistumisprosentti ei kuitenkaan ole julkinen. |
| Kokeen päivämäärä | Tuleva tenttiohjelma • 09. – 16.3.2021 (ilmoittautuminen alkaa 12.11.2020) • 06. – 13.7.2021 (ilmoittautuminen avataan 18. maaliskuuta 2021) • 2. – 9.9.2020 (ilmoittautuminen avataan 15. heinäkuuta 2021 ) | Ehdokas voi ajoittaa kokeen vain kunkin kuukauden 10. ja 20. päivään. |
Mikä on Certified Financial Planner (CFP)?
Tämä kurssi antaa sinulle merkinnän tai taloudellisen suunnittelijan ammatillisen sertifikaatin. Kurssin järjestää Certified Planner Board of Standards tai Yhdysvalloissa toimiva CFP-hallitus. Tämä kurssi on saatavana 25 muussa organisaatiossa, jotka ovat yhteydessä tähän hallitukseen. Yhdysvaltojen ulkopuolella sijaitsevat organisaatiot on merkitty CFP: n kansainvälisiksi omistajiksi.
Jotta hänellä olisi lupa käyttää tätä nimeä, hänen on maksettava jatkuva sertifiointimaksu ja täytettävä kurssin koulutuskriteerit, ilmoitettava tentille, kokemus taloudellisesta suunnittelusta ja tietysti noudatettava eettisiä normeja noudattamalla eettisiä sääntöjä. Sekä Yhdysvalloissa että Isossa-Britanniassa on erilaiset eritelmät tämän sertifikaatin hankkimiseksi.
Mikä on Chartered Wealth Manager (CWM)?
CWM-sertifikaatin myöntää AAFM, Yhdysvaltoihin sijoittautunut American Academy of Financial Management. Tämä sertifioitu neuvosto myöntää myös muita todistuksia. Kurssin pääpaino on keskittyä pääoman ja rahoitusmarkkinoiden teoriaan, rahoituspalveluorganisaatioiden periaatteisiin, sijoitus- ja salkunhoitoon sekä muuhun rahoitusmarkkinatietoon ammatin lisäksi.
CWM: n suorittaminen on vakuutus siitä, että pystyt suorittamaan asianmukaisesti seuraavat taloushallinnon tehtävät.
- Kaikkien pörssiyhtiöiden arvon mittaaminen
- Suorita analyysejä rahoitusomaisuudesta
- Ymmärrä salkunhallinnan aikahorisontti
- Tasapainota tuotot ja riskit asianmukaisesti.
- Katso ja tunnista markkinamahdollisuudet.
- Käsittele ja hallinnoi markkinatuotteita
- Käsittelee varojen kohdentamista
- Hallitse asiakkaita ja heidän vaatimuksiaan
CFP- ja CWM-kokeet
YKP
YKP: n selvittämiseksi ehdokkaan on täytettävä seuraavat koevaatimukset.
- Ehdokkaan on selvitettävä tentti, joka on jaettu kahteen päivään noin 10 tunnin ajaksi, ja hänen on ratkaistava biljoona kysymyksiä useilla valinnoilla. Tätä tenttiä ei ehdottomasti voida ottaa kevyesti.
- Tentti pidetään eri paikoissa kolme kertaa vuodessa: maaliskuussa, heinäkuussa ja marraskuussa.
- Tenttimaksu on maksettava, jotta tähän tenttiin tulee. On myös tärkeää tietää, että jos et voi opiskella itse tai jos sinulla on ongelmia aiheiden ymmärtämisessä, sinun on otettava apua.
CWM
CWM-kokeen tyhjentämiseksi sinun on suoritettava seuraavat kurssin odotukset.
- Sinun on selvitettävä tason I ja II kokeet. Tämän tutkinnon ilmoittautuminen tapahtuu AAFM: n verkkosivustolla.
- Tähän tenttiin ilmoittautumisesta peritään tietty maksu.
- Jotta voit osallistua tähän tenttiin, sinulla on oltava 3 vuoden pätevä kokemus samalla alalla.
- Kelpoisuuskriteereihin kuuluu myös taloustieteen, verotuksen ja varallisuuden hallinnan tutkinto.
Miksi jatkaa YKP: tä?
Jos olet hyvä asiakashallinnassa, etenkin asiakkaiden rahoitussuunnittelussa hallitsemalla heidän rahojaan, sijoituksiaan jne., Sinun on jatkettava yhteistä kalastuspolitiikkaa, jotta voit lisätä arvoa kykyihisi ja tietämykseesi. Voit työskennellä yksittäisten asiakkaiden kanssa organisaatiossa ja hoitaa heidän pitkän ja lyhyen aikavälin tavoitteensa. CFP-tietosi avulla voit ohjata asiakkaitasi kiinteistöjen suunnittelussa. Lailliset rajoitukset, finanssilaki, investointien suunnittelu, verosuunnittelu ja vakuutusedut jne.
CFP antaa sinulle mahdollisuuden ymmärtää asiakkaan liiketoimintaa ja tarjota täydellinen taloudellinen ratkaisu. YKP: n moraalinen vastuu valmistautuu haastattelemaan asiakasta hänen talouttaan, tuloistaan ja rahojensa ulosmenosta, valmistelemaan vastaavasti rahoitussuunnitelma, toteuttamaan suunnitelman ja seuraamaan suunnitelman lopputulosta.
Voit työskennellä itsenäisenä ammatinharjoittajana tai työskennellä organisaatiossa taloudellisena neuvonantajana. Nämä organisaatiot voivat olla vakuutusyhtiö, pankki, sijoitusrahastoyhtiö tai AMC.
Miksi jatkaa CWM: ää?
Jos työskentelet salkunhoitajana tai varainhoitajana, varainhoitajana tai yritystilin hallinnoijana, välittäjänä ja markkina-analyytikkona jne., Tämä tutkinto, joka on CWM, lisää urasi lisäämällä ansioluettelosi lisäarvoa.
CWM: n valmistuttua voit varmistaa, että pystyt arvioimaan kaikkien pörssiyhtiöiden arvon, esiintymään finanssialan analyytikkona, ymmärtämään salkunhoidon aikahorisonttia, tasapainottamaan varojen riskit ja tuotot, tunnistamaan markkinoilla, ymmärtää markkinatuotteita, hoitaa omaisuuden allokointia ja tietysti hallita asiakkaita.
Voit jatkaa työskentelyä samassa yrityksessä tai vaihtaa työpaikkaa. CWM: n valmistuttua voit myös perustaa oman yrityksen. CWM antaa täydellisen potentiaalin taidoillesi ja tietämyksellesi.
Muut yleiset uravalintaan liittyvät artikkelit -
- YKP ja MBA - mikä on parempi?
- CFP ja CMA - erot
- CIMA tai CFP - Vertaa
- Claritas vs. CFP
