Luettelo varainhoidon viiden parhaan uran luettelosta
Alla on joitain varallisuudenhoitotyöjä, jotka henkilö voi valita -
- Henkilökohtainen taloudellinen neuvonantaja
- Suhdejohtaja
- Liiketoiminnan kehitysjohtaja
- AVP - salkunhallinta
- Sijoitusneuvoja
Katsaus varainhoidon uraan
Varainhoitohenkilöstön uraan kuuluu taloudellisten neuvontapalvelujen, kirjanpitopalvelujen, kiinteistösuunnittelun, vakuutuspolitiikkojen, sijoitusten tekeminen pääoma- ja velkamarkkinoille, eläkesuunnittelu jne. Varallisuudenhoitotyö on yrityksen neuvontapalvelu, jossa yksi henkilö on alan ammattilainen on varattu HNI-asiakkaille ymmärtämään heidän vaatimuksiaan ja tyydyttämään heidät parhaalla rahoitusratkaisulla omaisuuden kasvattamiseksi.
Varallisuudenhoidon ammattilainen on henkilö, joka on ainoa yhteyspiste HNI-asiakkaan ja yhtiön välillä. Hän käyttää sekä sisäisiä että ulkoisia keinoja saadakseen päätelmän tarjotakseen asiakkaalle parhaan mahdollisen yhdistelmän. Varainhoito-osasto on aggressiivisempi, kun talous kasvaa, ja osakemarkkinat ovat huipussaan ja Markkinoilla ja HNI-sijoittajilla on enemmän sijoituksia.
Keskustelkaamme nyt varainhoidon viiden parhaan uran kanssa -
Ura # 1 - henkilökohtainen taloudellinen neuvonantaja
Kuka on henkilökohtainen taloudellinen neuvonantaja?
Hän tapaa asiakkaita henkilökohtaisesti ja suosittelee heille parasta mahdollista vaihtoehtoa heidän taloudelliseen suunnitteluunsa, kirjanpitoonsa, kiinteistösuunnitteluun ja vakuutukseen
| Henkilökohtainen talousneuvoja - työn kuvaus | |
|---|---|
| Vastuut | Vastuussa uusien asiakkaiden hankkimisesta yritykselle markkinoilta myymällä heille erilaisia rahoitustuotteita. |
| Nimitys | Taloudellinen neuvonantaja |
| Todellinen rooli | Tapaa uusia ihmisiä päivittäin ja yritä vakuuttaa heidät suosittelemalla erilaisia rahoitustuotteita, kuten sijoitusrahastoja, osakkeita, vakuutuksia jne., Taloudellisten tavoitteidensa ja sijoitustensa saavuttamiseksi. |
| Työtilastot | Yhdysvaltain työtilastotoimiston (https://www.bls.gov/ooh/business-and-financial/personal-financial-advisors.htm) mukaan tämän luokan työpaikkoja oli 2 71 900 Vuonna 2016 ja sen odotetaan kasvavan 15 prosentilla vuosina 2016--2026. |
| Suosituimmat yritykset | Boston Consultancy Group, matkustajat, Cisco, Goldman Sachs, Deloitte, Morgan Stanley, JP Morgan |
| Palkka | Henkilökohtaisen taloudellisen neuvonantajan mediaanipalkka vuodesta 2016 oli 88890 dollaria. |
| Kysyntä ja tarjonta | Tämän profiilin kysyntä on pysynyt ajan tasalla tekniikan kehityksen kanssa merkittävästi, koska ihmisten käytettävissä on useita verkkotiloja tietoisen päätöksen tekemiseksi ja sijoittamiseksi suosittuun tuotteeseensa ilman henkilökohtaista apua. |
| Koulutusvaatimus | CPA / MBA tason 1 yliopistoista, joilla on vähintään 5-10 vuoden kokemus. |
| Suositellut kurssit | CPA / MBA |
| Positiiviset | Asiakkaan kohtaama rooli, kun joudut vakuuttamaan asiakkaan ostamaan tuotteesi, mikä lisää markkinointi- ja liiketoimintaosaamistasi. |
| Negatiiviset | Monet ihmiset haluavat tehdä suoria sijoituksia henkilökohtaisen taloudellisen neuvonantajan sijasta, koska siitä aiheutuu kustannuksia. |
Ura # 2 - Suhdepäällikkö
Kuka on suhdepäällikkö?
Hän on HNI-asiakkaan ja varallisuudenhoitoyrityksen ainoa yhteyspiste.
| Suhdepäällikkö - työn kuvaus | |
|---|---|
| Vastuut | Vastaa yrityksen liiketoiminnan hankkimisesta ymmärtämällä asiakkaan riskiprofiilin ja ylläpitämällä pitkäaikaisia suhteita heidän kanssaan toistuvan liiketoiminnan saavuttamiseksi. |
| Nimitys | Suhdejohtaja |
| Todellinen rooli | Hanki uutta liiketoimintaa ja sovi sisäisten osastojen kanssa sen toteuttamiseksi. |
| Työtilastot | Yhdysvaltojen työtilastotoimiston https://www.bls.gov/ooh/management/sales-managers.htm mukaan tämän luokan työpaikkojen lukumäärä oli 3855500 vuodesta 2016 ja niiden odotetaan kasvavan 7 % vuodesta 2016 vuoteen 2026. |
| Suosituimmat yritykset | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan ja Vanguard Group |
| Palkka | Suhdepäällikön mediaanipalkka vuodesta 2016 oli 1,24,220 dollaria. |
| Kysyntä ja tarjonta | Kysynnän ja tarjonnan suhde riippuu täysin sen sektorin kasvusta tai supistumisesta, jolla yritys toimii, samoin kuin julkisen sektorin politiikoilla, jotka suosivat rahoituspalvelualaa. |
| Koulutusvaatimus | CFA / CFP / CPA / MBA tason 1 yliopistoista, joilla on vähintään 5-10 vuoden kokemus. |
| Suositellut kurssit | CPA / MBA / CFA / CFP / FRM |
| Positiiviset | Analyyttiset taidot ovat teräviä ja mahdollisuus työskennellä yhdessä kaikkien omaisuusluokkien kanssa. |
| Negatiiviset | Myyntitavoitteet voivat olla taakka työntekijälle. |
Ura # 3 - liiketoiminnan kehitysjohtaja
Kuka on liiketoiminnan kehityksen johtaja?
Hän johtaa yrityskehitystiimiä yrityksessä.
| Liiketoiminnan johtaja - työn kuvaus | |
|---|---|
| Vastuut | Rakennamme vahvoja suhteita Ultra HNI -asiakkaisiin ja -sijoittajiin markkinoilla. |
| Nimitys | Johtaja - liiketoiminnan kehitys |
| Todellinen rooli | Johda yrityksen suhdetoiminnan johtajien ryhmää ja ohjaa heitä oikeanlaisella koulutuksella ja ohjauksella, joka tarvitaan työhön. |
| Työtilastot | Koska se on johtotason asema, tilastoja ei ole helposti saatavilla verkossa. |
| Suosituimmat yritykset | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan ja Vanguard Group |
| Palkka | Henkilökohtaisen liiketoiminnan kehitysjohtajan vuosipalkan mediaani on 2 000 000 - 5 00 000 dollaria palkkarakenteesta riippuen. |
| Kysyntä ja tarjonta | Markkinoiden erittäin kysytty profiili, koska se vaatii laajaa kokemusta ja alakohtaista asiantuntemusta. Se on alan vaativin työpaikka, jossa tarjonta on rajallista ja kysyntä kasvaa päivä päivältä. |
| Koulutusvaatimus | CFA / CFP / FRM / CPA / MBA tason 1 yliopistoista, joilla on vähintään 15-20 vuoden kokemus. |
| Suositellut kurssit | CPA / MBA / CFA / CFP |
| Positiiviset | Johtava rooli yrityksessä ja yksin vastuu liiketoiminnan luomisesta organisaatiolle. |
| Negatiiviset | Riskialtis profiili, koska kuukausittaiset tavoitteet on saavutettava. |
Ura # 4 - AVP - Salkun hallinta
Kuka on AVP?
Johtaako hän varallisuudenhoitoyrityksen PMS-osastoa?
| AVP - salkunhallinta - työn kuvaus | |
|---|---|
| Vastuut | Vastaa PMS-yksikön pääte-operaatioista ja seuraa HNI-asiakkaiden salkkuja ja palvelee heidän tarpeitaan. |
| Nimitys | AVP -PMS |
| Todellinen rooli | Operatiivinen tuki rahastonhoitajalle palvelemalla HNI-asiakkaita tarvittaessa. |
| Työtilastot | Se vaihtelee maittain. |
| Suosituimmat yritykset | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan ja Vanguard Group. |
| Palkka | AVP PMS: n vuosipalkan mediaani olisi 75000-150 000 dollaria. |
| Kysyntä ja tarjonta | Erittäin suuri kysyntä kasvavilla markkinoilla, koska monet tilit avataan osakemarkkinoiden ollessa huipulla, mikä vaatii ylemmän tason palvelua. |
| Koulutusvaatimus | CFA / CPA / MBA tason 1 yliopistoista, joilla on vähintään 8-10 vuoden kokemus. |
| Suositellut kurssit | CPA / MBA / CFA / CFP |
| Positiiviset | Suora vuorovaikutus yrityksen salkunhoitajan kanssa ja hyvä näkemys rahoitusmarkkinoista. |
| Negatiiviset | Pöytätyö ja asiakaspalvelu voivat olla tylsää henkilölle, joka haluaa markkinoida itseään ja luoda liiketoimintaa organisaatiolle. |
Ura # 5 - sijoitusneuvoja
Kuka on sijoitusneuvoja?
Hän työskentelee yleensä pankissa ja ymmärtää asiakkaan riskinottohalukkuuden ja tarjoaa hänelle sopivan ratkaisun.
| Sijoitusneuvoja - työn kuvaus | |
|---|---|
| Vastuut | Vastaa oikean ratkaisun tarjoamisesta asiakkaalle hänen vaatimustensa mukaisesti. |
| Nimitys | Sijoitusneuvoja |
| Todellinen rooli | Yhteistyössä yrityksen tuotetiimin kanssa. |
| Työtilastot | Se vaihtelee yrityksittäin. |
| Suosituimmat yritykset | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan ja Vanguard Group. |
| Palkka | Sijoitusneuvojan vuosipalkan mediaani olisi 100 000 - 2 000 000 dollaria. |
| Kysyntä ja tarjonta | Erittäin kysytty profiili markkinoilla, koska siihen liittyy paljon kokemusta alalta, koska henkilökohtainen kosketus vaatii asiakkaan pitämistä kädessä, ymmärtämistä hänen vaatimuksistaan ja sitten parhaan ratkaisun tarjoamista. |
| Koulutusvaatimus | CFP / CFA / CPA / MBA tason 1 yliopistoista, joilla on vähintään 8-10 vuoden kokemus. |
| Suositellut kurssit | MBA / CFA |
| Positiiviset | Tapaa uusia ihmisiä ja kehitä hyviä suhteita organisaatiossa. |
| Negatiiviset | Pöytätyö ja asiakaspalvelu voivat olla tylsää henkilölle, joka haluaa markkinoida itseään ja luoda liiketoimintaa organisaatiolle. |
Johtopäätös
Varainhoito on yksi jännittävistä urista, jota voidaan tarkastella pitkällä aikavälillä, koska he ovat alttiina useille omaisuusluokille, kuten osakkeet, obligaatiot, kiinteistösuunnittelu, PMS, AIF, sijoitusrahastot, eläkesuunnitelmat, valtion arvopaperit, valtion velkasitoumukset, jne. Ehdokas vaatii kuitenkin erityisosaamista jossakin näistä omaisuusluokista erikoistumiseen tällä alalla pitkällä aikavälillä. Esimerkiksi tilastollinen analyytikko on paras henkilö eläkesuunnitteluroolille, ja finanssianalyytikko soveltuu parhaiten PMS: n / AIF: n / sijoitusrahastojen / osakkeiden myyntiin.
