Ero indeksirahastojen ja sijoitusrahastojen välillä
Sekä indeksirahastoja että sijoitusrahastoja käytetään hajauttamaan salkkua, jossa indeksirahastot ovat suljettuja rahastoja, jotka seuraavat yleensä tiettyä indeksiä poikkeamatta omistuksestaan siitä, kun taas sijoitusrahastot ovat avoimia rahastoja, joita hoidetaan aktiivisesti ja jotka poikkeavat sijoitusrahastoistaan vertailuindeksi sijoittamalla osakkeiden erilaisuuteen.
Molemmat rahastot ovat sijoituslähde ja ne säästetään rahaston osuuksien merkinnässä. Monet rahastot, joilla on erilaiset ominaisuudet ja strategiat, ovat markkinoilla, ja sijoittajat voivat valita sijoitusrahaston poolista.
Markkinoilla on erityyppisiä rahastoja, kuten osakerahasto, keskinäinen velkarahasto, hybridirahasto, indeksirahasto, pörssirahasto jne.
Indeksirahastot vs. sijoitusrahastojen infografiikka
Katsotaanpa suurin ero indeksirahastojen ja sijoitusrahastojen välillä.
Tärkeimmät erot
Kriittinen ero niiden välillä on seuraava -
- Merkittävä ero on se, että sijoitusrahastojen sijoitustavoitteena on ylittää markkinoiden vertailuarvo tai mikä rahaston rahasto, johon sijoitusrahasto sijoittaa, kun taas toisaalta indeksirahaston sijoitustavoitteena on ylläpitää tai vastata tuottoa vertailuindeksistä esimerkiksi vastaamaan S & P-indeksin 500 tuottoa jne.
- Indeksirahastot, jotka ovat rahaston sijoitusyhdistelmä, ovat yleensä automatisoituja, koska ne sijoittavat tarkkaan omistustyyppiin indeksinä, joka asetetaan rahaston vertailuindeksiksi. Toisaalta sijoitusrahastojen sijoittaminen on enimmäkseen aktiivista sijoitusta. Sitä vastoin sijoitusrahastot seuraavat yritystä tai alan eri osakkeiden osuutta ja vetäytyvät ja sijoittavat osuutensa markkinoiden tuoton voittamiseen.
- Indeksirahastot seuraavat vertailuarvoksi asetetun indeksin kehitystä, kun taas sijoitusrahastot seuraavat pitämiensä osakkeiden kehitystä ja omistustensa kehitystä.
- Sijoitusrahastot ovat enimmäkseen avoimia rahastoja, kun taas indeksirahastot ovat suljettuja ja niillä on yleensä lukitusaika.
- Indeksirahastoilla ei ole suurta johtoryhmää, koska sijoitus tähän rahastoon on passiivista sijoittamista. Tämän seurauksena indeksirahastoista menetettävät palkkiot eivät ole niin suuria tuottoja verrattuna sijoitusrahastoihin, joita hallinnoidaan aktiivisesti ja joilla on suuri sijoitusryhmä.
Indeksi vs. sijoitusrahastot vertailutaulukko
| Indeksirahastot | Yhteiset varat | |
| Se ei veloita korkeita maksuja sijoitusrahastoihin verrattuna. | Se perii korkeita hallinnointipalkkioita aktiivisen sijoittamisen vuoksi, yleensä 2% hallinnoitavasta omaisuuserästä. | |
| Historia on osoittanut, että passiivisten sijoitusten tuotto eli ne ylittävät sijoitusrahastojen tuotot. | Niitä on helppo voittaa ja ylittää käytännössä indeksirahastoihin verrattuna. | |
| Se seuraa yleensä tiettyä indeksiä eikä poikkea niiden omistuksesta indeksistä. | Se poikkeaa vertailuarvosta ja voi sijoittaa useisiin osakkeisiin, koska ne tekevät aktiivisia sijoituksia ja seuraavat osakkeita. | |
| Suljettu | Avoin | |
| Lyhyt ja keskipitkän aikavälin sijoitushorisontti | Yleensä pitkä sijoitushorisontti on hyödyllinen, kun sijoittaja päättää sijoittaa näihin rahastoihin. | |
| Sijoitus on indeksissä, joka ostaa kaikki osakkeet samalla osuudella kuin indeksi. | Sijoitus tapahtuu osakkeissa. Osakesijoituksista ei ole kiinteää osuutta, ja ne sijoittavat osakkeisiin yrityksen suorituskyvyn tai osakkeen sisäisen arvon mukaan. | |
| Se aiheuttaa vähemmän kustannuksia. Niille ei aiheudu huomattavia kustannuksia osakkeiden myynnistä ja ostamisesta; siten niiden kulusuhde on pienempi kuin sijoitusrahastot. | Sillä on korkeat osakekannan osto- ja myyntikustannukset, joten rahaston kulusuhde on huomattava määrä, mikä vaikuttaa myös rahaston tuottoon. |
Lopulliset ajatukset
Sijoittaminen indeksiin tai sijoitusrahastoihin on sijoittajan sijoitustavoitteen kysymys, ja se riippuu myös sijoittajan aikarajasta ja riskinottohalusta. Historia on kuitenkin osoittanut, että indeksirahaston tuotto on ylittänyt sijoitusrahaston elpymisen. Tämä johtuu pääasiassa kuluista ja hoitopalkkioista, jotka ovat merkittäviä summia sijoitusrahastoissa.
Intiassa altistuminen indeksirahastoille on pienempi verrattuna sijoitusrahastoihin ja muihin kehittyneisiin markkinoihin. Mutta kehittyneissä talouksissa, kuten USA: n indeksirahastosta, on viime aikoina tullut merkittävä sijoitus- ja tuotonlähde, ja monet sijoittajat ovat houkutelleet tähän järjestelmään aktiivisten rahastoyhtiöiden toimesta. Sijoitusvaihtoehdot tulisi painottaa budjetin valossa. Myös sijoittajien tietoisuus markkinoiden uusista tuotteista on kriittinen sijoittajalle, joka etsii aktiivisesti rahoitusvaroja sijoittamaan kovalla työllä ansaitut rahansa.
