Mikä on osakemarkkinoiden kaatuminen?
Osakemarkkinoiden kaatuminen on ilmiö, kun osakekurssit kaikilla sektoreilla alkavat laskea nopeasti ja ovat usein seurausta joistakin globaaleista tekijöistä, kuten sota, huijaus tai tietyn sektorin romahdus. Paniikki toimii katalysaattorina, kun kaikki sijoittajat alkavat myydä samanaikaisesti, mikä johtaa kaatumiseen.
Pörssi toimii enimmäkseen tunteita. Jos ihmiset uskovat, että vasta valittu hallitus tuo massiivisen muutoksen talouteen, sijoittajat tuntevat itsensä luottavaisiksi ja he alkavat sijoittaa maan osakemarkkinoille. Vastaavasti, jos on tapahtuma, joka on aiheuttanut sijoittajan menettäneen luottamuksensa tietyn maan markkinoihin, sijoittajat alkavat pudottaa maan varastoja raivokkaasti, mikä johtaa kaatumiseen. Rationaalinen ajattelu ei koskaan johda kaatumiseen. Kaatumisen aiheuttaa aina paniikki.
Esimerkki
Vuosina 2002–2007 Yhdysvaltojen kiinteistömarkkinat olivat nousussa. Kiinteistöjen hinnat nousivat kuin hullut, ja hinnat nousivat joka vuosi noin 40%. Kaikki pankit antoivat asuntolainoja, joiden talo oli asuntolaina. Ne olivat turvallisimpia lainoja, koska jos joku ei olisi maksanut lainaa takaisin, pankki voi helposti palauttaa rahat myymällä talon.
Sitten pankit alkoivat kehittää uudenlaista tuotetta, jota kutsutaan asuntolainan takaamiksi arvopapereiksi. He keräsivät laina-asiakirjat useisiin eriin ja alkoivat laskea niistä liikkeeseen joukkovelkakirjoja. Luottoluokituslaitokset antoivat korkeimmat arvosanat näille joukkovelkakirjoille, koska ne olivat vakuutetuimpia kiinteistövakuudellisia. Se johti hitaasti kuplaan, joka lopulta romahti vuonna 2008. Tapahtuma oli niin valtava, että useat osakemarkkinat ympäri maailmaa kohtasivat sen vaikutuksen.
Kuinka estää osakemarkkinoiden kaatuminen?
Jos olisi ollut määritetty kaava, jolla markkina-kaatumiset olisi voitu estää, ei kaatumisia olisi ollut maailmassa. Tämän jälkeen on vielä muutama signaali, jolla voit ennustaa kaatumisen.
- Jos maan indeksi saavuttaa kaikkien aikojen korkeimman tason eikä pysähdy siihen ja jatkaa kasvuaan, on todennäköistä, että se kaatuu. Markkinoiden ei ole mahdollista jatkaa kasvuaan ilman korjauksia. Markkinat kasvavat aina tasaisella nopeudella, ei eksponentiaalisella nopeudella.
- Hallituksen ei pitäisi joutua sotiin muiden maiden kanssa, koska se vaikuttaa markkinoihin.
- Hallituksen on valvottava tiukasti huijausten estämiseksi.
Osakemarkkinoiden kaatumisen syyt
# 1 - Sota
Sota on kriittisin kysymys, joka johtaa markkinoiden kaatumiseen. Aina kun maat jatkavat sotaa, usko näihin maihin vähenee. Sodan jatkaminen on erittäin kallista, joten sodassa olevan maan hallitus alkaa siirtää resursseja kaikilta aloilta ainoalle puolustusalalle. Sotahysteria aiheuttaa paniikkia, ja sijoittajat alkavat pudottaa varastoja.
# 2 - Terroristitoiminta
Terrorismi on nyt maailmanlaajuinen ongelma. World Trade Centerin kaatuminen Amerikassa johti tähän kaatumiseen maailmanlaajuisesti. Joten jos on olemassa terrorismin uhka, se aiheuttaa paniikkia, ja osakemarkkinat voivat kaatua. Saatavilla on useita tiedusteluraportteja, jotka viittaavat siihen, että terroristit aikovat hyökätä pörsseihin niin, että tapahtuu kaatuminen ja koko maan talous kärsii.
# 3 - Kauppasodat
Toisinaan maat käyvät kauppasotia. Jos yhtäkkiä jokin Euroopan valtio käy kauppaa sodassa öljyä vievän kansakunnan kanssa ja öljyn viejämaa sanoo, että ne eivät enää vie raakaöljyä kyseiseen Euroopan kansakuntaan, se johtaa tähän kaatumiseen. Raakaöljy on nykyaikaisen talouden välttämätön hyödyke. Mikä tahansa maa käyttää öljyä. Jos öljy lopetetaan, koko talous pysähtyy. Se aiheuttaa paniikkia, ja sijoittajat alkavat polkumyynnillä varastoja.
# 4 - Bubble Burst
Kupla on skenaario, kun tietyn sektorin tai eri sektorien osakekurssit alkavat nousta rajattomasti. Hinta / voitto -suhde ylittää kaikkien aikojen korkeimman arvon ja indeksi saavuttaa kaikkien aikojen korkeimman. Joten kaikki tämä koottu on kuin kupla, koska markkinoilla on kaadettu niin paljon rahaa, ja markkinat ovat ylittäneet sisäisen arvonsa moninkertaisesti. Tällä hetkellä yksittäiset negatiiviset uutiset aiheuttavat paniikkia, ja koko kupla puhkeaa. Tämä kuplan puhkeaminen johtaa tähän kaatumiseen.
# 5 - Hallituksen vaihto
Sijoittajat sijoittavat maihin, joissa hallitus on vahva ja eettinen. Jos hallituksessa tapahtuu muutoksia ja sijoittajat eivät pidä uudesta hallituksesta. Sitten tulee paniikki, ja markkinat voivat kaatua.
# 6 - huijaukset
Osakemarkkinoilla on tapahtunut kaatumisia huijausten vuoksi useita kertoja. Huijaukset heikentävät sijoittajien luottamusta talouteen. Se luo valtavan kielteisen vaikutuksen ja voi johtaa kaatumisiin, joiden palautuminen voi viedä useita kuukausia.
# 7 - Sairauspandemia
Globaalin pandemian, kuten Corona-viruksen (Covid-19), puhkeaminen, joka leviää paljon odotettua nopeammin, aiheuttaa epävarmuutta sijoittajamarkkinoilla, kun maat toteuttavat toimenpiteitä tämän taudin leviämisen jatkamiseksi. Tällainen pandemia aiheuttaa pelkoa ja epäluottamusta, joka johtaa osakemarkkinoiden kaatumiseen.
Vaikutukset
- Vähentynyt luottamus osakemarkkinoihin. Sijoittajat, jotka ovat sijoittaneet järjestelmällisesti vuosia osakemarkkinoille ja ovat rakentaneet tietyn määrän varallisuutta ja aikovat jäädä eläkkeelle, yhtäkkiä, jos tapahtuu kaatuminen, kaikki heidän varallisuutensa pestään muutamassa päivässä. Se johtaa heikentyneeseen luottamukseen markkinoihin, ja tulevat sijoittajat ovat epävakaita ja lopettavat järjestelmällisten sijoitusten tekemisen.
- Tietyn maan osakemarkkinoiden kaatuminen on toisinaan maailmanlaajuista, koska kaikki markkinat ovat nyt yhteydessä toisiinsa. Yhdysvaltain kiinteistömarkkinoiden kaatuminen johtaa ketjureaktioon useissa muissa maissa. Joten nämä kaatumiset johtavat ketjureaktioon.
- Se johtaa talouden hidastumiseen, kun suurin osa varallisuudesta pestään. Sen peittäminen on haastavaa.
Osakemarkkinoiden kaatumisen aikajana
Yleensä osakemarkkinoiden kaatuminen tapahtuu päivissä. Historiallisesti nähdään, että toiset päivät ovat huonompia kuin ensimmäinen päivä, koska paniikki alkaa levitä enemmän toisesta päivästä lähtien. Aikajanaa ei ole asetettu. Se voi kestää päiviä tai viikkoja. Kun kaatuminen loppuu, palautuminen kestää useita kuukausia.
Ero osakemarkkinoiden kaatumisen ja taantuman välillä
- Taantuma on talouden hidastuminen. Se on yleinen termi, kun maan BKT kuvaa negatiivista BKT: tä kahden peräkkäisen vuosineljänneksen ajan. Näin on silloin, kun tietty maa on lopettanut kulutuksen nopeammin.
- Osakemarkkinoiden kaatuminen johtuu paniikista. Se vaikuttaa valtavasti nykyiseen vaurauteen ja vie paljon aikaa palautumiseen. Lama voidaan hallita, jos asianmukaiset toimet toteutetaan, ja hallitus alkaa tehdä enemmän menoja talouskasvuun.
Johtopäätös
Pörssin kaatumiset ovat harvinaisia, mutta ne on estettävä. Usko talouteen riippuu osakemarkkinoiden moitteettomasta toiminnasta. Hallituksen tulisi olla hyvin varovainen ja ryhtyä asianmukaisiin toimiin estääkseen tällaiset kaatumiset.
