Taloudellisen mallinnuksen testi - kysymyksiä ja vastauksia
Olemme koonneet luettelon 20 parhaasta usein kysytystä kysymyksestä taloudellisessa mallinnuksessa, jotka sinun on tiedettävä, jos suunnittelet uraa tällä alalla. Tämä testi auttaa sinua hankkimaan perustiedot taloudellisesta mallinnuksesta, ja voit käyttää tätä ymmärrystä myös esittäessäsi itseäsi haastatteluissa.
Katsokaa joitain testikysymyksiä ja niiden vastauksia, jotka voivat auttaa sinua saamaan syvällisen käsityksen taloudellisesta mallinnuksesta.
Kysymys 1 - Mitä tarkoitat mallinnuksen rahoittamisella?
Vastaus: Taloudellinen mallintaminen tarkoittaa Excel-laskentataulukoihin perustuvien työkalujen rakentamista, jotta yritys voi ennustaa tulevaisuuden suorituskykynsä ja tuloksensa tiettyjen ennusteiden perusteella. Tämä antaa johdolle mahdollisuuden tehdä yrityksen kannalta tärkeitä taloudellisia päätöksiä.
Kysymys # 2 - Mitkä ovat taloudellisen mallinnuksen vaiheet?
Vastaus: Voit luoda rahoitusmallin noudattamalla seuraavia vaiheita -
- Kerää historiallisia taloudellisia tietoja viimeisten 3–5 vuoden ajalta.
- Analysoi historialliset tiedot ja oletukset tulevien tulosten ja suorituskyvyn ennustamiseksi.
- Tehtyjä oletuksia käytetään kehitettäessä kolmea ennakoitua tilinpäätöstä, nimittäin tuloslaskelma, tase ja kassavirtalaskelma.
- Arvioi tulevien kassavirtojen nettonykyarvo diskontatekniikalla. Sen jälkeen tee herkkyysanalyysi testataksesi muutokset keskeisten muuttujien perusteella.
- Suorita lopuksi tarkastus ja stressitestit mallin tehokkuuden tarkistamiseksi.
Kysymys # 3 - Annatko neljä esimerkkiä finanssimallinnuksesta?
Vastaus: Kolme lausuntomallia, diskontattu kassavirran malli, sulautumismalli sekä budjetointi- ja ennustemalli ovat muutamia esimerkkejä taloudellisesta mallinnuksesta.
Kysymys # 4 - Mitä taloudellisen mallinnuksen käyttötarkoituksia on?
Vastaus: Talousmallinnuksesta on hyötyä seuraavilla aloilla:
- Rahoituslähteen valitseminen
- Sulautuminen ja yritysostot
- Budjetointi ja ennusteet
- Kustannus-hyötyanalyysi
- Yrityksen osakekannan analysointi
Kysymys # 5 - Mitä käyttöpääoma tarkoittaa ja miten se voidaan ennustaa?
Vastaus: Käyttöpääoma tarkoittaa yrityksen käytettävissä olevaa nettovarallisuutta sen päivittäisessä liiketoiminnassa. sama saadaan, kun lyhytaikaiset velat on vähennetty yhtiön lyhytaikaisista varoista.
Käyttöpääoma = Lyhytaikaiset varat - Lyhytaikaiset velat
Kysymys # 6 - Mitkä ovat tilinpäätöksen kolme pääosaa?
Vastaus: Tase, tuloslaskelma ja kassavirtalaskelma edustavat tilinpäätöksen kolmea pääosaa.
Kysymys # 7 - Mitä minkä tahansa yrityksen tase, tuloslaskelma ja kassavirta osoittavat?
Vastaus:
- Tase: Se edustaa liiketoimintayksikön taloudellista asemaa tiettynä ajankohtana heijastamalla varojen, velkojen ja oman pääoman arvoja.
- Tuloslaskelma: Se osoittaa taloudelliset tulokset, jotka yritys on saavuttanut tietyllä ajanjaksolla liiketoimintansa kautta. Nettotulos ilmaistaan vähentämällä tulojen kulujen arvoa.
- Kassavirtalaskelma: Se antaa tietoja varojen lähteistä ja käytöstä käyttö-, sijoitus- ja rahoitustoiminnan kautta.
Kysymys # 8 - Mikä on DCF-analyysi?
Vastaus: DCF-analyysi, joka tunnetaan myös nimellä diskontatun kassavirran analyysi, on eräänlainen arvostusmenetelmä, joka tunnistaa yrityksen arvon arvioimalla sen tulevat nettorahavirrat ja diskonttaamalla ne käyttämällä nykyisen arvon mukaista diskonttauskorkoa.
Kysymys # 9 - Mitä herkkyysanalyysi tarkoittaa?
Vastaus: Herkkyysanalyysi on taloudellisen mallinnuksen työkalu, joka auttaa analyytikkoa selvittämään, kuinka tiettyjen riippuvien muuttujien arvot reagoivat tiettyjen riippumattomien muuttujien arvojen muutoksiin. Analyytikko voi esimerkiksi määrittää, kuinka suuren voiton odotetaan vähenevän suoran aineiston määrän nousun seurauksena.
Kysymys # 10 - Mitä tarkoitat taloudellisella ennusteella?
Vastaus: Taloudellinen ennuste viittaa yrityksen arvioidun tulevan suorituskyvyn tunnistamiseen liiketoimintaa koskevien historiallisten tietojen perusteella.
Kysymys # 11 - Kuinka tuloja voidaan ennustaa?
Vastaus: Ennustetun tulomallin voi rakentaa eri tavoin. Jotkut niistä sisältävät:
- Myynnin kasvu
- Tilavuusseos
- Hintojen muutos
- Markkinoiden koko ja kasvu
- Kapasiteetin käyttöaste
- Tuotteiden hinnoittelu jne.
Kysymys # 12 - Mitkä ovat tapoja ennustaa kustannuksia?
Vastaus: Kustannukset ja kulut voidaan ennustaa seuraavien tekijöiden perusteella:
- Prosentteina myynnistä
- Kaikki kustannukset paitsi poistot prosentteina myynnistä ja poistot erillisenä eränä
- Myyntiin perustuvat muuttuvat kustannukset, historiallisiin suuntauksiin perustuvat kiinteät kustannukset ja poistot erillisenä eränä.
Kysymys # 13 - Mistä yrityksen historialliset tiedot saadaan?
Vastaus: Yrityksen aiemmat taloudelliset tiedot on otettava luotettavista lähteistä, kuten vuosikertomuksista tai SEC: lle toimitetuista sääntelylausunnoista. Muut lähteet eivät välttämättä ole luotettavia.
Kysymys # 14 - Anna muutama esimerkki ennustemenetelmistä.
Vastaus: Joitakin esimerkkejä taloudellisista ennusteista ovat suoraviivainen menetelmä, liikkuvan keskiarvon menetelmä, yksinkertainen lineaarinen regressio ja moninkertainen lineaarinen regressio.
Kysymys # 15 - Kuinka taloudellinen mallinnus ja ennuste eroavat toisistaan?
Vastaus: Taloudelliseen mallintamiseen sisältyy taloudellisen analyysin työkalujen kehittäminen yhteisön taloudellisen tuloksen arvioimiseksi tulevaisuudessa. Samalla ennuste viittaa ennustettujen kassavirtojen ja tulosten määrittämiseen käyttämällä erilaisia tekniikoita yrityksen suorituskyvyn historiallisissa tiedoissa.
Kysymys # 16 - Luettele rahoitusmallin asettelu .
Vastaus: Asetteluja on kaksi, nimittäin:
- Pystysuoran rahoitusmallin asettelu
- Horisontaalisen taloudellisen mallin asettelu
Kysymys # 17 - Mitkä ovat taloudellisia analyysejä käytettävät taloudelliset tunnusluvut ?
Vastaus: Talousanalyysissä käytetyt yleiset taloudelliset tunnusluvut ovat:
- Likviditeettisuhteet, kuten virtasuhde, pikasuhde jne.
- Pääoman tuotto
- Oman pääoman tuotto
- Velkaantumisaste
- Bruttovoittosuhde, nettotulosuhde
- Liikevaihtosuhteet, kuten varastojen vaihtosuhde
Kysymys # 18 - Mitä ymmärrät nykyarvosta ?
Vastaus: Nettonykyarvo viittaa tulevien nettorahavirtojen nykyarvoon, toisin sanoen tulevien kassavirtojen nykyarvoon vähennettynä tulevien kassavirtojen arvolla. Nykyarvot lasketaan käyttämällä sopivaa diskonttauskorkoa, kuten IRR.
Kysymys # 19 - Mikä on IRR: n merkitys ja käyttö ?
Vastaus: IRR viittaa diskonttauskorkoon, jolla nykyinen nettoarvo on nolla. Se auttaa tekemään investointeihin liittyviä päätöksiä siitä, onko tietty projekti sijoittamisen arvoinen vai ei.
Kysymys # 20 - Mitä työkaluja voidaan käyttää finanssimallien tarkastamiseen Excelissä ?
Vastaus:
- Mallirakenne
- Mene erityiseen
- Löydä ennakkotapauksia ja huollettavia
