Jos määrät ja rahoitus yhtyvät, tämä piste synnyttää tuottoisaa ammattia. Ja se on kvantitatiivinen rahoitusanalyytikko. Se on yksi halutuimmista ammateista nykyisessä skenaariossa, koska vain korkeatasoiset ammattilaiset voivat naarmuttaa pintaa.
Kysyttäessä kvantitatiiviselta rahoitusanalyytikosta, mikä on ainoa asia, joka erottaa tämän uran muista, hän mainitsi, että se on "kyky olla kunnossa tietämättömyyden kanssa" ja " valmistautua tietämään niin paljon kuin pystyy". Joten voit ymmärtää, että tämä ammatti tarvitsee ihmisen, joka on looginen ytimeen saakka ja jota ei vaivaudu paljon tietämään enemmän.
Tämän uran aikana sinun tehtäväsi on nähdä läpi valtavat tietokannat ja löytää malleja, jotta voit vähentää riskiä ja lisätä voittoja. Mutta ennen kuin päätät koskaan mennä tähän uraan, sinun on tiedettävä, sopiiko tämä ura sinulle vai ei. Perustasolla, jotta voisit menestyä tällä uralla, sinun on oltava hämmästyttävä neljässä erityisessä aineessa - matematiikassa, datatieteessä tai ohjelmistossa, taloudessa ja sovelluskehityksessä.
Tässä artikkelissa keskustelemme siitä, miten sinusta voi tulla kvantitatiivinen rahoitusanalyytikko. Aloitamme koulutuksesta, ja jatkaessamme puhumme työtehtävistä, vaadittavista taitopaketeista, korvauksista ja lopuksi tarjoamme sinulle oppaan ottamaan ensimmäiset vaiheet kvantitatiiviseksi finanssianalyytikkoksi.
Aloitetaan.
- Määrällinen analyytikkokoulutusvaatimus
- Aineet, jotka sinun on tiedettävä kvantitatiivisena analyytikkona
- Suositeltavat sertifikaatit kvantitatiivisille analyytikoille
- Määrälliset analyytikot Työtehtävät
- Vaaditaan kvantitatiiviset analyytikkotaidot
- Määrällinen analyytikkopalkka / korvaus
- Ensimmäiset askeleesi kvantitatiivisena analyytikkona
Suositellut kurssit
- Rahoitusanalyytikoiden mallintamiskurssi
- Luottoriskin verkkokurssi
- Projektirahoituksen verkkokoulutus
Määrällinen analyytikkokoulutusvaatimus
Kuten jo aiemmin mainittiin, sinun on analysoitava ja tarkasteltava laajaa tietoa, jotta voit ymmärtää malleja. Tarvitset työkaluja johtopäätösten tekemiseksi.
lähde: bankofamerica.com
Joten oikea koulutus antaisi sinulle nuo työkalut näiden tehtävien suorittamiseen. Tähän sinun pitäisi pyrkiä -
- Kandidaatin tutkinto rahoituksesta tai matematiikasta / luonnontieteistä on välttämätöntä.
- Maisterin tutkinto - Jos haluat tulla kvantitatiivinen rahoitusanalyytikko, on vaikea saada työtä vain valmistumalla. Sinun täytyy tehdä myös mestareita. Päälliköille voit tehdä erikoistumisia useilla aloilla. Voit esimerkiksi hankkia maisterin tutkinnon kvantitatiivisesta rahoituksesta tai mennä finanssisuunnitteluun. Jos et voi käyttää näitä erikoisaloja, voit siirtyä vastaavaan kenttään kyselyihin, eli fysiikan / tilastojen / matematiikan maisterin tutkintoon.
- Kaksoisohjelmat - Sinun tulisi olla löytää kaksoisohjelma, joka tarjoaa sekä määrällistä rahoitusta että soveltavaa matematiikkaa. Voit ottaa duurin ja mollin. Jos et saa näitä kahta samassa ohjelmassa, voit mennä pääaineeseen kvantitatiivisessa rahoituksessa ja sivuaineena taloustieteessä. Jopa se tekee.
- Tietokoneohjelmointi - Toinen vaihtoehto on siirtyä tietokoneohjelmointiin ja tehdä kurssi investoinneista. Monet opiskelijat, jotka haluavat tulla kvantitatiivisiksi finanssianalyytikoiksi, tekevät niin.
- Ph.D. - Sinun ei pitäisi pysäyttää itseäsi vain maisterin tutkinnossa. Monet työnantajat palkkaavat vain hakijat, joilla on asianmukainen tohtorin tutkinto. Joten harkitse tohtorin suorittamista. kun työskentelet.
- Useita harjoittelupaikkoja - on toinen vaihtoehto. Kaikkien näiden aiheiden opiskelu vie jonkin aikaa. Voit tehdä useita harjoittelupaikkoja oppiakseen kaikkien oppiaineiden perusteet käytännön tasolla ja jatkaaksesi opintojasi. Joten kun olet suorittanut opintosi, sinulla olisi käytännön kokemusta esitellä maineikkaille työnantajille.
Aineet, jotka sinun on tiedettävä kvantitatiivisena analyytikkona
Sinun on opittava monia aiheita. Ja tämän ammatin oppimiselle ei ole loppua. Mutta tässä on luettelo aiheista, jotka sinun tulisi tietää voidaksesi hoitaa tehtäviäsi kvantitatiivisena finanssianalyytikkona -
- Tilastot
- Lineaarialgebra
- Kirjanpito
- Taloudellinen raportointi
- Laskin
- Taloustiede
- Tietokoneohjelmointi
- Rahoitusmarkkinat
- Taloudellinen mallinnus
- Investoinnit
- Talousanalyysi
Lisää paljon lisää. Mutta nämä ovat tärkeimmät aiheet, joista tarvitset hyvän otteen.
Suositeltavat sertifikaatit kvantitatiivisille analyytikoille
Sinulla on vain kaksi sertifikaattia, jotka auttavat sinua menestymään tässä urassa. Ja se on CFA Yhdysvaltain CFA-instituutilta ja kvantitatiivisen rahoituksen sertifikaatti (CQF).
lähde: monster.com
CFA
- Tämä ammatti on yhdistelmä useita taitoja, ja sijoitus on yksi tärkeimmistä osista. Mikään sertifikaatti ei voi tarjota sinulle niin paljon tietoa ja asiantuntemusta kuin tämä CFA-tutkimus.
- CFA tarjoaa sinulle yleistä tietoa yritysrahoituksesta, kirjanpidosta, taloudellisesta analyysistä, korkosijoituksista, johdannaisista, vaihtoehtoisista sijoituksista, sijoitusten hallinnasta, salkun analyysistä ja muusta.
- CFA-sertifikaattia pidetään kultaisena standardina finanssialalla.
CQF
- CQF on osa-aikainen rahoitustekniikan ohjelma, joka voidaan suorittaa yhtenä kuuden kuukauden ohjelmana tai jakaa 2-3 kuukauden tasolle
- Se tarjoaa perusteellista koulutusta johdannaisista, tietotekniikasta, kvantitatiivisesta kaupankäynnistä, riskienhallinnan validoinnin mallinnuksesta, vakuutuksista ja muusta.
- CQF antaa sinulle edun muihin nähden, koska se auttaa sinua oppimaan liikesalaisuuksia ja antaa sinulle kokemuksen siitä, kuinka kvantitatiivisten rahoitusanalyytikoiden on toimittava reaalimaailmassa.
Joten, jos haluat tehdä hyvin, yhdessä kaikkien tutkintojen kanssa, harkitse näiden molempien todistusten tekemistä mahdollisimman varhain urallasi.
Määrälliset analyytikkotyön vastuut
työtehtävät voivat vaihdella työnantajan ja yrityksen käytäntöjen mukaan. Mutta on tiettyjä asioita, jotka eivät muuttuisi paljoakaan. Joten tässä on luettelo työtehtävistä, jotka kvantitatiivisen talousanalyytikon on suoritettava -
- Mallintamispäätösten tekeminen: Kvantitatiivisena finanssianalyytikkona sinun on tehtävä mallintamispäätökset. Tätä varten sinun on tutkittava, analysoitava markkinatrendit, tarkasteltava tilastoja ja tehtävä lopulta tietoinen päätös.
- Kehitä kvantitatiivisia malleja: Sinun tehtäväsi olisi kehittää ja toteuttaa monimutkaisia kvantitatiivisia malleja, esimerkiksi malleja osakkeiden kaupankäynnille. Sinun on myös pystyttävä kehittämään analyyttisiä työkaluja ja ohjelmistoja.
- Suorita tilastollisia analyyseja: Tehtäväsi kvantitatiivisena analyytikkona on suorittaa päivittäin / säännöllisesti tilastollisia analyyseja, kuten riskianalyysi, lainojen hinnoittelu, maksukyvyttömyysriskien mallintaminen jne.
- Tee koodaus: Sinun on tehtävä myös koodaus. Tämä tarkoittaa, että sinulla on oltava vankka tietämys tietokoneohjelmoinnista. Esimerkiksi sinun on tehtävä koodaustehtäviä kuvion tunnistamiseksi tai koneoppimiseksi.
- Mallitiedot: Sinun on myös huolehdittava mallien teknisistä tiedoista ja sovellettava useita menetelmiä tietojen keräämiseen.
- Testaus: Sinun tehtäväsi olisi myös testata uusia malleja, tuotteita ja analytiikkaohjelmia.
- Yhteistyö: Sinun on myös tehtävä yhteistyötä matemaatikoiden, tietokoneinsinöörien ja fyysikkojen kanssa optimaalisten strategioiden luomiseksi. Yhteistyö on tämän työn sydän. Et voi tehdä sitä itsenäisesti.
- Konsultoi: Sinun on myös kuultava vakavia rahoitusaloja käsitteleviä ihmisiä, jotta voit keskustella kaupankäyntistrategioista, markkinoiden dynamiikasta ja kauppajärjestelmien suorituskyvystä.
- Esitä ja tulkitse: Sinun tehtäväsi on myös esitellä ja tulkita datatuloksia asiakkaille ja ylimmälle johdolle, jotta heitä voidaan auttaa strategisoimaan edelleen.
Nämä ovat määrällisen rahoitusanalyytikon päätehtäviä. Joten voit ymmärtää asioiden monimutkaisuuden ja suorittaa nämä työtehtävät hyvin, sinun on tiedettävä melkein kaikki edellä mainitut aiheet.
Vaaditaan kvantitatiiviset analyytikkotaidot
Tarkastellaan kvantitatiivisen analyytikon edellyttämiä taitoja. Tietysti se on kova työ. Mutta jos sinulla on seuraavat taidot, pystyt hoitamaan kaikki työtehtävät helposti.
Taide soveltaa tieteellisiä menetelmiä rahoitukseen:
Tämä ei ole niin samanlainen kuin rahoitusala. Tämä on kovaa. Koska sinun on selvitettävä tapa soveltaa tieteellisiä menetelmiä ja ohjelmistoja vakavaan rahoitukseen, voit tehdä sen, jos sinulla on laajaa tietoa matematiikan, fysiikan ja kvanttien suhteen ja sinulla on myös kokemusta näiden menetelmien soveltamisesta laajasti tiedot. Tehtäväsi on lähinnä löytää malli ja analysoida malli näiden tieteellisten menetelmien avulla. Harjoittelulla ja tietämyksellä pystyt menestymään hyvin.
Taloudelliset taidot
- Taloudellinen mallinnus
- Salkun teoria
- Kirjanpito
- Talousanalyysi
Alfa-sukupolvi ja riskienhallinta:
Kuten aiemmin mainittiin, tämän tehtävän päätavoitteena on varmistaa, että asiakkaiden riskiä on vähennetty ja voiton tuottamista lisätty. Joten miten se tekisi? Ymmärtämällä sijoitusmarkkinat paremmin. Siksi on hyvä, jos sinulla on CFA-sertifikaatti. Jos sinulla on CFA, ymmärtävä sijoitus olisi sinulle helpompaa, ja pystyt suorittamaan alfa-tuotannon ja riskienhallinnan tehokkaasti.
Riskienhallinnan taidot
- Luottoriskituotteiden tuntemus
- Oman pääoman ja korkojohdannaiset
- Kiinteä tuotto
- Monte Carlon tekniikat
Tekniset taidot (tietokoneohjelmointi):
Monet kvantitatiiviset finanssianalyytikot, joilla on syvällistä tietoa teknisistä taidoista / tietokoneohjelmoinnista. Tarkemmin sanottuna heillä on tietoa Pythonista ja C ++: sta. Ymmärtämällä ja soveltamalla teknisiä taitojaan he pystyvät toteuttamaan algoritmisia kaupankäyntistrategioita. Jopa he käyttävät näitä taitoja monimutkaisissa rahastoissa, kuten hedge-rahasto. Joten on pakollista hankkia tietokoneohjelmointitaidot voidakseen menestyä kvantitatiivisena rahoitusanalyytikkona.
Teknisiä taitoja
- C ++ (sitä käytetään suurtaajuuskauppasovelluksiin)
- Python
- Tiedonlouhinta
- Java, .NET
- VBA-makrot
- Excel
- MatLab, SAS
- Olio-ohjelmointi
- Suurten tietojen mallinnus
Tehokkaat viestintätaidot:
Sinulla on oltava tehokas (enimmäkseen verbaalinen) viestintä käsitelläksesi tiimiä ja monia tiimin jäseniä, jotka ovat eri aloilta ja auttavat sinua saavuttamaan yrityksen tavoitteen - asiakastyytyväisyyden. Hyvään kommunikointiin sinun on tiedettävä, miten kuunnella ihmisiä, jotka ovat vakavia toimialallaan ja voivat auttaa sinua työssäsi ymmärtämään suuren algoritmin mallia.
Pehmeitä taitoja
- Riippumaton tutkimustaito
- Ongelmanratkaisutaito
- Kyky työskennellä paineenalaisena
- Koheesio
Matemaattinen ja tutkimustaito:
Tämä on äärimmäisen tärkeää, jopa enemmän kuin kaiken muun tuntemus. Monet yritykset, jotka tarvitsevat kvantitatiivisen rahoitusanalyytikon, haluavat palkata tutkijan kuin finanssityypin yksinkertaisesti siksi, että tutkijalla on enemmän tietoa ja syvällisempää tutkimusta ja hän voi luoda, muuttaa ja siirtää algoritmia tarpeen mukaan. Keskity siis tieteellisen tutkimuksen taitojen kehittämiseen, jotta pystytään ottamaan huomioon tämä profiili.
Matemaattiset taidot
- Lineaarinen algebra ja differentiaaliyhtälöt
- Numeerinen lineaarinen algebra (NLA)
- Peliteoria
- Laskelma (differentiaali, integraali ja stokastinen)
- Todennäköisyys ja tilastot
Määrällinen analyytikkopalkka / korvaus
Kvantitatiivisille rahoitusanalyytikoille on monia mahdollisuuksia. Mutta periaatteessa, jos olet QFA, sinut palkkaavat hedge-rahastot ja sijoituspankit. Joissakin tapauksissa voit löytää mahdollisuuksia myös arvopapereista, hyödykekaupasta, kirjanpitoyrityksistä, välitysyrityksistä, liikepankeista ja finanssikonsulttiyrityksistä.
Mutta iso kysymys on, mikä korvausaste on? Tässä on kauppa. PayScalen mukaan New Yorkin kvantitatiivisten rahoitusanalyytikkojen mediaanipalkka oli 101 947 dollaria vuodessa.
lähde: payscale.com
Intiassa määrä on paljon pienempi. Se on noin 10 000 - 25 000 dollaria vuodessa tuoreemmaksi.
Glassdoorin mukaan määrällisen rahoitusanalyytikon mediaanipalkka oli 106 575 dollaria vuodessa. Vähimmäismäärä oli 63 000 dollaria vuodessa ja enimmäismäärä 155 000 dollaria vuodessa.
Ensimmäiset askeleesi kvantitatiivisena analyytikkona
Yllätyisit, jos tietäisit, että koulunkäynti ei ole ensimmäinen asia, jonka sinun pitäisi tehdä voidaksesi tulla hyvästä kvantitatiivisesta talousanalyytikoksi.
Ensimmäinen askel on oppia ajattelemaan itse. Kyllä, on ihmisiä, joista sinun täytyy olla riippuvainen työn suorittamisesta, mutta jos luulet, että et ole samaa mieltä ryhmäajattelun kanssa, sinun on ylitettävä sopimus ja erotettava. Tällä alalla yksilöllinen ajattelu on erittäin tärkeää. Miksi uskot sen? Koska sen sanoo yksi maailman suurimmista kvantitatiivisista finanssianalyytikoista, Aurora Investment Advisors -yrityksen perustaja Micah Spruill.
Toiseksi tärkein huomioitava asia, herra Spruillin mukaan, on noudattaa tieteellistä lähestymistapaa kaikissa ongelmanratkaisuissa, joihin olet tekemisissä. Ilman tieteellistä lähestymistapaa et voi tarkastella ongelmia uusilla näkökulmilla, joten antamasi ratkaisu ei erotu.
Kun olet luottavainen edellä mainituista kahdesta, herra Spruill ehdottaa, että sinulla on oltava pieni eustress (terve stressi), jotta pysyt ajan tasalla. muuten saatat päätyä itsevarmaksi snobiksi.
Joten ota nämä asiat huomioon ja mene hyvään koulutukseen ja sertifiointiin. Kvantitatiivisen rahoitusanalyytikon tulevaisuudella ei ole rajoja.
Hyödyllisiä viestejä
- Huippuesimerkkejä kvantitatiivisesta tutkimuksesta
- Mikä on kvantitatiivinen tutkimus?
- Kvantitatiivinen analyytikkoura
- Mikä on taloudellinen raportointi?
- Mikä on finanssianalyytikon toimenkuva
- Mikä on prop-kauppa ja miten se toimii?
- Oman pääoman strategiat
