Sertifioitu taloussuunnittelija
Jos harkitset uraa CFP: ssä, kiinnitä ensin huomiota seuraaviin seikkoihin -
- Mikä maailmanlaajuisesti tunnustettu rahoitussuunnittelukurssi on alle 700 dollaria? Jos vastaat "ei mitään", tässä on vastaus sinulle - se on YKP.
- Koska useimmat ihmiset ajattelevat, että yhteinen kalastuspolitiikka on paljon helpompaa kuin mikään muu rahoituskurssi, muistuttakaamme teitä siitä, että CFP-sertifikaatin saamiseksi sinun on suoritettava kolme täyttä vuotta rahoituspalveluihin liittyvää ammattikokemusta tai kahden vuoden oppisopimuskoulutus.
- Läpäisevä prosenttiosuus vuonna 2015 on keskimäärin noin 67%.
- CFP: n johtokunnan tekemässä tutkimuksessa todettiin, että 85% ehdokkaista piti CFP-sertifikaattia tärkeimpänä askeleena urallaan, 95% mainitsi, että CFP noudattaa ammatillisia standardeja, ja 97% sanoi, että taloussuunnittelijoina eettiset säännöt käyttäytyminen on erittäin tärkeää, mikä YKP.
- Saadaksesi CFP-sertifikaatin, sinun on noudatettava 4 verkkokoulutusta, tenttiä, kokemusta ja etiikkaa.
- CFP: n hallitus on palvellut opiskelijoita yli 30 vuoden ajan. Koska tämä hallitus on voittoa tavoittelematon, YKP: n hallituksen pääpaino on luoda ylimääräistä arvoa opiskelijoille.
Edellä on vain pieni osa koko jäävuoresta. Jos haluat tietää kaiken CFP: stä, lue lisää. Annamme sinulle kaikki yksityiskohdat tenttiformaatista, kelpoisuuskriteereistä, läpäisyprosentista, palkkioista ja monesta muusta.
Katsotaan ensin, mistä CFP-sertifiointi on kyse.
- Tietoja CFP-sertifioinnista
- Miksi jatkaa YKP: tä?
- Mitä huippuyritykset sanovat CFP: stä
- CFP-kokeen muoto
- YKP: n pääaiheet ja painotus
- CFP-kokeen rekisteröintiprosessi
- CFP-kokeen palkkiot
- CFP-kokeen läpäisyaste
- CFP-kokeen oppimateriaali
- Strategiat CFP-sertifiointikokeen puhdistamiseksi
Tietoja CFP-sertifiointiohjelmasta
Jos olet keskellä uraa, olet saattanut tavata monia rahoitussuunnittelijoita, jotka lupasivat tukea sinua, mutta itse asiassa he tukivat itseään pyrkiessään auttamaan sinua saavuttamaan taloudelliset tavoitteet. Mutta YKP on erilainen. Ensimmäinen ja tärkein eettisen Certified Financial Planner -sertifioinnin kriteeri ja siten kaikki CFP-sertifioidut taloussuunnittelijat; voit luottaa heihin taloudellisiin tavoitteisiisi. Jos haluat olla sellainen itse, opit myös tiukat ohjeet etiikan ylläpitämiseksi.
- Roolit: Saatuasi sertifikaatin sertifioiduksi taloussuunnittelijaksi vaihtoehtosi ovat paljon laajemmat. Eläkesuunnittelusta verosäästöihin voi tehdä melkein mitä tahansa taloudellisen suunnittelun piirissä. Voit työskennellä talousjohtajana, riskienhallinnassa, kiinteistösuunnittelijana, eläkesuunnittelijana ja paljon muuta.
- Tentti: Marraskuusta 2014 lähtien tutkintomuotoa muutettiin. Nyt on 7 tunnin tentti. Seitsemästä tunnista sinun on suoritettava kaksi 3 tunnin tentti. Välillä saat 40 minuutin tauon. Nyt sinun on vastattava 170 kysymykseen. Se on huomattavasti helpompaa, koska tarvitset vain yhden tason puhdistamiseen.
- Yhteisen kalastuspolitiikan kokeen päivämäärät: Jotta opiskelijat voivat suorittaa CFP-kokeen useita kertoja vuodessa, CFP-hallitus loi kolme tenttiikkunaa vuodessa. Voit istua tenttiin joka vuosi maaliskuussa, heinäkuussa ja marraskuussa.
- Nitty-Gritty: CFP-sertifikaatissasi on käytävä läpi vain viisi aihetta. Kurssi on suunniteltu siten, että opiskelijat voivat perehtyä jokaiseen aiheeseen syvällisesti ja ymmärtää sen luonteenomaisen sisällön sen toteuttamiseksi tosielämässä. Koko opetussuunnitelma sisältää erilaisia näkökohtia taloudellisesta suunnittelusta mikro- ja makrotasolla.
- Kelpoisuus: CFP-sertifikaatilla on pääasiassa kaksi koulutusvaatimusta. Ensinnäkin on suoritettava korkeakoulu- tai yliopistotasoinen työselostus CFP: n hallituksessa rekisteröidyn ohjelman kautta, joka käsittelee tärkeimpiä henkilökohtaisen taloudellisen suunnittelun alueita. Toinen on varmistaa, että sinulla on alueellisesti akkreditoitu korkeakoulun tai yliopiston kandidaatin tutkinto tai korkeampi sertifikaatti. Kurssin tulee olla valmis ennen kuin edes istut CFP-sertifiointikokeeseen. Kandidaatin tutkintovaatimus, jonka voit suorittaa tentin suorittamisen jälkeen (viiden vuoden kuluessa). Jos haluat saada sertifikaatin YKP: n ammattilaiseksi, sinulla on oltava kolmen vuoden kokopäiväinen työkokemus rahoituspalveluista, tai muuten sinulla on oltava kahden vuoden harjoittelujakso, joka täyttää vaatimukset.
Miksi yhteisen kalastuspolitiikan harjoittaminen on sinulle hyötyä?
CFP on sertifikaatti, joka auttaa ihmisiä suunnittelemaan talouttaan hyvin. Yhdysvalloissa väestön keski-ikä on 36,8 vuotta, joten tarve saavuttaa eläkeikä hyvällä nettovarallisuudella on erittäin tärkeä. Lisäksi on olemassa työttömyyteen liittyviä kysymyksiä, joita kukaan ei voi sivuuttaa. CFP avaa ovet ammattilaisille ja tarjoaa sinulle monia mahdollisuuksia. Katsotaanpa vankkoja syitä, joiden vuoksi sinun on suoritettava Certified Financial Planner -kokeet kaikesta sydämestäsi -
- Olitpa samaa mieltä vai ei, kustannuksilla on merkitystä . Jos haluat suorittaa kurssin, mutta se ei ole sopivan matkan päässä, tekisitkö kurssin yksin? Vastaukset voivat vaihdella. Mutta YKP: n tapauksessa saat molemmat - maailmanluokan kurssin ja kohtuullisen maksun, jonka sinulle on helppo maksaa. Tämän kurssin suorittamiseen joudut maksamaan vain 700 dollaria. Jos olet edelleen huolissasi opetussuunnitelmasta, lue eteenpäin; ymmärrät miksi se on yksi parhaiten arvioiduista kursseista maailmassa.
- Jos olet kärsinyt taloudellisista ongelmista tai nähnyt jonkun läheisen kärsivän siitä, tiedät miltä se tuntuu. Yhteinen kalastuspolitiikka ei tarjoa sinulle vain tuottoisaa uramahdollisuutta, mutta tämän uran kautta voit auttaa monia ihmisiä säätämään rahoituksensa ja lisäämään säästöjään ja nettovarallisuuttaan ajan myötä. Miltä sinusta tuntuu, jos puolellasi on joku luotettava, joka huolehtii taloudellisista näkökohdistasi? Voit tarjota saman luottamuksen ja edut kaikille asiakkaillesi ja auttaa heitä menestymään taloudessa.
- YKP on hyvin harkittu kurssi . Opetussuunnitelmaan ei ole lisätty mitään vain ohjelman myyntiin. Kuten jo mainitsimme, CFP: llä on neljä E-koulutusta (hyväksytty opetussuunnitelma), tentti (kattava tentti), kokemus (3 vuoden käytännön kokemus tai 2 vuoden oppisopimuskoulutus) ja etiikka (tiukat käytännesäännöt). Mitä muuta tarvitset ammatillisessa, globaalissa tutkinnossa? Jos olet vasta valmistunut ja ajattelet tehdä jotain erilaista, voit kokeilla CFP: tä, koska se auttaisi sinua vahvistamaan perusarvojasi ja opettaisi sinulle käytännön työkaluja menestymään taloussuunnittelun uralla.
- CFP ei ole ammattilainen, joka kaatuu ajan myötä. On odotettavissa, että taloudellisen suunnittelun urapolku kasvaa 41% vuonna 2016. Ajattele sitä. Jos sinusta tulee YKP ja joka vuosi sen vaikutus kasvaa lähes 50%, kasvu ja teollisuus, kuinka pitkälle voisit osallistua!
- YKP tarjoaa myös suuren tulopotentiaalin . Ei, ei ole helppoa saada CFP-sertifikaattia. Mutta mikään ei tule helposti. Sinun on tehtävä kovasti töitä kaikesta ihailun arvoisesta. CFP-sertifikaatti auttaa paitsi sinua auttamaan enemmän ihmisiä, myös ansaitsee korkeat tulot.
Mitä huippuyrityksillä on sanottavaa CFP: stä?
CFP on pätevyys, jota monet ihmiset eivät harjoittele. Ehkä siksi, että vaatimuksia on paljon, tai ehkä he eivät ole varmoja siitä, että he käyvät läpi sen. CFP on sertifikaatti, joka vie teidät kaikki, jos haluat selvittää sen. Jos olet tilintarkastaja (CA), sertifioitu julkinen kirjanpitäjä (CPA), Chartered Financial Consultants (ChFC) tai sinulla on vastaava pätevyys, voit istua suoraan CFP-kokeeseen; muuten sinun on täytettävä muut vaatimukset, jotka olemme aiemmin maininneet.
Tämän sertifikaatin kovuudesta riippumatta monet huippuyrityksistä tai parhaista rahoituslaitoksista ovat harjoittaneet sitä. Katsotaanpa, mitä heillä on sanottavansa sertifikaatista -
- Financial Fountains: Et ehkä ole kuullut tästä yrityksestä, mutta tämän rahoituslaitoksen perustaja ja toimitusjohtaja Lazetta Rainey Braxton on tehnyt CFP: n, ja hän on uskomattoman ihailtu kurssista. Lanzetta sanoo, että CFP on eräänlainen vastuullisuuskumppani, joka auttaa asiakkaitaan saavuttamaan täyden potentiaalinsa raha-asioissa. Hän sanoo, että saatat tuntea, että vaatimukset ovat tavallaan tarpeettomia, mutta totuus on, että ilman näitä vaatimuksia kukaan YKP: n ammattilainen ei pysty saavuttamaan tavanomaista YKP: n hallitusta, joka on asettanut palvelemaan asiakkaiden tarpeita.
- Ameriprise Financial: Talousneuvonantaja ja Ameriprise Financialin varatoimitusjohtaja Jeff Crompton ajatteli, että YKP olisi helpompi selvittää. Mutta myöhemmin istuessaan luokilla hän tajusi, että CFP on kokonaan erilainen pallopeli. Eikä kyse ole vain taloudellisesta suunnittelusta; Yhteinen kalastuspolitiikka opettaa pikemminkin kykenevän kattavaan taloudelliseen suunnitteluun. Hän mainitsi myös löytäneensä vain 6 henkilöä alueeltaan, jotka pystyvät asettamaan itsensä kattaviksi taloussuunnittelijoiksi ja joilla on CFP- ja CFA-pätevyys.
- Merrill Lynch: Dwight Mathis, uusien neuvonantajien kehitysjohtaja, Merrill Lynch, sanoo, että Chartered Financial Planner on ensiluokkainen ammattimainen nimitys. Se luo ylimääräistä arvoa ihmisille, jotka liittyvät kurssille ja suorittavat sen. Siksi hän sanoi, että YKP: stä on tullut osa Merrill Lynchin kehitysohjelmia.
Yllä olevista tiedoista erottuu muutama asia -
- Yhteinen kalastuspolitiikka on ensiluokkainen, erinomainen ammattikurssi, joka valmistaa opiskelijoita uran huippuosaamiseen taloudellisessa neuvonnassa
- YKP on tarkoitettu ihmisille, joilla on selvä taloussuunnittelu ja jotka haluavat päästä eteenpäin samalla alalla ja ansaita hyvän palkan.
- YKP: n opetussuunnitelma on kattava, eikä heikkosydämisten ole yritettävä YKP: tä.
- CFP auttaa sinua sijoittumaan hyvin kattavaksi taloussuunnittelijaksi, johon asiakkaat voivat luottaa ja tehdä liiketoimintaa.
CFP-kokeen muoto
Kuten olemme jo maininneet, sinulla on oltava joitain vaatimuksia (koulutukselliset ja kokemukselliset). Jos noudatat näitä vaatimuksia, voit suorittaa kokeen. On muutamia asioita, joita sinun on noudatettava CFP-kokeen keston suhteen -
- CFP-sertifiointikokeen tyhjentämiseksi joudut istumaan aiemmin maratonikokeeseen. Kokeen kesto oli 10 tuntia. Kymmenestä tunnista joudut pitämään yhden, neljän tunnin istunnon perjantaina, ja lauantaina voidaan järjestää vielä kaksi kolmen tunnin jaksoa. Ja sinun täytyi vastata 285 kysymykseen. Mutta marraskuusta 2014 lähtien tutkintomuotoa muutettiin. Nyt on 7 tunnin tentti. Seitsemästä tunnista sinun on suoritettava kaksi 3 tunnin tentti. Välillä saat 40 minuutin tauon. Nyt sinun on vastattava 170 kysymykseen. Se on huomattavasti helpompaa, koska tarvitset vain yhden tason puhdistamiseen.
- Testi olisi tietokoneistettu testi. Testin normaalit ajat ovat välillä 8–17. Tenttipalkkioita ei palauteta. Jos epäonnistut tentissä, sinun on odotettava kokeen seuraavaan ikkunaan. Voit yrittää enintään 5 kertaa elämässäsi. Ehdokkaat, jotka ovat yrittäneet koetta vähintään neljä kertaa ennen 1.1.2012, saavat sallia enintään kaksi ylimääräistä yritystä. Kun olet suorittanut kokeen, sinulle näytetään ilmoitus näytöllä läpäisemisestä / hylkäämisestä, ja ehdokkaat, jotka eivät ole läpäisseet, saavat diagnoosiraportin tenttinsä raportista, joka sisältää heidän vahvuutensa ja heikkoutensa.
YKP: n pääaiheet ja painotus
Tentissä sinun on vastattava 170 kysymykseen. Jokainen kysymys linkitettäisiin seuraaviin pääaiheisiin. Aiheiden lisäksi jokaiselle aihealueelle annetaan myös prosenttiosuus painotuksesta.
Koekysymyksissä integroidaan tehtävät YKP: n hallituksen työtehtävien verkkotunnusten luettelosta. Nämä ovat seuraavat -
- Client-Planner-suhteen luominen ja määritteleminen
- Keräämme tietoja, jotka ovat välttämättömiä sitoutumisen täyttämiseksi
- Asiakkaan nykyisen taloudellisen tilan analysointi ja arviointi
- Suosituksen (suositusten) kehittäminen
- Suosituksen (suositusten) välittäminen
- Suosituksen (suositusten) täytäntöönpano
- Suosituksen / suositusten seuranta
- Harjoittelu ammatillisten ja sääntelystandardien mukaisesti
CFP-kokeen rekisteröintiprosessi
Rekisteröitymisesi CFP-kokeeseen on yksinkertainen neljän vaiheen prosessi. Tässä se on -
- Luo CFP Boardin verkkotili osoitteessa CFP.net/account
- Kirjaudu CFP Board -tilillesi ja täytä kokeen ilmoittautumislomake
- Lähetä tentin ilmoittautumismaksun maksu
- Aikataulu testaustapaamiseen Prometricin kanssa
CFP-kokeen palkkiot
Palkkioiden rakennetta on päivitetty maaliskuusta 2020 lähtien. Nyt tavallinen rekisteröintimaksu on 825 dollaria. Mutta jos teet varhaisen linturekisteröinnin, voit käyttää alennusta. Jos teet rekisteröinnin 6 viikkoa ennen rekisteröinnin määräaikaa, joudut maksamaan 725 dollaria. Samalla, jos myöhästyt, sinun on maksettava enemmän. Oletetaan, että teet rekisteröinnin juuri ennen 2 viikkoa (tai viimeisten kahden viikon aikana) rekisteröinnin määräajasta, sinun on maksettava 925 dollaria.
CFP-kokeen läpäisyaste
YKP-kokeen läpäisemisellä ei ole paljon vaikeuksia. Vuonna 2015 CFP-kokeen tulokset, CFP-opiskelijoiden läpäisyprosentit ovat 68,8% maaliskuussa 2015, 70,3% heinäkuussa 2015 ja 64,9% marraskuussa 2015.
Tarkastellaan myös vuosien 2012, 2013 ja 2014 prosenttiosuuksia.
Joten voit ymmärtää, että kokeen suorittaminen on melko helppoa kuin muut sertifikaatit. Mutta sinun on noudatettava ennakkovaatimuksia - kaikki parasta vuoden 2016 YKP-kokeissa.
CFP-kokeen oppimateriaali
Tarjolla on kokeen vertailumateriaalit, jotka käsittävät CFP-tenttikaavat, CFP-tenttitaulukot ja esimerkkikysymykset.
Strategiat CFP-sertifiointikokeen puhdistamiseksi
Seuraa alla olevia strategioita murtamaan CFP lentävillä väreillä -
- CFP: n aloittamiseksi tarvitset vain kandidaatin tutkinnon. Mutta arvaa mitä, jos haluat olla rahoitussuunnittelija, joka voi erottua, sinun pitäisi ajatella eteenpäin ketään alallasi. Muista, että ensimmäisillä aloittavilla on etu niihin, jotka aloittavat uransa keskellä tai myöhemmin.
- Sinun on ilmoittauduttava kurssille yliopistoon, jota sponsoroi CFP. Voit käyttää tätä kolmella tavalla. Ensinnäkin, voit mennä luokkahuoneeseen ja suorittaa kurssin. Tai muuten, voit tehdä sen verkossa. Tai voit suorittaa kurssin itsestään.
- Kun olet suorittanut kurssin 11 kuukautta, sinun on suoritettava tentti. Tentti on ylivoimaisesti vaikein (sen mainitsee kuka tahansa, joka on yrittänyt sitä ensimmäistä kertaa), joten sinun on otettava nämä 11 kuukautta todella, vakavasti. Sinun on vastattava monivalintakysymyksiin, mutta niihin ei ole helppo vastata. Sinun täytyy mennä perusteellisesti kaikkeen - eläkesuunnittelusta kiinteistönsuunnitteluun, vakuutuksesta verosuunnitteluun vastaamaan kysymyksiin. Joten, työskentele kovasti.
- Kun olet läpäissyt kokeen, sinun on noudatettava kokemusvaatimuksia. Sinulla on oltava vähintään 3 vuoden (6000 tuntia) kokopäiväinen kokemus rahoituspalveluista tai sinulla on oltava 2 vuoden oppisopimuskoulutus.
- Kuten todennäköisesti, olisit töissä opiskellessasi CFP: tä, suunnittele opintosi hyvin. Muista, että vaikka läpäisykurssit olisivatkin yli 60% jokaisessa kokeessa, se ei ole aina helppoa. Sinun täytyy työskennellä ahkerasti ja mennä syvälle ymmärtääksesi verotukseen, kiinteistöihin, vakuutuksiin, eläkkeisiin jne. Liittyviä taloudellisen suunnittelun materiaaleja. Ja sinulla on vain 5 mahdollisuutta elämässäsi.
Johtopäätös
YKP: n salaisuus on valita, milloin sinusta tuntuu, että sinun on erotuttava rahoitussuunnittelusta. Jälleen CFP-sertifikaatti ei ole tarkoitettu kaikille rahoitusalan harrastajille. Se on tarkoitettu niille, jotka ovat kiinnostuneita taloudellisesta neuvonnasta ja sertifioidusta taloudellisesta suunnittelusta.
