Kuinka päästä pääomasijoitukseen yrityspankkitoiminnasta? - WallstreetMojo

Kuinka vaihtaa työpaikkaa kaupallisista pankeista oman pääoman tutkimukseen?

Työn vaihtamiseksi liikepankeista oman pääoman tutkimukseen tulisi ottaa apuna sen ammatillinen verkosto, jolla on kokemusta samasta, ansaita oikeat valtakirjat, kuten hankkia Chartered Financial Analyst -tutkinto, harjoittelua jossakin osakeyhtiössä hankkia kokemusta ja hankkia muut tarvittavat taidot pääomasijoitustutkimuksen eri ohjelmien avulla.

Kaupallinen pankkitoiminta

Liikepankit tarjoavat laajan valikoiman vähittäispankkipalveluja yksityishenkilöille ja yrityksille, mukaan lukien sekki- ja säästötilit, kiinteät talletukset ja muut tuotteet, sekä tarjoavat luottorajaa asiakkailleen. Suurin osa liikepankkitoiminnoista vaatii hyvät viestintätaidot, lisäetuna olisi talouden tuntemus ja tekninen asiantuntemus. Edellytysten tarkka luonne riippuu kuitenkin otetusta roolista. Jotkut yleisimmistä kaupallisen pankkitoiminnan tehtävistä ovat luottamusmies, lainapäällikkö, pankinlaskija, asuntolainapankki ja sivuliikkeen johtaja yhdessä muiden kanssa.

Oman pääoman tutkimus

Oman pääoman tutkimukseen sisältyy lähinnä perusteellinen osakeanalyysi, jossa käytetään useita hyödyllisiä työkaluja ja laaditaan yksityiskohtaiset raportit tietyn sijoituksen arvosta. Oman pääoman tutkimusanalyytikoilla on oltava asiantunteva tieto taloudellisesta mallinnuksesta ja arvostusperiaatteista, joihin merkittävä osa heidän työstään perustuu. Oman pääoman tutkimuksella on suuri arvo koko teollisuudelle, koska osa yksittäisten ja institutionaalisten sijoittajien kriittisistä sijoituspäätöksistä perustuu näiden analyytikkojen työhön. Menestyäkseen siinä on oltava teräviä analyyttisiä kykyjä, asiantuntemusta taloudellisista käsitteistä ja paljon selkeyttä arvostukseen ja muihin aloihin liittyvissä monimutkaisissa käsitteissä voidakseen arvioida objektiivisesti investoinnit asiaankuuluvien tekijöiden perusteella.

Niillä, jotka aikovat vaihtaa uraa liikepankkitoiminnasta pääomatutkimukseen, saattaa olla jo hyvä käsitys molemmista alueista. Silti olemme yrittäneet määritellä laajasti ammattiroolit syystä, jotta voimme nähdä eron näiden kahden välillä.

Kaupallinen pankkitoiminta vs. oman pääoman tutkimus

Kuten voimme selvästi nähdä, nämä ovat kaksi täysin erilaista rahoitusalaa, joilla ei ole suoria yhteyksiä, joista toinen koskee yksinomaan pankkipalvelujen tarjoamista asiakkaille ja toinen tiettyjen osakkeiden kattavaa analyysia, mukaan lukien niiden arvostus , joka ei ole millään tavalla helppo tehtävä.

Selvitetään muutama merkittävä ero liikepankkitoiminnan ja pääomatutkimuksen välillä tässä:

• Kaupallisessa pankkitoiminnassa käsitellään säännöllisesti asiakkaiden kanssa, kun taas pääomatutkimuksessa ei ole juurikaan julkista sitoutumista. Oman pääoman tutkimuksessa on kyettävä toimimaan itsenäisesti.

• Vaikka liikepankkitoiminta vaatii hyvää finanssi- ja pankkitapojen tuntemusta, osaketutkimus vaatii täysin erilaista tuntemusta osakeanalyysin, taloudellisen mallinnuksen ja arvostuksen rahoitusperiaatteista.

• Oman pääoman tutkimus edellyttää myös yksityiskohtaista tietoa osakekannan liikkeeseen vaikuttavista taloudellisista tekijöistä, ja suurin osa liikepankkiirina hankitusta tiedosta ei välttämättä ole kovin hyödyllistä.

• Oman pääoman tutkimus edellyttää korkeampaa kärsivällisyyttä, itsekuria ja kykyä omaksua monimutkaiset tekijät yhtenäiseksi kokonaisuudeksi, jotta voidaan valmistaa tutkimus, josta voi olla paljon hyötyä sijoittajille. Kirjoituksessa tulisi myös olla erinomaista ja pystyä laatimaan yksityiskohtaiset raportit tehdyn tutkimustyön perusteella.

• Oman pääoman tutkimus edellyttää myös korkeamman tason etiikkaa, koska analyytikoilta vaaditaan säännöllistä vuorovaikutusta niiden yritysten ylimmän johdon kanssa, joiden arvostusta he työskentelevät. Siihen sisältyy lähinnä köysi, joka ei johda vieraantumista samalla kun säilytetään osakkeiden arvon täydellinen puolueettomuus. Liikepankkitoiminnassa on vain vähän tällaisia ​​vertailuja.

• Kaupallisessa pankkitoiminnassa riski-palkkiokomponentti on melko pieni, koska suurin osa päätöksenteosta tapahtuu yksimielisesti muiden tiimin jäsenten tai ylemmissä tehtävissä olevien kanssa. Päinvastoin, oman pääoman tutkimuksessa on paljon korkeampi riski-hyöty-osa, ja riippumattomalla päätöksenteolla ja ongelmanratkaisutaidolla on ratkaiseva rooli. Kasvumahdollisuudet voivat riippua suurelta osin oman pääoman tutkimusanalyytikon suositusten onnistumisesta.

Siirrytään nyt siihen osaan, jossa keskustelemme mahdollisista tavoista siirtyä menestyksekkäästi liikepankkitoiminnasta pääomatutkimukseen.

Tämän hankalan tehtävän aluksi voi olla ratkaisevan tärkeää löytää hyödyllisiä, käytännön neuvoja ja apua, jotka todennäköisesti tulevat ammattilaisilta, jotka ovat jo siirtyneet liikepankkitoiminnasta pääomatutkimukseen. Ymmärrettävästi niin ei ehkä ole helpointa saada nollata oikeita yksilöitä, koska harvat todella tekevät tällaisen harppauksen uraroolien suhteen. Oikeanlaisen verkkoyhteyden avulla ei kuitenkaan välttämättä ole kovin vaikeaa löytää vaihtajaa ja onnistuneesti.

Ammattiverkostosi lisäksi voi olla hyödyllistä käydä läpi ammattilaisverkkosivustoja, tietysti myös LinkedIn, mikä voi olla tässä suhteessa hyödyllistä. Nämä henkilöt voivat auttaa sinua valtavasti tässä ammatillisessa siirtymässä, ja sinä voisit hyötyä näistä tavoista.

• Opi heidän kokemuksestaan ​​siirtymisestä
• Saat hyödyllisiä ohjeita
• Valmistaudu esteisiin, joita saatat kohdata matkan varrella
• Tärkeintä on, että he voivat paremmin arvostaa näkökulmaasi ja voivat auttaa myös rekrytoinnissa.
• Vaihtoehtoisesti voit hyötyä heidän suosituksestaan ​​oman pääoman analyytikoista hyvässä organisaatiossa.

Yksi tärkeimmistä syistä tällaisen löydön merkitykseen on se, että perinteinen palkkaamisprosessi ei todennäköisesti toimi suurimman osan ajasta sinun eduksesi. Tässä verkostoituminen voi auttaa sinua enemmän kuin mikään muu.

Ansaitse oikeat valtakirjat

Se voi olla yksi tärkeimmistä vaiheista tämän kytkimen tekemisessä, koska et välttämättä pysty saavuttamaan todellista edistystä haluttuun suuntaan ilman, että sinulla on sopivia valtakirjoja. Joitakin asiaankuuluvia valintoja ovat:

• CFA (Chartered Financial Analyst) voi olla ehkä merkittävin yksittäinen sertifikaatti, joka voi auttaa vahvistamaan taitosi oman pääoman analyysissä, taloudellisessa mallinnuksessa ja arvostustekniikoissa. CFA-ohjelman suorittaminen ei tule millään tavalla olemaan helppo tehtävä, mutta voit suunnitella ja keskittyä yksittäisten CFA-tasojen puhdistamiseen, ja siihen mennessä, kun suoritat sertifiointiohjelman, saatat olla mukana pitkällä matkalla. Se auttaisi varmasti avaamaan useita mahdollisuuksia oman pääoman analyysin alalla. Voit tarkistaa CFA-kokeen täydellisen oppaan täältä.

• Vaihtoehtoisesti pääomasijoitustutkimuksen harjoittelu voi myös auttaa ja saattaa osoittautua jopa paremmaksi vaihtoehdoksi kuin sertifiointiohjelman jatkaminen. Se tuo mukanaan lisäetua käytännön altistumisesta kentälle. Sitä voidaan pitää jonkin verran riskialttiina, varsinkin jos olet jo keskitason ammattilainen, mutta se voi todella olla sen arvoista.
• Voit myös ilmoittautua oman pääoman tutkimuksen ammattikursseille, jotka auttavat aloittamaan oman pääoman tutkimuksen osaamisen.

Hanki tarvittavat taidot

• Se voi olla kaupan haastavin osa, koska sinulla on jo oltava tarvittavat perustaidot ja voit työskennellä vain niiden parantamiseksi eduksesi.

• Osa pääomatutkimusanalyytikoille tarvittavista kriittisistä taidoista sisältää itsenäisten päätösten tekemisen ja monimutkaisen ongelmanratkaisun.

• Oman pääoman tutkijan edellytetään ajattelevan kriittisesti voidakseen maalata selkeän kuvan tietyn sijoituksen näkymistä melko yksityiskohtaisten pääomatutkimusraporttien avulla.

• Se tuo meidät oman pääoman tutkimuksen raporttien kirjoittamiseen, joka on toinen elintärkeä taito, koska joudut ehkä valmistelemaan useita asiakirjoja, mukaan lukien hyvin tutkittuja raportteja, jotka keskittyvät tiettyyn investointiin.

• Taloudellinen mallinnus on avain oman pääoman tutkimuksen periaatteiden onnistuneeseen soveltamiseen, ja jos pystyt siihen hyväksi, se lisäisi onnistumismahdollisuuksiasi.

• Sinulla on oltava asiantuntemus Excelistä, joka on välttämätön työkalu monien toimintojen suorittamiseen.

• Sinun on oltava todella hyvä laatimaan ja analysoimaan tilinpäätös ja suorittamaan suhdeanalyysi muiden matemaattisten tehtävien ohella.
• Sinun tulisi myös hallita arvostustaidot, erityisesti DCF-analyysi, FCFF, vertailukelpoiset vertailut, suhteelliset arvot jne.

• Heillä tulisi olla kyky ilmaista melko monimutkaisia ​​ideoita yksinkertaistetulla tavalla ja heillä tulisi olla erinomaiset ihmissuhdetaidot voidakseen kommunikoida tehokkaasti eri tasoilla.

• Pitäisi olla tietoinen toimialan kannalta merkityksellisistä työkaluista ja trendeistä ja pystyä arvioimaan, miten toimialan tason muutokset vaikuttavat tiettyyn liiketoimintaan.
• Lisätietoja saat tutustumalla näihin Top 5 Equity Research Skill -osaamiseen.
• Voit myös harkita tätä WallStreetMojon oman pääoman tutkimuskurssia.

Haastattelun murtaminen

Jos onnistut haastattelemaan, on ehdottomasti pystyttävä strategisoimaan ja kehittämään tehokas lähestymistapa monimutkaisempien kyselyjen menestykseen.

Nyt voimme tarkastella, mitä sinulla on arsenaalissasi vastaamaan näihin kyselyihin ja toimiiko se todella.

Kysely:

Yksi mahdollisista kyselyistä, jotka voivat liittyä liikepankkitoimintaan, on ensimmäinen uravalintasi oman pääoman tutkimuksen sijaan, ja miksi haluat, että vaihdat nyt. Nämä kysymykset saattavat kuulostaa riittävän yksinkertaisilta, mutta niiden oikeaan tapaan tarttuminen voi olla avain todellisen etenemisen saavuttamiseen.

Vastaus: Jotta voit vastata tärkeimpään kyselyyn siitä, että pääomatutkimus ei ole alkuperäinen valintasi, sinun on työskenneltävä alkuperäisen vastauksen pohjalta sen perusteella, mitä sinusta todella tuntuu. Haastattelijoilla on yleensä komennossaan tarpeeksi kokemusta ja alan tietoisuutta voidakseen nähdä kaikki pinnalliset vastaukset, joista ei ehkä ole hyötyä sinulle. Sinun pitäisi paremmin myöntää, jos et ollut tietoinen oman pääoman tutkimuksesta erikoistuneena alana tai jos jotenkin et voinut tehdä ilmoittautumista tarvittavien todistusten puuttuessa tai muista syistä. Täällä voisi oppia ja todella hyötyä entisten liikepankkiirien kokemuksista, jotka ovat edenneet omaksumalla oman pääoman tutkimuksen uran.

Miksi haluat osallistua oman pääoman tutkimukseen nyt, on erillinen kysymys ensimmäisestä, vaikka se liittyy läheisesti toisiinsa. Joten valmistaudu vastaukseen, johon todella uskot, koska jos sinulla ei ole tarpeeksi luottamusta siihen, mitä sanot, toinen henkilö tuskin uskoo sinua.

Kysely:

Seuraavaksi tulee kysymys työn kriittisistä taidoista. Todennäköisesti haastattelija testaisi kykysi oman pääoman analyysissä ja taloudellisen mallinnuksen tuntemus ennen eteenpäin siirtymistä.

Vastaus: Kriittisten taitojen osalta saatat joutua esittelemään tietosi taloudellisesta mallinnuksesta ja taloudellisesta analyysistä esittämällä muutaman kovan kysymyksen. Odota odottamatonta ja ole valmis mihin tahansa. Jos olet tyytyväinen käsitteisiin ja tietotaitoon niiden soveltamisesta, sinun pitäisi yleensä menestyä hyvin.

Kysely:

Valtakirjat ovat välttämättömiä, jotta saat vaikutelman haastattelijaasi. Sinulla on oltava myös asiaankuuluvat sertifikaatit, jotka auttavat luomaan enemmän luottamusta mahdollisten työnantajien silmissä.

Vastaus: Sinun on täytynyt suorittaa CFA tai muut asiaankuuluvat sertifikaatit, joista olemme keskustelleet aiemmin. Olisi myös erittäin hyödyllistä, jos olet käynyt työharjoittelussa oman pääoman tutkimuksessa hyvän yrityksen kanssa. Sillä voi olla korvaamaton etu siinä, että se auttaa sinua hankkimaan käytännön taitoja teorian ohella.

Kysely:

Viimeisenä mutta ei vähäisimpänä, haastattelija voi kyseenalaistaa, onko sinulla ihanteelliset näkymät menestyä pääomasijoitustutkimuksessa.

Vastaus: Tämänkaltaisten kyselyjen käsittelemiseksi sinun pitäisi pystyä osoittamaan todellinen kiinnostus oman pääoman tutkimiseen ja olla siinä mukava. Voit puhua myös joistakin liikepankkitoiminnan siirrettävistä taidoista, jotka toimivat sinulle myös oman pääoman tutkimuksessa, mutta sinun on pidettävä mielessä, että pääomatutkimus vaatii suurimman osan ajasta itsekuria, omistautumista, ja itsemotivaatio menestyä. Sinun on hyödynnettävä tietosi ja mitä pieniä kokemuksia sinulla kentällä voi olla, mahdollisesti harjoittelun tai lähtötason työn muodossa, mikä olisi hyödyllistä.

Johtopäätös

Päätös vaihtaa urasi kilpailukykyisemmälle alueelle liikepankkitoiminnasta pääomatutkimukseen olisi poikkeuksetta haastava tehtävä. Oikealla valmistautumisella tarvittavien tietojen, taitojen ja valtakirjojen hankkimiseen voit kuitenkin tehdä yhteisiä ponnisteluja suuntaan, joka voi hyvinkin maksaa. Tärkeintä on luottaa kykyihisi, jotta pystyt näkemään tämän uramuutoksen onnistuneesti.

Hyödyllisiä viestejä

• Oman pääoman tutkimus vs. luottotutkimus
• Sijoituspankkitoiminta vs. oman pääoman tutkimus
• Oman pääoman tutkimuksen perusteet
• Osakesijoittajan työpaikat