Välittäjä-jälleenmyyjän määritelmä
Välittäjä-jälleenmyyjää voidaan pitää yhtenä kokonaisuutena henkilöä, yritystä tai muuta liike-elämän organisaatiota, joka pääasiallisesti harjoittaa kaupankäyntiä ja rahoituspapereiden, osakkeiden, hyödykkeiden tai johdannaisten toteuttamista omien tai asiakkaidensa puolesta, joiden puolesta se toimii veloittaa tietyn palkkion, joka on pääasiallinen tulonlähde.
Selitys
Maallikkokielen välittäjä-jälleenmyyjä on yksinkertaisesti henkilö tai liikeyritys, joka auttaa sijoittajia ostamaan arvopapereita, tarjoamaan heille älykästä kauppaa koskevaa tietoa ja auttamaan heitä kirjaamaan voittoja, samalla kun he puolestaan veloittavat tietyn määrän palkkioita, kuten palkkioita. tärkein tulonlähde. Nykyään tekniikan myötä välittäjä-jälleenmyyjät ovat myös siirtyneet verkkoon, jossa sijoittaja, edes puhumatta heidän kanssaan, voi ostaa, myydä arvopapereita ja kirjata voittoja, ja samalla tavoin kuin offline-välittäjät täällä, vähennetään marginaalipalkkio sijoittajan tuottama voitto. Välittäjän ja jälleenmyyjän välillä on kuitenkin pieni ero; välittäjä tukee arvopaperikauppaa sijoittajan puolesta, jälleenmyyjä puolestaan harjoittaa kauppaa sen puolesta.
Välittäjä-jälleenmyyjien tyypit
- Wirehouse : Tämän tyyppinen välittäjä-jälleenmyyjä toimii yleensä laajamittaisesti ja sillä on laaja ja laajennettu palvelu. Heillä on tyypillisesti omat tuotesarjansa, joita he myyvät edelleen asiakkailleen ja ansaitsevat samalla rahaa.
- Riippumaton : He suorittavat enemmän agentuuria tai agentin suhdetta. Ne ovat riippumattomia urakoitsijoita asiakkaille ja myyvät yleensä tuotteita, jotka eivät ole sen omistamia, mutta hankitaan ulkopuolelta. Ne auttavat asiakasta muodostamaan yhteyden tällaisiin ulkopuolisiin tuotteisiin, ostamaan ja myymään niitä sekä varaamaan voitot. Vastineeksi he veloittavat asiakkaalta tietyn marginaalin tai palkkion koko kaupan perusteella.
Toiminnot
- Välittäjä aloittaa kaupan asiakkaidensa puolesta ja on mukana kaupankäynnissä.
- Jälleenmyyjä puolestaan edustaa välitysyritystä ja aloittaa kaupan yrityksen omistaman tilin puolesta.
- Välittäjän on varmistettava, että markkinoilla on riittävästi likviditeettiä, ja huolehdittava myös vaatimuksesta, mitä asiakkaansa haluaa.
- Välittäjän on varmistettava, että se antaa tehokkaita neuvoja asiakkaan salkun hajauttamisesta ja ehdottaa asiakkaalle myös erilaisia keinoja rahojensa pysäköintiin.
- Välittäjä-jälleenmyyjän on pidettävä jokaisen asiakkaan luottamuksellisuus ja varmistettava, että pankkitietoja tai henkilökohtaisia tietoja ei käytetä väärin.
- Välittäjä-jälleenmyyjät auttavat myös julkaisemaan osakkeille tai kaupankäyntiin liittyviä sijoitustutkimusmateriaaleja, jotka auttavat asiakkaitaan saamaan lyhyen kuvan salkustaan.
- Välittäjillä on myös keskeinen rooli yritysten pääoman saamisessa siirtymällä vapaille markkinoille ja etsimällä sijoittajia sijoittamaan tiettyyn yritykseen.
- Välittäjä toimii asiakkaan edustajana ja jälleenmyyjät asiakkaan päämiehenä.
Välittäjäkaupan roolit
- Ne toimivat välittäjinä sijoittajien ja yrityksen välillä, johon haluaa sijoittaa.
- Ne ovat myös avainasemassa auttaessaan yritystä saamaan rahoitusta pääomavaatimusten muodossa.
- Jälleenmyyjät toimivat ne, jotka toimivat itse välitysyrityksen kannan mukaisesti ja aloittavat liiketoimen yrityksen lukuun.
- Niillä on tärkeä rooli arvopapereiden likviditeetin tarjoamisessa tukemalla arvopaperikauppaa vapailla markkinoilla ja toisinaan tekemällä liiketoimia eli ostamalla tai myymällä arvopapereita tileiltään arvopaperin markkinoitavuuden varmistamiseksi.
- Ne osallistuvat myös kyseisten arvopapereiden merkintämenettelyyn.
Kuinka tulla välittäjä-jälleenmyyjäksi?
Riippumaton välittäjä-jälleenmyyjäksi tuleminen on yleensä viisi vaihetta:
- Ensimmäinen ja tärkein askel tässä on hankkia tarvittavat todistukset ja lisenssit liittovaltion ja osavaltion toimesta, jotka antavat henkilölle tai yritykselle mahdollisuuden käsitellä sijoitustuotteita. Nämä vaihtelevat yleensä tuotteen tyypin mukaan. Tämän lisäksi välittäjä-jälleenmyyjän on läpäistävä tietyn tason tarkastus, joka on pakollinen kaikenlaisten arvopapereiden suoramyynnissä asiakkaalle tai asiakkaalle.
- Seuraava vaihe edellyttää, että sinusta tulee rekisteröitynyt FINRA, eli Financial Industry Regulatory Authority, joka toimii sääntelyviranomaisena tai muuna itsesääntelyorganisaationa.
- Kolmas prosessi on, että sinun täytyy tulla SIPC: n tai Securities Investor Protection Corporationin jäseneksi. SIPC auttaa sijoittajia saamaan korvauksia, jos sijoitusyhtiö menee konkurssiin tai muuttuu vakavaraiseksi.
- Neljäs vaihe on tarjota hakulomake, jota kutsutaan myös BD-lomakkeeksi jokaiselle valtiolle, jossa välittäjä on suunnitellut tuotteidensa myyntiä. Tämä lomake toimitetaan SEC: lle, mikä auttaa tunnistamaan välittäjän henkilökohtaiset tiedot, kuten yhteydenotot ja eturistiriidat.
- Viimeinen vaihe on noudattaa vireillä olevia muodollisuuksia missä tahansa valtiossa, jossa välittäjä aikoo myydä tuotteitaan, ja täyttää siten asianmukaisesti sertifikaatit tarvittaessa. SEC: llä on täydellinen sarja kaikkia muodollisuuksia, jotka voivat vaihdella osavaltioittain, ja välittäjä-jälleenmyyjän on noudatettava sitä asianmukaisesti.
Palkka
Vuoden 2019 tietojen mukaan yrityksessä työskentelevän riippumattoman välittäjä-jälleenmyyjän keskipalkka voi olla noin 90000 dollaria vuodessa. Se voi myös nousta jopa 180 000 dollariin kokemuksen ja asiantuntemuksen perusteella. Ensisijainen tapa ansaita rahaa on myös välityspalkkioiden kautta. Se on kaupan suorittamisesta veloitettava maksu. Kokoaikainen palvelukelpoinen välittäjä voi veloittaa mitä tahansa, joka on lähellä 2% koko tapahtumarahasta. Toisaalta verkkovälittäjä veloittaa verrattain vähemmän, mikä voi olla kuin 5 - 20 dollaria kaupasta toiseen.
Johtopäätös
Välittäjä-jälleenmyyjä ovat avainhenkilöitä, joiden kanssa ollaan tekemisissä sijoitustarpeidemme kanssa. Ne ovat maksullisia, mutta auttavat asiakkaita asianmukaisesti kaupan toteuttamisessa ja ansaitsevat rahaa. Ne tarjoavat myös älykkäitä neuvoja kokemuksensa perusteella, jotta asiakkaat eivät menetä rahaa. He varmistavat, että asiakkaan salkku on rakennettu tehokkaimmalla tavalla myös silloin, kun monipuolistamiseen on paljon mahdollisuuksia.
