Mikä on rahoitusanalyytikon rooli?
Talousanalyytikon ensisijaisena tehtävänä on analysoida taloudelliset tiedot ja muut asiaankuuluvat tiedot ja antaa hyödyllistä tietoa johdolle liiketoimintapäätösten perusteella. He työskentelevät sijoitusmahdollisuuksien parissa, analysoivat taloudellisia olosuhteita, yrityksen suorituskykyä ja perustekijöitä ennustamaan tulevaa kehitystä ja suosittelevat toimintatapoja, kuten yrityksen osakkeiden ostamista tai myyntiä, sen kokonaisnäkymien ja odotettujen tulosten perusteella.
Alla on luettelo 12 tärkeimmästä rahoitusanalyytikon roolista ja vastuusta -
# 1 - Taloudellinen suunnittelu ja analyysi (FP&A)
FP & A-analyytikot suorittavat budjetoinnin, ennustamisen ja analyyttisen työn tehtävät liiketoimintastrategian tukemiseksi ja organisaation taloudellisen tilanteen seuraamiseksi. Seuraavat ovat heidän roolinsa -
- Analysoi yrityksen taloudelliset tiedot ja tunnista trendit ottaen huomioon yrityksen tavoitteet ja taloudellinen tilanne.
- Analysoi todelliset tulokset verrattuna budjetoituun / ennustettuun ja tunnista puutteet ja ilmoita niistä johdolle.
- Tukea ryhmää budjetoinnissa ja ehdottaa parannuksia analyytikon käytettävissä olevien analyyttisten tietojen perusteella.
- Arvioi pääoma- ja tulobudjetit; Analysoi yrityksen käyttöpääoma ja kassavirta; Kannattavuuden parantaminen; Prosessien parantaminen; Kustannus-hyötyanalyysi ja kustannussäästöaloitteet.
- Varianssianalyysi nykyisistä ja aikaisemmista taloudellisista tiedoista; Suorittaa talousennusteita, pitää johdon ajan tasalla ja auttaa heitä tekemään oikeita päätöksiä.
- Kehitä rahoitusmalleja tiettyjen liiketoimintapäätösten tulosten ennustamiseksi. Analysoi liiketoimintaprosessi ja taloudellinen suorituskyky, suorita vertailuanalyysi ja kehitä ennustemalleja.
- Seuraa operatiivisia mittareita säännöllisesti ja anna sopivia liiketoimintasuosituksia johdolle.
# 2 - due diligence
Analyytikot huolehtivat liikekumppanuudesta huolellisesti tarkastelemalla heidän taloudellista suorituskykyään ja asemaansa.
- Fuusioiden ja yritysostojen tapauksessa niillä on ratkaiseva rooli suorittamalla due diligence.
- Pankkien palveluksessa olevat analyytikot tekevät huolellisuuden ennen lainojen myöntämistä. He tutkivat kaikki taloudelliset tiedot ennen kuin päättelevät, onko asiakkaalla hyvä antaa luottoa.
# 3 - valtiovarainministeriö
Rahoitusosastossa työskentelevät analyytikot huolehtivat seuraavista asioista:
- Käteisen hallinta
- Rahoitustoiminta
- Likviditeetin suunnittelu ja valvonta
- Etsitään sijoitusmahdollisuuksia
- Huolehdi kaikista pankkitapahtumista
- käsittelee valuuttamääräistä selvitystä
- Yritysrahoitus
- Korkojen hallinta
- valuutta- ja hyödykeriskit
# 4 - Taloudellinen raportointi
- Valmistele raportit erilaisista taloudellisista parametreista ja tuloksesta sekä välitä oivallukset johdolle.
- Tarjoa ehdotuksia ja suosituksia, jotka perustuvat kustannusten vähentämiseen ja taloudellisen suorituskyvyn parantamiseen laadittuihin taloudellisiin raportteihin.
- Ohjaa prosessin parannuksia ja esitä se hallinnolle koontinäyttöjen, tapausraporttien jne. Muodossa.
- Kehitä excel-hallintapaneeleja / käyttämällä online-työkaluja raportointiprosessin automatisointiin.
# 5 - Investointipankki
- Sijoituspankin talousanalyytikko tekee toimialakohtaista tutkimusta ja analyysiä.
- He rakentavat taloudellisia arvostusmalleja ja seuraavat taloudellisia suuntauksia.
- He valmistelevat tutkimusraportteja, tilaraportteja, esityksiä, tiedotuskirjoja ja pikikirjoja julkista listautumista varten.
- Sijoitusriskien ja arvopapereiden analysointi.
- Kokemus tilastoista, kvantitatiivisesta analyysistä ja tietomallinnuksesta.
# 6 - Kaupallinen pankkitoiminta (CB)
- Kaupallisessa pankkitoiminnassa finanssianalyytikot työskentelevät sellaisten luottotuotteiden kanssa, kuten pitkäaikaiset lainat, luottolimiitti, syndikaattilimiitit, käyttöpääoman rahoitus, tuotelainat ja muut korkotuottoiset tuotteet.
- Arvioi liikeyritysten luottokelpoisuus ja määritä niiden kyky maksaa takaisin pankilta otetut luotot / lainat.
- Analysoi asiakkaan tilinpäätös, taloudellinen suorituskyky ja asema, teollisuus ja johtoryhmä. Panoksia käytetään päättämään, voidaanko asiakkaalle antaa luottoa vai ei.
# 7 - Salkun hallinta
- Salkun analyytikot auttavat asiakkaitaan ostamaan tai myymään sijoituksia.
- He tekevät yksityiskohtaisen salkkuanalyysin ja valmistelevat sen perusteella raportteja.
- He analysoivat ja vertailevat eri toimialoja, aiempia taloudellisia kehityssuuntauksia, taloudellisia mittareita ja muita oikeudellisia rajoituksia.
# 8 - Yrityskehitys
Yrityskehitysanalyytikko työskentelee pääasiassa seuraavilla aloilla -
- Yritysjärjestelyt
- Myyntien ja liiketoimintariskien hallinnan parantaminen
- Pääoman varainhankinta
- Tutki uusia markkinoita yritykselle, tuotteille ja asiakkaille
- Uusien mahdollisuuksien tunnistaminen
- Työskentele kohti yrityksen visiota, tehtävää ja strategiaa.
# 9 - Tapahtumatiedotus
- Transaktioneuvoja-analyytikko käsittelee liiketoiminnan transaktiopuolta ja kattaa pääosin fuusioiden ja yritysostojen neuvonnan, huolellisuuspalvelut, arvostuspalvelut, velan uudelleenjärjestelypalvelut jne.
- Analyytikko tarjoaa palveluja liiketoimintayksikölle kauppaa varten. Esimerkiksi due diligence, jos liiketoimi on sulautuminen tai yrityksen hankinta.
# 10 - Arviointi
- Arvostusanalyytikot analysoivat yritystä; pääoma; hyödyke; omaisuus; kiinteistö jne. ja arvioi arvioidun arvon arviointitekniikoiden perusteella. He kehittävät arvostusmenetelmiä erinomaisesti.
- He auttavat kehittämään ehdotuksia ja esityksiä asiakkaille.
# 11 - Oman pääoman tutkimus
- Oman pääoman tutkimusanalyytikko tekee taloudellista tutkimusta ja analyysia yrityksen tuloksesta, ennustaa tilinpäätöksen, johtaa arvion yhtiölle ja antaa suosituksia sijoittajille heidän sijoitussuunnitelmaansa.
- He tekevät sekä määrällisen että laadullisen analyysin oman pääoman tilastotiedoista markkinoista ja taloudellisista olosuhteista.
- Ne analysoivat osakkeita ja auttavat sijoittajia tekemään paremman sijoituspäätöksen. He suosittelevat "Osta", "Pidä" vai "Myydä" pääomaa, jota tuetaan asianmukaisella analyysillä ja teorialla.
# 12 - Pääomasijoitus (PE)
- Pääomasijoittaja-analyytikko tekee tutkimusta ja analyysiä yksityisistä yrityksistä. Taloudellisen mallinnuksen tekniikoita käytetään määrittämään yksityisiin yrityksiin sijoittamisen edut ja haitat.
- Liiketoiminnan analyytikot työskentelevät yksityisyritysten kanssa ja hoitavat yksityisten yritysten sijoitusrahastoja ja salkkuja.
- Analyytikot antavat panoksen yritysostomahdollisuuksiin ja liiketoiminnan strategiseen kasvuun.
- He työskentelevät analysoiden parhaita sijoitusyhdistelmiä ja mahdollisuuksia, jotka tuottavat korkeimman sijoitetun pääoman tuottoprosentin (ROI).
