Mikä on joukkorahoitus?
Joukkorahoituksella tarkoitetaan menetelmää, jolla yritys voi kerätä pääomaa suurelta joukolta ihmisiä ystävien, perheen, sukulaisten ja asiakkaiden lisäksi lähettämällä projektin yksityiskohdat verkkosivustoille ja muille sosiaalisen median alustoille. Pohjimmiltaan rahoituslähde ei sisällä pankkeja eikä muita rahoituslaitoksia.
Kuinka se toimii?
- Yrittäjän, joka haluaa kerätä varoja joukkorahoituksen avulla, ja pienten sijoittajien, jotka ovat kiinnostuneita uusien yritysten ja liikeideoiden rahoittamisesta, on ilmoittauduttava virallisilla joukkorahoitussivustoilla. Nämä verkkosivustot ovat väline sijoittajien ja yrittäjien välillä.
- Yrittäjän on laitettava idea yhdessä yrityksen ennusteiden kanssa joukkorahoitussivuston kautta, jotta mahdolliset sijoittajat voivat päättää sijoittamisesta vai ei.
- Idean ja ennusteiden lisäksi yrittäjän on ilmoitettava vähimmäismäärä, jonka sijoittaja voi sijoittaa. Vähimmäissumma voi olla jopa 10 dollaria.
- Potentiaalisen sijoittajan on osoitettava kiinnostuksensa sijoittamiseen sekä vähimmäismäärä, jonka se voi sijoittaa, ja menettely sekä yksityiskohdat sijoituksista.
- Jos ylihakemuksia vastaanotetaan, ylimääräinen raha on maksettava takaisin sijoittajille.
- Kun varat on kerätty ja saatu, yrittäjän on maksettava palkkioita joukkorahoitussivustoille. Palkkio perustuu varainhankinnan prosenttiosuuteen.
- Prosenttiosuus liiketoiminnasta saadusta voitosta on jaettava sijoittajien kanssa sijoitetun pääoman tuottoprosenttina.
Joukkorahoituksen tyypit
- Lahjoitusperusteinen joukkorahoitus: Tämän kautta kerätään varoja sosiaalisiin hankkeisiin. Se voi tapahtua tietoisuuden kautta sosiaalisen median alustoilla jne.
- Palkkioon perustuva joukkorahoitus: Palkkioon perustuvassa joukkorahoituksessa sijoittajat saavat palkkioita vastaamaan heidän sijoittamiaan rahaa. Enimmäkseen uudet startupit suosivat palkkioihin perustuvaa joukkorahoitusta, jossa niiden antamat palkkiot voivat olla lahjoja, kuponkeja, tavaroita ja palveluja jne.
- Oma pääoman joukkorahoitus: Sijoittajat saavat pääomaa yhtiöön tehtyä sijoitusta vastaan. Siksi tässä tapauksessa sijoittajista tulee yrityksen omistajia.
- Velkojen joukkorahoitus: Tässä yritys lupaa maksaa takaisin sijoitetun määrän korkoineen.
- Kiinteistöjen joukkorahoitus: Tähän yritys sijoittaa kiinteistöalalla kerätyn rahaston ja lupaa tuottaa raskasta tuottoa, kun se on ansainnut.
Esimerkkejä joukkorahoituksesta
Animoodles on yksi yrityksistä, jotka keräsivät varoja joukkorahoituksen idean avulla. Se aloitti liiketoiminnan, joka valmistaa ja toimittaa kehittyneitä leluja, joilla on eläinten luonne, ja kuuluisia sarjakuvia yhdessä niiden äänen kanssa lelun takana olevan magneetin kautta. Yritys esitti idean ja keräsi varat joukkorahoituksen kautta 11 tunnin kuluessa. He keräsivät noin 1,5 miljoonaa dollaria miljoonan dollarin keräyskampanjassa.
Yrittäjä voi vain esitellä ajatuksen niin tehokkaasti, että se houkuttelee monia sijoittajia.
Säännöt
- Kaikki joukkorahoituksesta kerätyt rahastotapahtumat on rekisteröitävä arvopaperipörssin toimeksiannossa, ellei se täytä komission määrittelemiä poikkeuskriteerejä.
- Projektit on esitettävä verkkosivustolla, ja ne on rekisteröitävä turvallisuuspörssin toimikunnassa, ja yrityksen, jolle varoja kerätään, on oltava laillista.
- Läpinäkyvät tilit ja rahaselvitysten liikkuvuus on näytettävä verkkosivustolla, jotta sijoittajat voivat saada tietoa varojensa käytöstä.
- Arvopaperipörssin komission on asetettava kerättävälle määrälle vuotuinen raja sekä kokonaisuudessaan että yksittäisille sijoittajille.
- Kaikki paljastukset ja tiedot on toimitettava turvallisuusvaihtopalkkioon.
Haasteet
- Potentiaalisten sijoittajien houkutteleminen on vaikea tehtävä, koska yrityksen on ansaittava luottamus vakuuttavien projektien avulla.
- Lisää läpinäkyvyyttä ja tapahtumien rekisteröintiä arvopaperipalkkioissa ei voi johtaa salassapitoon, koska yritys tarvitsee salassapitoa joissakin tärkeissä asioissa.
- Projektissa määritellyt tavoitteet ja määräajat on saavutettava ajoissa ja niiden on oltava luonteeltaan realistisia.
- Oikea-aikaiset tuotot ovat suurin haaste, koska heikko tuotto tai ei lainkaan tuottoa, se vaikuttaa luokituksiin ja organisaation maineeseen.
Edut
- Nämä varat voidaan kerätä ilman vakuutta.
- Se on helppo ja hyödyllinen tapa kerätä varoja.
- Tämän avulla varat voidaan kerätä lyhyessä ajassa.
- Se on tehokas tapa houkuttelevan liikeidean ja lahjakkuuden mainostamiseksi.
- Tämän avulla monet piensijoittajat voidaan houkutella, koska vähimmäissijoitussumma on pieni ja edullinen.
Riskit
- Suurin joukkorahoitukseen liittyvä riski on petosten tai sijoitusten menetysten riski.
- Yrityksen riski ei välttämättä täytä sitoumuksiaan epäedullisten liiketoimintaolosuhteiden tai muiden syiden vuoksi.
- Suunnitellun suunnitelman epäonnistumisen riski ja sen käsitteleminen.
- Sijoitetun pääoman tuoton ajoissa maksamisen riski.
