Mitkä ovat vaihtoehdot rahoituksessa? - Täydellinen aloittelijan opas!

Mitkä ovat vaihtoehdot rahoituksessa?

Optiot ovat rahoitussopimuksia, jotka antavat ostajalle oikeuden, mutta ei velvoitetta - kuten futuurien tai osakkeiden tapauksessa - ostaa tai myydä omaisuuserä tiettynä päivänä tietyllä hinnalla, jota kutsutaan alkuhinnaksi, joka on määritetty ennalta kyseisenä päivänä. kun optio ostetaan tai myydään.

Optioiden suosio on kasvanut viime vuosina.

Hyväksyt tämän lausunnon, kun olet lukenut Options Industry Councilin tilastot.

• Vuosi 1973: Vaihdettujen optioiden määrä = miljoona
• Vuosi 2015: Vaihdettujen optioiden määrä = 5 miljardia

Se on valtava harppaus. Onko kukaan kiinnostunut kaupankäyntivaihtoehdoista? Tämä on mahtava reitti salkun monipuolistamiseksi.

Ensimmäisen vaiheen tulisi kuitenkin ymmärtää, mitkä vaihtoehdot ovat rahoituksessa? Joten tässä artikkelissa keskitymme Options-muttereihin ja pultteihin.

• Mitkä ovat vaihtoehdot rahoituksessa? - Infografiikka
• Mitkä ovat vaihtoehdot rahoituksessa - kirja vs. analogia?
• Optiosopimuksen osapuolet
• Optioiden kohde-etuudet
• Puhelu- ja myyntioptiot
• Mitkä ovat vaihtoehtotyypit
• Mitä ovat optiosopimus
• Miksi Vaihtoehdot?
• Vaihtoehtokaupan vaiheet
• Optiokaupan haitat
• Varo vaihtoehtoriskejä!

Mitkä ovat vaihtoehdot rahoituksessa? - Infografiikka

Lukuaika: 90 sekuntia

Mitkä ovat vaihtoehdot rahoituskirjassa vs. analogia

Yritämme eritellä "Mitkä ovat vaihtoehdot rahoituksessa" kahdella tavalla: 1) Mitä kirjat sanovat! 2) Kuinka haluan purkaa ne!

# 1 Mitä kirjat sanovat, mitkä ovat vaihtoehdot rahoituksessa!

• Optiot ovat eräänlainen johdannainen. Ne edustavat sopimusta, jonka yksi osapuoli myi toiselle osapuolelle.
• Optiosopimukset tarjoavat ostajalle oikeuden, mutta ei velvoitetta, ostaa tai myydä arvopapereita tai muita rahoitusvaroja.
• Se sisältää sovitun hinnan tiettynä ajanjaksona tai tiettynä päivänä.
• Yksinkertaisesti sanottuna ostaja voi käyttää sopimusta vain, jos hän kokee hyötyvänsä siitä.
• Jos hän luulee tekevänsä tappiota kaupassa, hän voi yksinkertaisesti päästää irti sopimuksesta noudattamatta sitä.
• Tämä selittää termin " Oikeus mutta ei velvollisuus".
• Toisaalta option myyjällä on velvollisuus toteuttaa kauppa, jos haltija päättää käyttää sitä.

# 2 Kuinka haluan purkaa Mitkä ovat vaihtoehdot rahoituksessa?

Rahoituksen vaihtoehtojen ymmärtäminen voi olla aluksi pelottavaa. Jopa minulla oli vaikea aika, kun aloitin ensin. Mutta älä huoli. Löydät vaihtoehdon taustalla olevan ajatuksen monista yksinkertaisista asioista. Keskustellaan samasta analogiasta.

Puolueiden suunnittelijoiden analogia:

• Oletetaan esimerkiksi, huomaat Party suunnittelijat vanhempianne 25 ^th
• Valitettavasti sinulla ei ole koko käsirahaa maksamaan heille seuraavien kahden kuukauden aikana.
• Puhut heidän kanssaan ja neuvottelet ehdoista. Sopimus ratkaistaan ​​maksamalla 500 dollarin alkuerä varauksesta ja maksamalla loput 3000 dollaria myöhemmin.

Harkitse nyt kahta skenaariota:

Skenaario 1: Oikeuden saaminen!

• Myöhemmin opit, että Juhlasuunnittelijat ovat järjestäneet julkkisten syntymäpäivät ja ovat nyt nostaneet hinnat 5000 dollariin.
• Tässä tapauksessa maksat edelleen heille aiemmin luvatun 3000 dollarin summan, koska sinulla on oikeus samaan.

Skenaario 2: Ei velvollisuutta!

• Opit, että juhlasuunnittelijat suunnittelussa ja järjestämisessä ovat heikkoja suusanallisesti.
• Tässä tapauksessa sinun ei tarvitse edetä heidän kanssaan, koska sinulla ei ole velvollisuutta .
• Mutta menetät aikaisemmin maksamasi 500 dollarin summan. Et haittaa samaa kuin pystyt tallentamaan vanhempiesi juhlat.

Tämä on samanlainen kuin miten Options toimii. Sinulla on oikeus, mutta ei velvollisuus käyttää niitä. Löydetään nyt joitain tärkeitä optiokaupan termejä ja käsitteitä.

Optiosopimuksen osapuolet

Optiosopimus koostuu kahdesta seuraavasta osapuolesta:

1. Haltija: Sopimuksen ostaja
2. Kirjoittaja: Sopimuksen myyjä

Kun optiosopimuksen haltija päättää aloittaa kaupan, hänen sanotaan käyttävän optiota.

Kun haltija ei aloita tai käytä sopimusta, sopimus päättyy.

Optioiden kohde-etuudet

Koska Optiot ovat johdannaisen muoto, ne saavat arvonsa kohde-etuudeltaan. Joten mitkä ovat nämä kohde-etuudet?

• Varastot
• Joukkovelkakirjat
• Indeksit
• Ulkomaan valuutat
• Hyödykkeet
• Korivaihtoehdot (eri omaisuuserien kokoelma)

Puhelu- ja myyntioptiot

Avain talouden vaihtoehtojen ymmärtämiseen on tietää, mitä ovat puhelut ja putit !!!

• Osto-optio antaa haltijalleen oikeus, mutta ei velvollisuutta jotta ostaa kohde-etuuden tiettyyn hintaan ja määrättynä päivänä.
• Myyntioptiotaan antaa sen haltijalle oikeus on myydä kohde-etuus tiettyyn hintaan ja määrättynä päivänä.

Mitkä ovat vaihtoehtotyypit

Täällä ymmärrämme, mitä on rahavaihtoehdoissa ja rahavaihtoehdoissa. Yllä oleva kuva auttaa sinua muistamaan vaihtoehtotyypit.

1. Rahapuheluvaihtoehdossa:

Osto-optio on rahana, kun nykyinen markkinahinta on korkeampi kuin lakko.

2. Ei rahanvaihtoehtoa:

Osto-optio on loppu rahasta, kun nykyinen markkinahinta on alle toteutushinnan.

3. Rahanvaihtovaihtoehdossa:

Put-vaihtoehto on rahassa, kun nykyinen markkinahinta on korkeampi kuin lakko.

4. Rahapuheluvaihtoehdossa:

Put-optio on loppu rahasta, kun nykyinen markkinahinta on alle lakohinnan.

Mitä optiosopimukset ovat?

# 1 sopimuksen koko

• Sopimuksen koko tarkoittaa optiosopimuksen kattamaa määrää tai niiden kohde-etuuksien määrää.
• Oletetaan, että kohde-etuutena on osake / osakkeet ja yksi sopimus sisältää 100 osaketta.
• Joten kun haltija käyttää yhtä optiosopimusta, 100 osaketta vaihtaa omistajaa.

# 2 lakon hinta

• Lainahinta on ennalta määrätty kohde-etuuden osto- tai myyntihinta, jos optiota käytetään.
• Puheluvaihtoehdossa ostohinta on se, josta arvopaperin voi ostaa.
• Put Optio-oikeuksien toteutushinta on se, jolla arvopaperia voidaan myydä.

Joten mikä on vakuushinnan ja arvopaperin markkinahinnan suhde?

Vastaus on voitto.

Jos optiota käytetään, nykyisen markkinahinnan ja toteutushinnan ero on saadun voiton määrä.

# 3 Premium

• Optio-oikeuden saamiseksi sinun on maksettava tietty hinta.
• Tätä hintaa, joka tunnetaan myös nimellä optiohinta, kutsutaan palkkioiksi.
• Alla olevassa kuvassa on esimerkki optio-palkkiosummasta, joka on maksettava osto-optiolla, jonka lakohinta on 7800.
• Nämä tiedot palkkion määrästä kerätään osoitteesta nse.com. Voit kuitenkin käyttää myös NYSE: tä, LSE: tä jne.
• Kun olet siirtynyt nse-verkkosivustolle, valitse osakejohdannaiset, laita CNX Nifty hakuvaihtoehtoon.
• Valitse instrumenttityyppi, symboli, viimeinen voimassaolopäivä, vaihtoehdon tyyppi ja lakon hinta.

Kun kaikki on valittu, napsauta "Hae tiedot" -painiketta, saat Premium-summan.

Options Premiumissa on kaksi pääkomponenttia:

Sisäinen arvo:

Älä pelkää termiä sisäinen arvo; se on helppo ymmärtää.

Itsearvo on kohde-etuuden ja toteutushinnan välinen ero.

Esitellään se kaavan avulla ymmärtämään sitä paremmin.

• Sisäinen arvo: Puheluvaihtoehto

Puheluasetuksissa lasketaan sisäinen arvo seuraavasti:

Sisäinen arvo = Nykyinen osakekurssi - Laskuhinta

• Sisäinen arvo: myyntioptio

Put Optioissa lasketaan sisäinen arvo seuraavasti:

Sisäinen arvo = Aloitushinta - Nykyinen osakekurssi

Aika-arvo

Joten ymmärretään nyt, mikä aika-arvo on.

• Oletetaan, että ostat vaihtoehdon, jonka lakohinta on 100 dollaria. Mutta valitettavasti sen hinta laskee 90 dollariin.
• Nyt, tässä tapauksessa, et käytä vaihtoehtoasi, koska olet tappiollinen.
• Yhden tai kahden kuukauden kuluttua hintojen odotetaan nousevan 105 dollariin. Joten tässä tapauksessa ansaitset 10 dollarin voiton, jos pidät sitä vielä kuukauden ajan.
• Tätä varten sinun on ehkä maksettava ylimääräinen 5 dollaria sopimuksen pitämisestä. Tämä ylimääräinen 5 dollaria on aika-arvo.

Niin pitkä tarina lyhyt:

Aika-arvo on summa, jonka olet valmis maksamaan siinä toivossa, että markkinat voivat liikkua sinun eduksesi.

Lähde: Optionseduction

Vaihtoehto Premium-kaava:

Ymmärrä nyt tämä kaava Option premium:

Premium = Sisäinen arvo + Aika-arvo

Joten meidän tapauksessamme optiopreemia tulee:

Premium = 10 dollaria + 5 dollaria = 15 dollaria

Option Premiumiin vaikuttavat tekijät

Optiopreemioon voi vaikuttaa useita tekijöitä. Jotkut niistä ovat:

• Hinta voi joko nousta tai laskea. Hintamuutokset johtavat palkkion nousuun tai laskemiseen.
• Lainahinnalla on merkittävä rooli määritettäessä option sisäinen arvo. Mitä enemmän optio tulee rahaan, sitä enemmän palkkio nousee. Samoin se vähenee, kun optio tulee ulos rahasta.
• Volatiliteetti on riskin tai hinnan vaihtelun mitta. Voit siis sanoa, että mitä suurempi volatiliteetti, sitä suuremmat odotetut hintavaihtelut ja päinvastoin.

Miksi Vaihtoehdot?

Valinnan perusteella suurin osa meistä päättää ostaa osakkeita kuin ostaa vaihtoehtoja. Kaupankäynnin valitsemista pidetään hieman monimutkaisempana, mutta ne voivat antaa sinulle etuja, joita osakkeet eivät voi antaa.

Voit oppia lisää vaihtoehdoista kaupankäyntistrategioista täältä.

Seuraavassa on joitain syitä siihen, miksi Vaihtoehdot ovat hyödyllisiä:

Kustannusetu

Ymmärrämme tämän ottamalla esimerkin osakkeen ostamisesta ja osto-optioiden ostamisesta samalle osakkeelle. Voit nähdä, kuinka tuotetut tuotot vaihtelevat.

Olemme ottaneet esimerkkejä kahdesta eri sijoittajasta, joista toinen sijoittaa osakkeisiin ja toinen Optioihin. Nämä ovat yksinkertaisia ​​esimerkkejä vain tuoton eron ymmärtämiseksi. Todellinen kaupankäynti voi sisältää myös lisälaskelmia.

Out of box Palaa

Yllä olevasta esimerkistä olemme ymmärtäneet suuren eron tuottoprosentissa. Osakkeen ostaminen antoi meille kokonaistuoton 10%, kun taas ostamalla Optio-ohjelman tuotto nousi 60 prosenttiin.

Vivutetut voitot

Vaihtoehtojen avulla voit laittaa vähemmän rahaa ja saada ylimääräisen voiton.

Vaihtoehtokaupan vaiheet

Nyt kun olet ymmärtänyt, mitkä rahoitusvaihtoehdot ovat, anna meidän tarkastella vaihtoehtokauppaa.

Optiokaupalla on kolme tärkeintä virstanpylvästä.

• Valmistautuminen
• Päästä alkuun
• Edistynyt harppaus

Vaihe 1: Valmistelu

Ensimmäisestä vaiheesta alkaen teet kaikki tarvittavat valmistelut seuraavasti:

• Avaa välitystili:

Kaupankäyntitapahtumien syöttämiseen tarvitaan välitystili. Avaa sama ja varmista, että teet alustavaa tutkimusta saadaksesi selville parhaan tilin itsellesi.

• Hyväksy itsesi:

Hanki itsesi arvopaperimarkkinakomission hyväksymäksi heidän asettamiensa optiokaupan vaatimusten mukaisesti.

• Opi Lingo:

Tutustu itse kaikkiin Optioiden kaupankäynnin terminologioihin. Tämä auttaa sinua ymmärtämään prosessia helposti.

• Ymmärrä kaaviot ja mallit:

Kun aloitat kaupankäynnin, aiot varmasti kiinnittää paljon huomiota hintaliikkeisiin. Joten tietääksesi, miten tämä toimii, on välttämätöntä hankkia käytännön teknisen analyysin tietoja.

Vaihe 2: Aloittaminen

• Pidä rauhaa ja paperikauppaa ensin

Jos haluat lyödä rautaa kuumana, sinun on tiedettävä lämpötila, jossa se kuumenee. Samoin kaupankäyntioptioiden osalta ensin ymmärrä sen vivahteet. Aloita ensin paperikaupasta, tiedä, kuinka paljon tuotot ovat, ja jatka sitten.

• Pidä kiinni rajoituksista

Rajoitetut tilaukset asettavat enimmäis- ja vähimmäisrajan, jolla olet valmis ostamaan tai myymään. Tämä auttaa myös maksimoimaan tuottosi.

• Tasapainoinen salkku on avain parempaan tuottoon.

Tämä on aivan kuten vanha sanonta: "Älä pidä kaikkia munia yhdessä korissa." Samoin varmista, että kaikki vaihtoehdot eivät ole Call- tai Put-tasapaino molempia tyyppejä maksimoidaksesi tuottosi.

Vaihe 3: Edistynyt harppaus

• Kokeile koskematonta

Kun olet luottavainen ja harkitset hyvien tuottojen tuottamista, siirry eteenpäin joidenkin edistyneen tason strategioilla. Varmista, että tiedät tilastosi hyvin ennen tämän vaiheen aloittamista.

Lähde: Wikihow

Optiokaupan haitat

• Aikaherkät sijoitukset

Koska sopimus on tehty lyhyeksi ajaksi, saatat menettää koko sijoituksesi, vaikka markkinoiden suunta olisi ennustettu oikein.

• Korkeammat palkkiot

Kun verrataan normaalin osakkeen ja optioiden palkkioita, löydät suuren eron. Kyllä, Optioiden palkkiot ovat korkeammat.

• Operaatioiden monimutkaisuus

Vaihtoehdot ja strategiat eivät ole helppoja. Ne voivat olla monimutkaisia ​​aloittelijoille.

• Ajan heikkenemiskerroin

Monta kertaa vaihtoehdot vanhenevat arvottomasti. Tämä on taas vaihtoehtojen aikaherkän luonteen vaikutus.

Lähde: www.zeromillion.com

Varo vaihtoehtoriskejä!

Nyt kun sinulla on perustiedot siitä, mitä ovat rahoitus- ja optiokaupan optiot, anna meidän tarkastella optioriskejä. Muista, että samassa kolikossa on kaksi puolta. Aivan kuten kaupankäyntivaihtoehdoilla on monia etuja, niihin liittyy myös erilaisia ​​riskejä.

• Hukkaan jätetyt varat, jos niitä ei käytetä!

Vaihtoehtoilla on rajoitettu käyttöikä, koska niiden voimassaoloaika on päättynyt. Joten jos niitä ei käytetä, ne ovat hukkaan menneitä varoja.

• Vipu voi palata

Vaadittu alkupääoma voi olla pieni, mutta pienilläkin markkinoiden liikkeillä voi olla suuri vaikutus optiosopimukseen. Katso myös Financial Leverage

• Tappiot voivat vuori vaihtoehdolle "Kirjoittajat".

Nähdään, että optioiden kirjoittajilla on suurempi riski kuin optioiden haltijoilla. He saavat rajoitetun ja kiinteän palkkion, mutta menetys voi olla rajoittamaton.

• Vaihtoehdot Likviditeetti

Vaihtoehtoja on erityyppisiä, mikä voi aiheuttaa pienen likviditeetin ongelman kullekin tyypille. Tämä voi aiheuttaa ongelmia vaadittujen kauppojen tekemisessä oikeilla hinnoilla.

Mitkä ovat vaihtoehdot rahoituksessa - tiedä mitä haluat

Sanoisin, että sinulla on selkeä käsitys siitä, mitä haluat saavuttaa, ennen kuin aloitat optioiden kaupankäynnin. Haluat ehkä ansaita enemmän tuloja tai lisätä salkun arvoa.

Kun tiedät tavoitteesi, voit helposti rajata sopivia strategioita.

Joten aloita optiokauppasi näillä kolmella sanalla:

Opi, hae, mestari !!!

Muut artikkelit, joista saatat pitää

Tämä on opas rahoituksen vaihtoehdoista. Tässä keskustellaan optiosopimuksen osapuolista, optioiden kohde-etuuksista, osto- ja myyntioptioista, optiotyypeistä ja optiosopimuksista. Täällä keskustelemme myös siitä, miksi kauppavaihtoehdot sekä optiokaupan vaiheet. Voit myös oppia lisää johdannaisista seuraavista artikkeleista

• Hyödykejohdannaiset
• 10 parhaan vaihtoehdon kaupankäyntikirjaa
• Kansainväliset optiopörssit
• Vaadittavien joukkovelkakirjojen määritelmä