Kuinka päästä projektirahoitukseen?
Jotta päästä hankerahoitusta täytyy olla tietoa tilien ja rahoituksen (CPA tai MBA rahoitus), joilla on kokemusta infrastruktuurihankkeesta on analysoida ja valmistelu mallien hintaa ja verrattava kustannusten ja tulojen ja voi määrittää projektin elinkelpoisuuden kannalta voittoa kaikki tiedot rahoituksen tuottamisesta pankeilta ja parhaat käyttötavat.
Jos olet päättänyt rakentaa uraa projektirahoituksessa, olet oikeassa paikassa. Tässä artikkelissa puhumme siitä, miten pääset yksityiskohtaisesti projektirahoitukseen. Globaalien finanssikriisien vuoksi paradigma on muuttunut projektirahoituksessa ja likviditeettiä on vähennetty huomattavasti. Mutta on toivoa. Ja voit silti rakentaa mieleisesi uran. Tämän artikkelin lukeminen auttaisi varmasti.
Mennään ilman paljon vaivaa artikkelin lihaan.
Mikä on projektirahoitus?
Olet ehkä kuullut termistä "projektirahoitus" liike-elämän artikkeleissa tai sanomalehdissä, mutta et ehkä ole tiennyt sen merkitystä. Tässä on mitä projektirahoitus on.
Projektirahoitusta käytetään projektin rahoittamiseen peräkkäisessä prosessissa. Projektirahoituksesta on hyötyä teollisiin tai uusiutuviin energialähteisiin liittyvissä suurissa hankkeissa. Projektirahoituksen pääpiirre on, että koko määrää ei investoida etukäteen.
Otetaan esimerkki havainnollistamaan projektirahoituksen toimintaa.
Oletetaan, että projekti U on aloitettava. Hankkeen rahoittamiseksi projektiviranomainen keskustelee pankin tai rahoituslaitoksen kanssa 10 prosentin ennakkomaksusta koko projektista osoittamalla heille projektin ennakoidun kassavirran. Pankit / rahoituslaitokset käyvät läpi koko mallin ja näkevät, haluaisivatko he sijoittaa projektiin vai eivät (pähkinänkuoressa, se on pankin / rahoituslaitoksen täydellinen harkinta).
Pankki / rahoitusyhtiö keskustelee muutaman pääomasijoittajan kanssa, jotka sponsoroivat projektia. Näitä pääomasijoittajia kutsutaan projektin sponsoreiksi. Nämä pääomasijoittajat tarjoavat lainoja projektikiinteistöihin. Siksi näitä lainoja kutsutaan takautumattomiksi lainoiksi. Ajatuksena on maksaa laina aina, kun projekti tuo kassavirtaa. Jos projektiosapuoli ei maksa lainaa, takavarikoidaan ne projektiominaisuudet, joita vastaan lainaa myönnetään.
Koko projektin asianmukainen toteuttaminen on rakennettu erityistä tarkoitusta varten perustetulle kokonaisuudelle, joka tukee koko projektia. Projektirahoitus toimii tällä tavalla. Joten voit ymmärtää, kuinka tärkeää on olla eturintamassa pankkien / rahoituslaitosten / osakesijoittajien kanssa.
Projektirahoituksen urat
Jos haluat päästä projektirahoitukseen, on kaksi - neuvonta ja luotonanto.
Ymmärretään jokainen niistä yksityiskohtaisesti.
# 1 - Neuvoa-antava
- Palaa edelliseen esimerkkiin, jonka annoimme. Ensin asiakas menee pankkiin / rahoituslaitokseen rahoitustarpeita varten projektin alkuvaiheessa. Neuvonantajana työskentelet pankissa ja auttaisit asiakasta tarjoamaan enimmäisarvoa.
- Neuvottelet asiakkaiden kanssa velkakuormista, velkasitoumuksista, taloudellisesta sulkeutumisesta ja velan hinnoittelusta.
- Asiakas haluaa aina, että pankki tarjoaa enimmäisvelkakuorman, enimmäisvelkamäärän, nopean taloudellisen sulkeutumisen ja matalin velan hinnoittelun.
- Neuvonantajana sinun on osallistuttava intensiiviseen taloudelliseen mallintamiseen, suoritettava erilaisia skenaarioita ja kehitettävä markkinointimateriaaleja (esim. Tiedotusmuistio) jne.
Katso alla yksi Project Finance Advisoryn työpaikoista. Tällöin ensisijainen vastuu on asiakkaiden auttaminen ehdotusten valmistelussa, kirjanpito, hinnoittelukommenttien valmistelu ja vakuutussovellukset.
# 2 - Luotonanto
- Työskentelet lainanantajana projektin toisessa vaiheessa. Kun kauppa on rakennettu, toinen projektirahoitus alkaa. Luotonantajana tukisit infrastruktuuri-investointeja.
- Kun saat neuvontapankista tietopaketin, aloitat työn. Lainanannossa pankkisi voi sanella luotonannon.
- Siinä tapauksessa sinun on johdettava luotonantoa, ja voidaan olettaa, että pankki on rahoittanut suurta osaa projektista. Kaikki johtavat roolit olisivat kuin ostopuolen roolit kuin myyntipuolen sijoituspankkipalvelut.
Alla on yksi Project Finance Lending -mahdollisuuksista. Keskeisiä tehtäviä ovat liidien luominen ja toteuttaminen, riskianalyysi ja rahoituksen jäsentäminen, osallistuminen luottoprosessiin, suorituskyvyn tarkastelu, seuranta ja analysointi jne.
Katso myös Project Finance Jobs
Koulutuksen pätevyys
Joten saat lyhyen käsityksen siitä, mistä projektirahoitus on kyse. Puhutaanpa nyt koulutuksesta.
Puhutaan ensin siitä, mitä pankit / rahoituslaitokset suosivat projektirahoituksen ammattilaisissa -
- Kuka tykkää työskennellä tarjousten parissa (etenkin luottojen puolella),
- Kuka haluaisi työskennellä kovemmin (tarvittaessa) &
- Kuka ajattelee pitkällä matkalla yrittämättä saavuttaa välitöntä tyydytystä
Jos haluat suunnitella etukäteen (mitä useimmat ihmiset eivät, he ymmärtävät sen myöhemmin), tässä on ohjeet projektirahoitukseen -
- Suorita ensin rahoituksen / kirjanpidon perustutkinto. Ensinnäkin sinulla on oltava perusteet selkeät.
- Toiseksi voit joko mennä MBA-rahoitukseen (joka on aina suositeltavaa) tai voit jatkaa maisterin tutkintoa rahoituksessa (M.Com. Tai siihen liittyvät kentät).
- Tämän lisäksi voit hakea CA / CPA-sertifikaattia. Koska CA tai CPA ei ole heikkohermoisille, olisi viisasta aloittaa tämä sertifikaatti heti valmistumisen jälkeen.
- Jos etsit ylimääräistä pätevyyttä, joka antaa sinulle ylimääräisen edun, sinun pitäisi mennä CFA: han. Jälleen CFA ei ole helppo tehtävä. Sinun on läpäistävä kolme tasoa ja neljä vuotta asianmukaista rahoituskokemusta voidaksesi saada sertifikaatin.
Vaaditut taidot
Sinulla on oltava seuraavat taidot voidaksesi työskennellä projektirahoitusalalla -
- Rahoituksen perusteet: Sinun on tunnettava kirjanpito, taloudellinen analyysi, raportointi, säännökset ja verotukset perustasolla. Jos et tunne edes yhtä heistä, sinulla on vaikeuksia työskennellä projektirahoituksessa. Lisäksi, jos sinulla on nämä taidot, sinulle annetaan etusija muihin ehdokkaisiin nähden.
- Sinun tulisi olla tietoinen projektien seulonnasta ja toteutettavuustutkimuksesta, jotta voit määrittää projektien taloudellisen toteutettavuuden ja sen kasvumahdollisuudet.
- Pitäisi tietää valmistella projektirahoitusmalli, seurata ja varmistaa kassavirrat, rahavirrat, kannattavuuslaskelma, IRR, NPV, takaisinmaksuaika, DSCR, ennustettu kannattavuus ja muut taloudelliset parametrit / raportit, jotta voidaan analysoida varojen sisään- / ulosvirtausta ja voittoja / ylijäämiä.
- Analyyttiset ja kvantitatiiviset taidot: Koska sinun on käsiteltävä sopimuksia sopimusten jälkeen ja sinun on laadittava raportteja, sinulla on oltava analyyttiset ja kvantitatiiviset taidot. Tämä ei tarkoita, että sinun on tiedettävä matematiikan taso; mutta kyllä, sinun on tiedettävä perusteet hyvin, jotta voit tuottaa / luoda raportteja nopeasti.
- Tehokas viestintä- ja yhteysosaaminen: Kuten aiemmin mainittiin, sinun on käsiteltävä paljon kauppoja. Tätä varten sinun on keskusteltava projektirahoitusryhmien kanssa, vakuutettava heidät velkojen ehdoista ja neuvoteltava myös heidän kanssaan molemmille osapuolille sopivista ehdoista. Ilman tehokasta viestintä- ja yhteystaitoa et pysty käsittelemään näitä tiimejä ja sopimuksia.
- Yksityiskohtainen suuntaus: Yksi virhe voi aiheuttaa tuhoa sopimukselle. Joten jos haluat tehdä jälkesi projektirahoituksessa, sinun on todella oltava yksityiskohtiin suuntautunut ja varmistettava, että kaikki on oikein neuvottelujen ja hyväksyntöjen perusteella.
- Ongelmanratkaisutaidot: Kun kasvat urallasi, sinulla on oltava kyky ratkaista ongelmat, kun ne syntyvät. Tämä ei ole välttämätön taito nuoremmissa rooleissa; mutta vanhemmissa rooleissa tämä on pakollista.
Projektirahoitusprosessi
Ennen kuin puhumme taidoista, on tärkeää, että tiedät, miten projektirahoitus toimii yksityiskohtaisesti. Tämä prosessi on projektin rahoituksen neuvonantajan näkökulmasta, koska se on melko monimutkainen kuin luotonantajat. Katsotaanpa sitä askel askeleelta -
- Vaihe 1: Neuvonantajatiimi saisi "tietopaketin" sijoitusrahastolta. Tämä "tietopaketti" sisältää taloudellisen mallin, markkinatiedot ja muut yksityiskohdat. Sitten joukkue ymmärtäisi luottokomitean nälän kaupan etenemisessä. Sen jälkeen tiimi tarkasteli samankaltaisia edellisiä sopimuksia vertaillakseen kaikkia yksityiskohtia, ja sitten he tarkastelivat kaupan turvallisuusrakennetta ja miten SPV: tä on käytetty. SPV: t vähentävät riskiä asiakkaan näkökulmasta, mutta ryhmän mukaan SPV: t jakavat riskin vain uudelleen tiimille.
- Vaihe # 2: Toisessa vaiheessa tiimi rakentaa oman mallinsa ja alkaa kutsua projektirahoitusryhmiä. Tämä vaihe on välttämätön, koska tässä vaiheessa joukkue tekisi yhteistyötä projektirahoitusryhmän kanssa, joka haluaisi, että sopimuksessa noudatettaisiin erilaisia ehtoja. Tässä tilanteessa joukkue valitsee muutaman pankin asiakkaiden vaatimusten mukaisesti ja siirtyy seuraavaan vaiheeseen.
- Vaihe 3: Tässä vaiheessa velan määrä päätetään ja velan ehdot viimeistellään. Useimmissa kaupoissa joukkue tarjoaa velkaa 2–10 prosentin koroissa.
- Vaihe 4: Kun velkaehdot on päätetty, joukkue jatkaisi neuvotteluja joukkueen kanssa, joka on valittu luetteloon osallistumaan.
- Vaihe 5: Sitten kun velkaehdot on lopullisesti päätetty neuvottelujen jälkeen, pankki / PE-yritys palaa luottokomiteaan hyväksyttäväksi.
- Vaihe 6: Lopuksi, kun kauppa on hyväksytty, on tiimin aika mennä pääomasijoittajien joukkoon ja laatia laina-asiakirjat. Tällä hetkellä asiakkaat ovat jo suostuneet velkaehtoihin, ja vaikka ehtoja olisi muutettava, tarjousten tekeminen on melkein mahdotonta.
Joten voit ymmärtää, että projektirahoitusryhmä ei aina tule neuvonantajan / pankkien luo. Pankit / yritykset myös tekevät sopimuksen ja ottavat yhteyttä projektirahoitusryhmiin.
Työ- ja yksityiselämän tasapaino projektirahoituksessa
- Sijoituspankkiin verrattuna sinun on työskenneltävä vähemmän tunteja. Työskentelet 60-70 tuntia viikossa useimmissa tapauksissa. Se tarkoittaa, että sinulla olisi paljon aikaa perheeseen.
- Monet ihmiset valitsevat projektirahoituksen terveellisen työ- ja yksityiselämän tasapainon vuoksi. Mutta monet ihmiset siirtyvät muille toimialueille muutaman vuoden työn jälkeen projektin rahoituksen alalla.
Palkka
Ammattilaiset, joilla on 2-3 vuoden kokemus yritysrahoituksesta tai yritysjärjestelyjen hoidosta, valitsevat projektirahoitusprofiilin. Koska projektirahoitusprofiili on melko monimutkainen, ilman aiempaa kokemusta, on lähes mahdotonta käsitellä sopimuksia ja teknisiä kokouksia.
Korvaus on tärkeä asia jokaiselle ammattilaiselle.
Tarkastellaan projektirahoitusanalyytikoiden maksurakennetta Yhdysvalloissa paycale.com-sivustolla -
Kuten huomaat, että projektirahoitusanalyytikon palkka Yhdysvalloissa on yli 60 000 dollaria vuodessa, mikä on varsin kohtuullista.
Katsotaanpa myös muiden vastaavien työpaikkojen palkkojen vertailua -
Edellä esitetyn vertailun perusteella on selvää, että projektirahoituksen alalla korvausrakenne on paljon parempi kuin mikään muu virta. Kyllä, sijoituspankkitoiminnot maksavat paljon enemmän, mutta katsokaa myös työaikoja.
Tarkastellaan lopuksi sukupuolijakoa ja kokemuksen vaikutusta projektirahoitusanalyytikon palkkaan Yhdysvalloissa -
Edellä olevasta kaaviosta voimme ymmärtää, että suurin osa projektirahoituksen ammattilaisista työskentelee 1–4 vuoden kokemusluokassa. Tämä tarkoittaa, että jonkin ajan kuluttua suurin osa projektirahoituksen ammattilaisista siirtyy muille aloille.
Kuinka ajatella matkalla kohti suurta projektirahoitusuraa?
Tässä on muutama strategia, jota kannattaa harkita -
- Vaihda paradigmaa: Ajattelu on taito. Mutta tässä ei puhuta ajattelusta taitona; pikemminkin puhumme kyvystään muuttaa mieltäsi. Jos ajattelet edelleen, että "luotonantajalla" on arvoa projektirahoituksessa, ajattele uudelleen. Luotonanto ei tuota hyvää tuottoa, etkä saisi niin paljon arvoa kuin haluat luotonantajana. Kokeile neuvoja. Pystyt työskentelemään hienojen teknisten ryhmien kanssa, oppimaan paljon mallinnuksesta ja myös sulkemaan useita sopimuksia ajattelemalla pitkällä aikavälillä ja tekemällä kovaa työtä.
- Ajattele rahastoa pankin / yrityksen yli: Projektirahoituksessa on tärkeää rahasto, ei yritys / pankki. Joten sen sijaan, että ajattelisit liittymistäsi pankkiin / yritykseen, ajattele, että liittyisit tiettyyn rahastoon; koska varat ovat dynaamisempia ja taitavampia kuin projektirahoituspankki.
- Älä jää kiinni projektirahoituksen ideasta: Projektirahoitus on yksi haara koko toiminnasta. Joten älä tartu projektirahoituksen ideaan. Voit työskennellä vientirahoituksessa, strukturoidussa leasingissä, ja he tarvitsevat samanlaiset taitojoukot tarkkuuteen.
- Ajattele pitkällä aikavälillä: Jos haluat päästä projektirahoitukseen, välittömän tyydytyksen ei pitäisi olla sinun juttusi. Sinun täytyy miettiä pitkää matkaa ja unohtaa vuosittaiset bonukset ja korvaukset vuoden lopussa. Koska jos teet niin, et voi koskaan pitää kiinni projektirahoituksesta hyvin pitkään. Ajattele sopimuksia ja sulje ne mahdollisimman aikaisin. Rahat tulevat seurauksena.
Johtopäätös
Profiilina projektirahoitus on varsin hyvä. Projektirahoitus maksaa todella hyvin maksurakenteesta työ- ja yksityiselämän tasapainoon. Mutta sen sijaan, että valitsisit "luotonantaja", yritä etsiä "neuvontarooleja" oppimiselle ja kasvulle projektirahoitusalalla.
Muut artikkelit, joista saatat pitää
- Esimerkki rahoituksen veloituksesta
- Investointipankki Dallasissa
- Projektirahoitus vs. pääomasijoitus
- Project Finance -kirjat
