Luettelo yksityisen pankkitoiminnan parhaista 4 urasta
Alla on joitain tärkeimpiä työtehtäviä, jotka voit valita yksityispankkiuralla.
- Henkilökohtainen taloudellinen neuvonantaja
- Elite Relations Manager - Yksityinen pankkiiri
- Asiakaspalvelupäällikkö
- Rahan ja kaupan käsittelyanalyytikko
Yksityiskohtaisen pankkiuran yleiskatsaus
Yksityispankkitoiminta tunnetaan myös henkilökohtaisina pankkipalveluina, koska se on räätälöity varakkaiden perheiden rahojen hallintaan. Se on yhden luukun ratkaisu varakkaille asiakkaille, koska yksityinen pankkitiimi huolehtii kaikista heidän taloudellisista huolenaiheistaan, jotta asiakas ei mene mihinkään muuhun rahoituspalvelujen tarjoajaan suorittamaan tapahtumia.
- Yksityinen pankkitoiminta tarjoaa asiakkaille tietoa ja neuvontaa sopivan strategian ja tuotevalikoiman valitsemiseksi varojen vahvuuden lisäämiseksi. Viime aikoina yksityisen pankin ura on saanut vauhtia, koska rikkaat luokka pitää mieluummin kirjanpitoa yksityisesti vain valikoiduille henkilöille.
- Yksityisen pankkitoiminnan yksityisyyden takia pankit veloittavat usein Ultra HNI -asiakkailta korkeammat palkkiot omistautuneen henkilöstön toimittamisesta asiakkaille sekä tilien ja rahoitustapahtumien pitämisestä salaisina pankin muun henkilöstön edessä.
- Yksityinen pankkitoiminta on osa pankin varainhoitotiimiä, koska molemmat ryhmät tekevät tiivistä yhteistyötä keskenään. Jokainen asiakas, jonka varainhoitotiimi hankkii osakekannan sijoittamiseen, voi aina suositella asiakasta yksityisen pankki-tiimille saadakseen hallinnan koko pankkitilistä ja lisätä yrityksen tuloja.
- Ainoa yksityisen pankkiprofiilin kysymys on lyijysukupolvi, koska kaikilla Ultra HNI: n asiakkailla on nykyiset suhdepäälliköt, eivätkä he ole halukkaita muuttamaan samaa heille tarjotun salaisuuden ja mukavuuden vuoksi. Muutos tapahtuu vain, jos heidän taloudelliset tarpeet eivät täyty heidän odotustensa mukaisesti.
- Yksityinen pankkitoiminta tarkoittaa asiakkaan pankkipäätettä, joka tarkoittaa sekin tallettamista, varainsiirtoja ja kaikkien järjestelmään ja tiliin liittyvien kysymysten ratkaisemista pankin operatiivisen ryhmän kanssa ilman asiakkaan puuttumista.
Keskustelkaamme nyt yksityisen pankkipalvelun neljästä parhaasta uravaihtoehdosta
Ura # 1 - henkilökohtainen taloudellinen neuvonantaja
Kuka on henkilökohtainen taloudellinen neuvonantaja?
Henkilökohtainen talousneuvoja tapaa asiakkaita suosittelemaan heille parasta mahdollista vaihtoehtoa yksityisissä pankkituotteissa.
| Henkilökohtainen talousneuvoja - työn kuvaus | |
|---|---|
| Vastuut | Vastuussa uusien asiakkaiden hankkimisesta yrityksestä, jotka ovat Ultra HNI ja varakkaita perheitä. |
| Nimitys | Henkilökohtainen taloudellinen neuvonantaja |
| Todellinen rooli | Tapaa rikkaita ihmisiä, Ultra HNI -asiakkaita päivittäin ja yritä vakuuttaa heidät suosittelemalla erilaisia rahoitustuotteita heidän pankkitarpeensa mukaan. |
| Työtilastot | Työtilastotoimistomme mukaan (https://www.bls.gov/ooh/business-and-financial/personal-financial-advisors.htm) tämän luokan työpaikkoja oli 2 71 900 Vuonna 2016 ja sen odotetaan kasvavan 15 prosentilla vuosina 2016--2026. |
| Suosituimmat yritykset | UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO ovat eräitä yksityisen pankkialan huippuyrityksiä. |
| Palkka | Henkilökohtaisen taloudellisen neuvonantajan mediaanipalkka vuodesta 2016 oli 88890 dollaria. |
| Kysyntä ja tarjonta | Tällaisille rooleille on erittäin suuri kysyntä, koska kaikki Ultra HNI -asiakkaat vaativat omistautunutta ammattilaista suorittamaan taloudelliset vaatimukset säännöllisin väliajoin, minkä vuoksi tarjonta on alkanut vauhdittaa kysyntää. |
| Koulutusvaatimus | CPA / MBA tason 1 yliopistoista, joilla on vähintään 5-10 vuoden kokemus. |
| Suositellut kurssit | CPA / MBA / CFP / CFA |
| Positiiviset | Asiakkaan kohtaama rooli henkilönä puhuu suoraan Ultra HNI: lle käyttääkseen pankin palveluja ja laajentaen verkkoa. |
| Negatiiviset | Monet ihmiset haluavat tehdä suoria sijoituksia henkilökohtaisen taloudellisen neuvonantajan sijasta, koska siitä aiheutuu kustannuksia, ja yksityisen pankkipalvelun palkkiot ovat erittäin korkeat. |
Ura # 2 - Elite Relations Manager - Yksityinen pankkiiri
Kuka on eliittisuhdepäällikkö?
Elite Relationship Manager vastaa liiketoiminnan tuomisesta pankkiin ottamalla yhteyttä Ultra HNI -asiakkaisiin.
| Elite Relations Manager - Työn kuvaus | |
|---|---|
| Vastuut | Vastaa räätälöityjen räätälöityjen rahoitustuotteiden valmistamisesta Ultra HNI -laitteille heidän strategiansa mukaisesti. |
| Nimitys | Elite-suhdepäällikkö |
| Todellinen rooli | Ymmärrä asiakkaan vaatimukset ja suunnittele tuote, joka täyttää samat, käyttämällä hänen ammattitaitoaan. |
| Suosituimmat yritykset | UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO ovat eräitä yksityisen pankkialan huippuyrityksiä. |
| Palkka | Eliittisuhdepäällikön mediaanipalkka voi olla välillä 1 000 000 - 3 00 000 dollaria, koska se on ammattirooli. |
| Kysyntä ja tarjonta | Tämän roolin kysyntä on aina erittäin ammattitaitoista lähestymistapaa käsiteltäessä pankin Ultra HNI -asiakkaita. |
| Koulutusvaatimus | CFA / CPA / MBA Tier -1 -yliopistoista, joilla on vähintään 5–10 vuoden Exp |
| Suositellut kurssit | CFA / CPA / MBA / CFP |
| Positiiviset | Laaja tietämys yksityisistä pankkitoiminnoista koko toimialalla. |
| Negatiiviset | Vaikea hankkia Ultra HNI -asiakkaita, koska kaikilla nykyinen oma pankkiirinsa on varattu kunkin pankin kautta. |
Ura # 3 - asiakaspalvelun johtaja
Kuka on asiakaspalvelun johtaja?
Asiakaspalvelupäällikkö hallinnoi asiakkaiden pankkitapahtumia pankista.
| Customer Care Executive - Työn kuvaus | |
|---|---|
| Vastuut | Vastaa puhelinpankkipuheluihin osallistumisesta ja asiakkaan vaatimusten täyttämisestä. |
| Nimitys | Asiakaspalvelupäällikkö |
| Todellinen rooli | Yhteistyösuhteen johtajan kanssa ratkaistaan kaikki tilillä olevat Ultra HNI -asiakkaat. |
| Suosituimmat yritykset | UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO ovat eräitä yksityisen pankkialan huippuyrityksiä. |
| Palkka | Keskimääräinen vuosipalkka asiakaspalvelun johtajalle voi olla välillä 20 000 - 30 000 dollaria |
| Kysyntä ja tarjonta | Alhaisen profiilin vuoksi pienituloisten ryhmien, joilla ei ole ammatillista pätevyyttä ja jotka etsivät epätoivoisesti työtä hyvässä yrityksessä, kysyntä on erittäin korkea. |
| Koulutusvaatimus | Valmistua |
| Suositellut kurssit | Kaikki rahoituskurssit. |
| Positiiviset | Hyvä tuotemerkki liitetään ansioluetteloon, mikä voi auttaa heitä pitkällä aikavälillä. |
| Negatiiviset | Jatkuva puhelinsoitto voi olla tylsää. |
Ura # 4 - käteisen ja kaupan käsittelyanalyytikko
Kuka on käteisen ja kaupan käsittelyanalyytikko?
Cash and Trade Processing Analyst laskee palkkiot, jotka veloitetaan tileiltä sekä uusilta että suljetuilta tileiltä?
| Rahan ja kaupan käsittelyanalyytikko - työn kuvaus | |
|---|---|
| Vastuut | Korjata järjestelmässä rahoitustuotteiden ristimyynnistä sovittu palkkiorakenne Ultra HNI: lle ja veloittaa asiakkaan tililtä kuukausittain palkkion määrä. |
| Nimitys | Rahan ja kaupan käsittelyanalyytikko |
| Todellinen rooli | Se on operatiivinen rooli, joka vastaa Ultra HNI -asiakkaan koko hallintoprosessista ja perii pankille maksetut palkkiot ajallaan tililtä. |
| Suosituimmat yritykset | UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO ovat eräitä yksityisen pankkialan huippuyrityksiä. |
| Palkka | Mediaanin vuosipalkka samasta voi olla missä tahansa välillä 50000 - 10000 dollaria |
| Kysyntä ja tarjonta | Hyvin kysyttyä profiilia vähemmän ihmiset ovat halukkaita tekemään operatiivisen roolin pankissa, koska se on rutiinityö. |
| Koulutusvaatimus | CFP / CPA / MBA tason 1 yliopistoista, joilla on vähintään 8–10 vuotta Exp |
| Suositellut kurssit | CPA / MBA |
| Positiiviset | Täysi pääsy asiakkaan tilille ja valtuudet sulkea se vilpillisten tapahtumien yhteydessä. |
| Negatiiviset | Työpöytä, joka voi olla tylsää henkilölle, joka haluaa tavata uusia ihmisiä. |
Johtopäätös - Yksityisen pankkiuran ura
Yksityispankkitoiminta on yksi finanssialan mielenkiintoisimmista urista, koska se on dynaaminen profiili, joka altistuu varakkaille perhetoimistoille, Ultra HNI -asiakkaille ja rikkaille ryhmille, jotka ovat valmiita ottamaan tämän palvelun korkeammasta puutteesta aikaa hallita heidän ja heidän perheidensä rahoitustoimia. Yksityinen pankkiiri voi luoda suuren verkoston alan Ultra HNI -henkilöistä, mikä on ehdottomasti plus tämän uralla, sillä hänellä on yhteys yhteiskunnan huippurikkaiden ihmisten kanssa.
Niche-profiilina toimiminen, yksityinen pankkitoiminta edellyttää erittäin ammattitaitoista lähestymistapaa, erinomaisia viestintätaitoja ja etiikkaa käsitelläksesi Ultra HNI -asiakasta niin, että he jatkavat liiketoimintaa pankin kanssa jatkossa.
